一、單選題

　　(1) 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每( )個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A: 投資標(biāo)的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標(biāo)劃分

　　D: 基金運作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　(3) 中國人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務(wù)工商企業(yè)

　　C: 防范金融風(fēng)險

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，

　　中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)處罰

　　B: 取消董事、高級管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權(quán)利

　　答案:D

　　解析: 選項D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是( )。

　　A: 分支機構(gòu)準(zhǔn)入

　　B: 從業(yè)人員準(zhǔn)入

　　C: 高級管理人員準(zhǔn)人

　　D: 法人機構(gòu)準(zhǔn)入

　　答案:B

　　解析: 銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員。

　　(7) 下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B: 采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C: 利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D: 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　答案:D

　　解析:

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，

　　由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機構(gòu)承銷。

　　(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證380指數(shù)

　　C: 上證綜合指數(shù)

　　D: 新上證綜合指數(shù)

　　答案:B

　　解析:上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

　　(9) ( )可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的歐式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:D

　　解析:修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

　　A: 賬面價值

　　B: 清算價值

　　C: 內(nèi)在價值

　　D: 票面價值

　　答案:C

　　解析:研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

　　(11) 在美國發(fā)行的外國證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關(guān)國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。熊貓債券是指境外機構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A: 流動性

　　B: 期限性

　　C: 風(fēng)險性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:股票風(fēng)險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是( )。

　　A: 金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能

　　B: 金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C: 融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　答案:A

　　解析:金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。