第二十二章　銀行自律與市場約束

　　(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);

　　(二)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

　　(三)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。

　　章節(jié)考點(diǎn)練習(xí)題

　　考點(diǎn) 1 國際銀行自律組織

　　1.(判斷)自律組織即自我管理機(jī)構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和

　　有益的補(bǔ)充。國際上一些銀行自律組織在對銀行業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào)進(jìn)程中發(fā)揮著重要作用.如國際

　　清算銀行、美國銀行家協(xié)會和香港銀行工會等。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　考點(diǎn) 2 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　2.(判斷)中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，主管單位為國務(wù)院。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.(單選)中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為()，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。

　　A.銀監(jiān)會

　　B.會員大會

　　C.委員會

　　D.理事會

　　4.(判斷)協(xié)會的外部關(guān)系環(huán)境主要包括：銀行業(yè)協(xié)會與會員單位的關(guān)系、銀行業(yè)協(xié)會與政府的

　　關(guān)系、銀行業(yè)協(xié)會與消費(fèi)者的關(guān)系。(

　　A.正確

　　B.錯誤

　　考點(diǎn) 3 職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

　　5.(多選)以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的有(

　　)

　　)。

　　A.金融資產(chǎn)管理公司工作人員

　　B.保險資產(chǎn)管理公司工作人員

　　C.會計師事務(wù)所委派到銀行的工作人員

　　D.人力資源公司勞務(wù)派遣到銀行的工作人員

　　E.證券公司工作人員

　　6.(多選)下列機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，屬于必須遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的內(nèi)容的有(

　　A.村鎮(zhèn)銀行工作人員

　　B.基金管理公司工作人員

　　C.政策性銀行工作人員

　　D.農(nóng)村信用社工作人員

　　E.證券公司員工

　　)。

　　7.(多選)以下符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的制訂目的的有(

　　A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　E.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　8.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守(　)。

　　A.法律

　　B.行業(yè)自律性規(guī)范

　　C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度

　　D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章

　　E.相關(guān)法規(guī)

　　9.(單選)某銀行工作人員對于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事

　　不能得到滿意解答后，可以向(

　　A.中國人民銀行

　　B.人民法院

　　C.銀監(jiān)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　)尋求解釋。

　　10.(單選)以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括(

　　)。

　　A.村鎮(zhèn)銀行工作人員

　　B.基金管理公司工作人員

　　C.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司工作人員

　　D.信托公司工作人員

　　11.(多選)作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行

　　政處罰或刑事責(zé)任的行為的有(

　　)。

　　A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議

　　B.在對客戶提供的資料存有疑問時.不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之

　　C.省略必要的審核程序.或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見

　　D.不按照要求對客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送。造成檔案資料不完整、不全面

　　E.不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控

　　12.(多選)根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識有

　　(

　　)。

　　A.對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解

　　B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解

　　13.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是(　)。

　　A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn).不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C.當(dāng)有急事需要處理時.將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn).不將本人工作委托他人代為履行

　　14.(單選)下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是(　)。

　　A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款

　　B.報告客戶違反了法律禁止性規(guī)定

　　C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)

　　D.正確理解法律禁止性規(guī)定

　　15.(判斷)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，包括不向客戶建議暗示如何規(guī)避

　　法律法規(guī)的監(jiān)管、不幫助親友規(guī)避監(jiān)管以及對規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的報告等多個方面�！�()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　16.(單選)國家審計人員按法定程序?qū)δ彻�司的賬戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好

　　的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。此行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員