(15) 下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要

　　D: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16) 國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)( )承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 遠(yuǎn)低于

　　答案:B

　　解析: 國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　(17) 下列不能通過(guò)中央銀行發(fā)放再貸款來(lái)解決資金的是( )。

　　A: 為解決商業(yè)銀行流動(dòng)性不足的需要

　　B: 為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

　　C: 為支持工業(yè)發(fā)展的需要

　　D: 為地方政府的特定需要

　　答案:C

　　解析:

　　再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。

　　中國(guó)人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款;②

　　為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，

　　這類貸款主要有中央銀行對(duì)地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動(dòng)貸款、

　　無(wú)息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。

　　(18) 推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金制度

　　B: 再貼現(xiàn)政策

　　C: 公開(kāi)市場(chǎng)政策

　　D: 存款派生機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，

　　是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　(19) 下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A: 接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B: 以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

　　C: 接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

　　D: 舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，

　　利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見(jiàn)

　　;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④

　　不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦

　　不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧

　　不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，

　　不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(20) 法定存款準(zhǔn)備金率由( )決定。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中國(guó)人民銀行

　　C: 國(guó)務(wù)院

　　D: 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，

　　這個(gè)比例通常是由中國(guó)人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

　　(21) 在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以( )為監(jiān)管重點(diǎn)。

　　A: 凈資本

　　B: 負(fù)債總額

　　C: 凈利潤(rùn)

　　D: 資本充足

　　答案:D

　　解析:

　　在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，

　　加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過(guò)程的檢查，

　　通過(guò)建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，

　　并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，

　　促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。

　　(22) 證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在( )

　　方面進(jìn)行審查。

　　A: 真實(shí)性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真實(shí)性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，

　　對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

　　(23) ( )是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，

　　是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　(24) 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金備案手續(xù)

　　B: 綜合管理不同基金財(cái)產(chǎn)，無(wú)須分賬管理

　　C: 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　D: 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，