(56) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。

　　A: 自有資金不少于人民幣2億元

　　B: 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　C: 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　D: 公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

　　答案:D

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。具體而言，

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②

　　具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施;③

　　主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④

　　國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(57) 下列不符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是( )。

　　A: 證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割

　　B: 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為

　　C:

　　證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，

　　代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，

　　可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

　　。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。

　　證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。

　　(58) 下列關(guān)于我國地方政府債券的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費(fèi)

　　B: 是可流通憑證式債券

　　C: 以省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市政府為發(fā)行和償還主體

　　D: 冠以發(fā)債地方政府名稱

　　答案:B

　　解析: 2009

　　年以來的地方政府債券，是指經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)同意，以省、自治區(qū)、

　　直轄市和計(jì)劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，

　　由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費(fèi)的可流通記賬式債券。

　　地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。

　　(59) 投資基金面臨的技術(shù)風(fēng)險不包括( )。

　　A: 注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　B: 核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值

　　C: 基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險

　　D: 管理人員失誤

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，

　　可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、

　　核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

　　(60) 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述，正確的是( )。

　　A: 對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B: 可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D: 只可用自有資金投資證券

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，

　　在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，

　　不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，選項(xiàng)C說法正確�！�

　　人民共和國外資銀行管理?xiàng)l偽》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、

　　中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　(61) 優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派優(yōu)先

　　C: 優(yōu)先表決權(quán)

　　D: 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④

　　一般無表決權(quán)。故選C。

　　(62)除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，

　　這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正美式期權(quán)

　　D: 奇異型期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，

　　這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　(63) 下列關(guān)于保險公司募集的定期次級債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《保險公司償付能力報告編報規(guī)則第6號：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1

　　年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;

　　剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4

　　年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。