91.金融自由化的影響包括()。

　　Ⅰ.有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置

　�、�.促進(jìn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的提高

　�、�.減少金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度

　�、�.給金融監(jiān)管帶來(lái)新的困難

　　A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：金融自由化無(wú)疑增強(qiáng)了金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性(Ⅲ錯(cuò)誤)，提高了世界 金融市場(chǎng)的效率(Ⅱ正確)，促進(jìn)了世界銀行業(yè)的發(fā)展。

　　92.關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的盈虧特點(diǎn)，下列描述正確的是()。

　�、�.金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的

　　Ⅱ.金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的

　�、�.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，但可能取得的盈 利卻是無(wú)限的

　�、�.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，而可能遭受的損失是無(wú)限的

　　A Ⅱ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅲ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的(Ⅰ正確)。金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，但可能取得的盈利卻是無(wú)限的(Ⅲ正確);金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，而可能遭受的損失是無(wú)限 的(Ⅳ正確)。

　　93.下列機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機(jī)制的有()。

　�、�.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　�、�.中國(guó)人民銀行

　　Ⅲ.國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)

　�、�.登記結(jié)算中心

　　A Ⅰ、Ⅱ

　　B Ⅰ、Ⅲ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、 中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機(jī)制(Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立證券公司的有關(guān)情況通報(bào)機(jī)制。

　　94.下列關(guān)于商業(yè)銀行的定期債務(wù)的說(shuō)法正確的是()。

　　Ⅰ.商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

　�、�.次級(jí)債務(wù)是儲(chǔ)蓄存款的一種表現(xiàn)形式

　�、�.次級(jí)債券不得與其他債券機(jī)構(gòu)相抵消

　�、�.次級(jí)債券原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回

　　A Ⅱ、 Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo) 債權(quán)人為企業(yè)法人。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派(Ⅰ項(xiàng)正確)，不得在對(duì)外營(yíng)銷中使用 “儲(chǔ)蓄”字樣(Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤)。次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消(Ⅲ項(xiàng)正確);原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回(Ⅳ項(xiàng)正確)。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng) 對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。

　　95.私募基金的特點(diǎn)()。

　　Ⅰ.不進(jìn)行公開(kāi)發(fā)行和銷售

　�、�.只采取非公開(kāi)發(fā)行

　�、�.監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)基金的投資者資格和人數(shù)加以限制

　�、�. 投資范圍廣泛

　　A Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行(Ⅰ、Ⅱ正確)。投資金額要求高，風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者的資格和人數(shù)常常受到限制(Ⅲ正確)。私募基金在運(yùn)作上具有較大的靈活性，所受到的限制和約束較少。私募基金可投資于股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術(shù)品等其他投資標(biāo)的，投資范圍廣泛(Ⅳ正確)。

　　96.奇異型期權(quán)通常在()等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異。

　　Ⅰ.期權(quán)價(jià)格

　�、�.基礎(chǔ)資產(chǎn)

　�、�.期權(quán)有效期

　�、�.選擇權(quán)性質(zhì)

　　A Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)(Ⅳ正確)、基礎(chǔ)資產(chǎn)(Ⅱ正確)以 及期權(quán)有效期(Ⅲ正確)等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異。

　　97.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)包括()。

　�、�.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

　�、�.轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

　�、�.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

　�、�.投資者擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

　　A Ⅰ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：一方面，轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖 回條款的選擇權(quán)(Ⅰ正確)，并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率;另一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股(Ⅲ正確)，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本。

　　98.關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，下列說(shuō)法正確的有()。

　　Ⅰ.負(fù)責(zé)證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理

　�、�.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

　�、�.證券持有人名冊(cè)及權(quán)益登記

　�、�.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)

　　A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：證券登記結(jié)算公司依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》履行以下職能：

　　(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理;

　　(2)證券的存管和過(guò)戶;

　　(3)證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記;(Ⅲ正確)

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理。證券的清算和交收統(tǒng)稱為“證券 結(jié)算”，包括證券結(jié)算和資金結(jié)算。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司 集中完成，主要模式為:證券登記結(jié)算公司作為中央對(duì)手方，與證券公司之間完成證券和資金的 凈額結(jié)算;(Ⅰ正確)

　　(5)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益。如派發(fā)紅股、股息和利息等;(Ⅱ正確)

　　(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù);(Ⅳ正確)

　　(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　99.可轉(zhuǎn)換公司債券的交割方式有()。

　�、�.股票交割

　　Ⅱ.現(xiàn)金交割

　�、�.混合交割

　　Ⅳ.虛擬交割

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：可轉(zhuǎn)換公司債券的交割方式有股票交割、現(xiàn)金交割、混合交割，一般采用股票交割方式。(Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確)

　　100. VAR 計(jì)算的蒙特羅模擬法假設(shè)包括()。

　　Ⅰ.歷史會(huì)重復(fù)

　�、�.資產(chǎn)組合頭寸不變

　　Ⅲ.資產(chǎn)收益分布的正態(tài)性

　�、�.資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)服從某種隨機(jī)過(guò)程

　　A Ⅰ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅱ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】

　　選項(xiàng) C 正確：VAR 計(jì)算的蒙特羅模擬法假設(shè)包括：

　　(1) 資產(chǎn)組合頭寸不變;(Ⅱ包括)

　　(2) 資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)服從某種隨機(jī)過(guò)程。(Ⅳ包括)

　　I 項(xiàng)，歷史會(huì)重復(fù)是歷史模擬法的假設(shè)，III 項(xiàng)，資產(chǎn)收益分布的正態(tài)性是德?tīng)査?正態(tài)分布 法的假設(shè)。

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