三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯(cuò)誤的選B)

　　1.如果某個(gè)事件的收益或損失是固定的并已經(jīng)被事先確定下來(lái)，那么這個(gè)事件就是存在風(fēng)險(xiǎn)的。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P2)風(fēng)險(xiǎn)就是未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。如果某個(gè)事件的收益或損失是固定的并已經(jīng)被事先確定下來(lái)，就不存在風(fēng)險(xiǎn);若該事件的收益或損失存在變化的可能，且這種變化過(guò)程事先無(wú)法確定，則存在風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與其他主要風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有聯(lián)系，因此是一種單一風(fēng)險(xiǎn)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P13)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與其他主要風(fēng)險(xiǎn)密切聯(lián)系且相互作用，因此是一種多維風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“經(jīng)營(yíng)優(yōu)先”的要求。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P40)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

　　4.高級(jí)管理層向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P50)監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

　　5.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對(duì)于主權(quán)國(guó)家或經(jīng)濟(jì)實(shí)體區(qū)域及其中央銀行、公共部門(mén)實(shí)體，以及多邊開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際清算銀行和國(guó)際貨幣基金組織等的債權(quán)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　A (P92)主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對(duì)于主權(quán)國(guó)家或經(jīng)濟(jì)實(shí)體區(qū)域及其中央銀行、公共部門(mén)實(shí)體，以及多邊開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際清算銀行和國(guó)際貨幣基金組織等的債權(quán)。

　　6.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理基于對(duì)一個(gè)國(guó)家的綜合評(píng)級(jí)，至少兩年重新檢查一次。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P133)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理基于對(duì)一個(gè)國(guó)家的綜合評(píng)級(jí)，至少一年重新檢查一次。

　　7.為了保持各國(guó)外匯統(tǒng)計(jì)口徑的一致性，石油價(jià)格波動(dòng)被納入商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)范疇。 ()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P166)為了保持各國(guó)外匯統(tǒng)計(jì)口徑的一致性，黃金價(jià)格波動(dòng)被納入商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)范疇。

　　8.COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī),合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　A (P228)合規(guī)性目標(biāo)是內(nèi)控管理的三大目標(biāo)之一(業(yè)績(jī)目標(biāo)、信息目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo))。這與COSO委員會(huì)的看法相同,COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī),合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。

　　9.外部欺詐是指第三方故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　A (P238)

　　10.對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析，必須兼顧商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債兩方面。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　A (P287)

　　11.商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量長(zhǎng)期借款(負(fù)債)用于短期貸款(資產(chǎn))，即“借長(zhǎng)貸短”。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P289)商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借款(負(fù)債)用于長(zhǎng)期貸款(資產(chǎn))，即“借短貸長(zhǎng)”。

　　12.增強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任感是提高聲譽(yù)、降低風(fēng)險(xiǎn)的“萬(wàn)能藥”。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P322)雖然增強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任感不是提高聲譽(yù)、降低風(fēng)險(xiǎn)的“萬(wàn)能藥”，但負(fù)責(zé)任的商業(yè)銀行形象的確有助于增強(qiáng)員工凝聚力、投資者信心以及吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。

　　13.資本規(guī)劃的核心是保持現(xiàn)有的資本充足率。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P342)資本規(guī)劃的核心是預(yù)測(cè)未來(lái)的資本充足率。

　　14.銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，努力提高監(jiān)管成本。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P349)效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

　　15.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管類(lèi)指標(biāo)包括盈利能力監(jiān)管指標(biāo)、準(zhǔn)備金充足程度監(jiān)管指標(biāo)和資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　B (P352)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)包括資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)、盈利能力監(jiān)管指標(biāo)和準(zhǔn)備金充足程度監(jiān)管指標(biāo)。

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