利益沖突。以下做法正確的是(

　　)。

　　A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產(chǎn)品

　　B.銀行工作人員為朋友提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品

　　C.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避。并向管理

　　層說明情況

　　D.銀行工作人員利用朋友關(guān)系.向客戶推銷不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)

　　30.(單選)根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”

　　要求的是(

　　)。

　　A.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示

　　B.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款

　　C.因客戶沒有詢問產(chǎn)品的不利方面.因此不介紹不利方面

　　D.對(duì)客戶提出的問題.本著誠實(shí)信用的原則解答

　　31.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員在協(xié)助執(zhí)行中，做法不當(dāng)?shù)氖?

　　)。

　　A.不向不應(yīng)該知道的人透露有關(guān)信息

　　B.按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認(rèn)查詢?nèi)松矸?并審核來函的法定要件

　　C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)

　　D.根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求可超范圍協(xié)助執(zhí)行

　　32.(單選)根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(

　　)。

　　A.利用客戶對(duì)銀行銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的誤解實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售

　　B.對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性含糊其辭

　　C.將產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)全面介紹給客戶

　　D.利用職務(wù)便利為客戶謀求便利

　　33.(單選)某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的 5 萬美元額度之外將

　　多余的 3 萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)。該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖?

　　A.為避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī).告訴客戶沒有任何辦法

　　B.建議客戶將這 3 萬美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶后結(jié)匯

　　C.建議客戶若不急用.明年初再來結(jié)匯

　　D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品

　　)。

　　34.(單選)銀行從業(yè)人員不知道自己的行為是否屬于利益沖突。這時(shí)他的正確選擇是(

　　)。

　　A.假裝不知情進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理

　　B.拒絕辦理業(yè)務(wù)

　　C.按規(guī)定向上級(jí)主管報(bào)告

　　D.委托同事代辦

　　35.(單選)某商業(yè)銀行柜面客戶經(jīng)理在征得客戶同意的情況下.將客戶的電話號(hào)碼及保險(xiǎn)需求告

　　訴了某在保險(xiǎn)公司工作的朋友，幫助他盡快促成了一筆業(yè)務(wù)，該經(jīng)理的做法(　)。

　　A.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密

　　B.符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密

　　C.屬于銀行明令禁止行為

　　D.明顯屬于違反職業(yè)操守行為

　　36.(單選)下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是

　　(

　　)。

　　A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)

　　B.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)

　　C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序

　　D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)

　　考點(diǎn) 4 銀行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則

　　37.(單選)在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，(

　　銀行的安身立命之本。

　　A.愛崗敬業(yè)

　　B.公平競爭

　　C.誠信

　　D.熟知業(yè)務(wù)

　　)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和

　　38.(單選)禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(

　　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A.勤勉盡職

　　B.專業(yè)勝任

　　C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D.公平競爭

　　39.(單選)“勤勉盡職”的基本原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(

　　)。

　　A.勤勉謹(jǐn)慎

　　B.對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)

　　C.切實(shí)履行崗位職責(zé)

　　D.以上均正確

　　40.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱

　　私”的基本準(zhǔn)則。這要求銀行業(yè)從業(yè)人員(

　　A.保護(hù)客戶的家庭地址信息

　　B.保護(hù)客戶的婚姻狀況

　　C.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

　　D.保護(hù)客戶的收入狀況

　　E.保守客戶所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

　　)。

　　41.(單選)下列(

　　)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則。

　　A.誠實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)

　　C.專業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

　　42.(單選)制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為。提高中

　　國銀行業(yè)從業(yè)人員(

　　)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促

　　進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展”。

　　A.信用水平和業(yè)務(wù)水平

　　B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　C.信用水平和道德水平

　　D.業(yè)務(wù)水平和道德水平

　　43.(單選)以下明顯違反了“勤勉盡職”的要求的是(

　　)。

　　A.對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

　　B.在工作中時(shí)常打私人電話.上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實(shí)履行崗位職責(zé)

　　D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

　　考點(diǎn) 5 從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守