A: 批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人的設(shè)立和變更

　　B: 批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)董事的任職資格

　　C: 批準(zhǔn)設(shè)立非金融機(jī)構(gòu)

　　D: 批準(zhǔn)開辦新的產(chǎn)品和服務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的市場準(zhǔn)入管理包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、

　　業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更;

　　業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及開辦新的產(chǎn)品和服務(wù);

　　高級(jí)管理人員準(zhǔn)入是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

　　(77) 企業(yè)的組織形式不包括( )。

　　A: 獨(dú)資制

　　B: 合資制

　　C: 合伙制

　　D: 公司制

　　答案:B

　　解析: 企業(yè)的組織形式包括獨(dú)資制、合伙制和公司制3種，不包括合資制。故選B。

　　(78) ( )是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

　　B: 嵌入型金融衍生品

　　C: 綜合化金融衍生產(chǎn)品

　　D: 收益化金融衍生產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，

　　將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　(79) ( )是股票最基本的特征。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)|生

　　B: 流動(dòng)性

　　C: 永久性

　　D: 收益性

　　答案:D

　　解析: 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　(80) 根據(jù)規(guī)定，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣( )。

　　A: 政府債券和金融債券

　　B: 政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券

　　C: 政府機(jī)構(gòu)債券和金融債券

　　D: 信托投資基金

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，

　　在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，

　　不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　(81) 轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的( )交易日起，相應(yīng)的證券托管才能轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　A: 同1個(gè)

　　B: 下1個(gè)

　　C: 第3個(gè)

　　D: 第4個(gè)

　　答案:B

　　解析: 轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下1個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　(82) 恒生綜合指數(shù)可分為( )。

　　A: 地域指數(shù)系列、行業(yè)指數(shù)系列

　　B: 地理指數(shù)系列、行業(yè)指數(shù)系列

　　C: 地理指數(shù)系列、產(chǎn)業(yè)指數(shù)系列

　　D: 地域指數(shù)系列、產(chǎn)業(yè)指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　恒生綜合指數(shù)包括200家市值最大的上市公司，并分為兩個(gè)獨(dú)立指數(shù)系列，

　　即地域指數(shù)系列和行業(yè)指數(shù)系列。

　　(83) 根據(jù)規(guī)定企業(yè)中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，

　　中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;

　　企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，

　　并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;

　　企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　(84) 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，這是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(85) 基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于( )萬元人民幣。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，

　　單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000

　　萬元人民幣。

　　(86) 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。

　　A: 各種貨幣

　　B: 股票或股票指數(shù)

　　C: 利率或利率的載體

　　D: 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，

　　主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、

　　股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　(87) 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A: 資本公積

　　B: 股本

　　C: 盈余公積

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，

　　以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　(88) 股票型基金的托管費(fèi)率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

　　(89) 在委托受理階段，( )

　　主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。

　　A: 驗(yàn)證