D.所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題的，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見

　　E.在非現(xiàn)場監(jiān)管中.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、內(nèi)容、頻率和保密級別分

　　別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度

　　87.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)(

　　A.接受監(jiān)管

　　B.配合現(xiàn)場檢查

　　C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D.禁止賄賂

　　E.保守客戶秘密.拒絕詢問

　　)。

　　88.(單選)監(jiān)管部門進(jìn)行現(xiàn)場檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、(

　　)五個(gè)階段。

　　A.檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理

　　B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施

　　C.檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理

　　D.檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施

　　89.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利.以下沒有違反這一原則的行為是

　　(

　　)。

　　A.為監(jiān)管人員提供免費(fèi)的通訊工具

　　B.為現(xiàn)場檢查的監(jiān)管人員免費(fèi)提供交通工具

　　C.為監(jiān)管人員報(bào)銷因現(xiàn)場檢查支付的費(fèi)用

　　D.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場檢查要求的文件

　　90.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時(shí)，下列行為中違規(guī)的有(

　　A.安排監(jiān)管人員到娛樂場所消費(fèi).并報(bào)銷費(fèi)用

　　B.配合監(jiān)管.提供檢查材料

　　C.邀請監(jiān)管人員到高檔酒店就餐

　　)。

　　D.無償提供辦公用品

　　E.向監(jiān)管人員無償提供住宿便利

　　91.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)按要求的(

　　)報(bào)送需要的數(shù)據(jù)

　　和非數(shù)據(jù)信息。

　　A.報(bào)送方式

　　B.報(bào)送內(nèi)容

　　C.報(bào)送頻率

　　D.保密級別

　　E.報(bào)送途經(jīng)

　　92.(判斷)某銀行職員在下班之后將該行的一些數(shù)據(jù)交給其在銀監(jiān)局工作的親戚讓其轉(zhuǎn)交給正在

　　其供職銀行進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管的同事。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　93.(判斷)銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)如果是真實(shí)準(zhǔn)確的話，也可

　　以是不完整的。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　94.(判斷)某銀行行長為了表示對當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的支持.時(shí)常以慰勞工作名義請監(jiān)管機(jī)構(gòu)工

　　作人員到娛樂場所消費(fèi)。這種行為是合理的。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　考點(diǎn) 9 市場約束概述

　　95.(判斷)市場約束也被稱為“市場紀(jì)律”，就是指銀行的債權(quán)人或所有者。借助于銀行的信息

　　披露和有關(guān)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所和信用評估機(jī)構(gòu)等的幫

　　助，通過自覺提供監(jiān)督和實(shí)施對銀行活動(dòng)的約束.把管理落后或不穩(wěn)健的銀行逐出市場等手段來

　　迫使銀行安全穩(wěn)健經(jīng)營的過程。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　96.(判斷)市場約束的具體表現(xiàn)形式之一就是強(qiáng)化信息的披露，在市場化的環(huán)境下，市場約束的

　　運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)。(

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　)

　　97.(多選)市場約束機(jī)制的運(yùn)行條件有(

　　)。

　　A.發(fā)達(dá)的金融市場

　　B.充分有效的信息披露機(jī)制

　　C.必須擁有維護(hù)市場正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D.市場參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E.良好的公司治理機(jī)制

　　考點(diǎn) 10 信息披露

　　98.(多選)下列關(guān)于市場約束的信息披露的內(nèi)容要求，敘述正確的有(

　　A.經(jīng)營業(yè)績

　　B.風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

　　C.資本充足狀況

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐

　　)。

　　E.會(huì)計(jì)政策與實(shí)踐

　　99.(判斷)第三支柱規(guī)定的披露頻率應(yīng)該為每半年進(jìn)行一次，有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及政策、報(bào)

　　告系統(tǒng)及各項(xiàng)口徑的一般性概述的定性披露可每兩年一次。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　100.(判斷)披露范圍包括：同業(yè)、社會(huì)公眾、國際金融組織和境外機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管當(dāng)局等。披

　　露的方式根據(jù)披露的對象和范圍，可選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會(huì)、年報(bào)等方式。(

　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　參考答案及解析

　　1.【答案】A。

　　2.【答案】B。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國的銀行業(yè)自律組織，主管單位為銀監(jiān)會(huì)。

　　3.【答案】B。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)，由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員單位

　　組成。會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)

　　會(huì)開展日常工作。理事會(huì)閉會(huì)期間，常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)。

　　4.【答案】A。

　　5.【答案】ACD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。銀

　　行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的

　　金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。此外，法律規(guī)定的非銀行金融機(jī)構(gòu)如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企