41[單選題] 即使銀行資產(chǎn)和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會面臨(  )。

　　A.匯率風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.基差風險

　　D.重新定價風險

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產(chǎn)和負債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會面臨基差風險。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買賣成交后的(　　)日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規(guī)定，當日交割是在買賣成交當天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的第四個營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　43[單選題] 假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅費為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運用一般的會計原則，計算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產(chǎn)凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/已售出的基金份額總數(shù)=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價格能夠及時準確地反映出相關(guān)信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動，這體現(xiàn)了金融交易的(　　)機制。

　　A.貨幣機制

　　B.信用機制

　　C.價格機制

　　D.信息流通機制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關(guān)系，以及金融交易的運行機制——價格機制，其表現(xiàn)為金融產(chǎn)品的價格和資金借貸的利率。在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價格能夠及時準確地反映出相關(guān)信息，通過價格信號的作用引導社會資金的合理流動。

　　45[單選題] 有關(guān)基金資產(chǎn)的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B.如有確鑿證據(jù)表明按一般估值方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值，可依據(jù)具體情況，按最能反映公允價值的價格估價

　　C.配股權(quán)證，從配股除權(quán)H起到配股確認日止，按市價高于配股價的差額估值;如市價低于配股價，按配股價估值

　　D.我國所有封閉式基金按收盤價估值，開放式基金按平均價估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，我國所有封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

　　46[單選題] 買賣雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：A

　　參考解析：純?nèi)�過戶是不以資金的支付為條件的債券交割，只用于現(xiàn)券買賣的結(jié)算，具體指買賣雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式。

　　47[單選題] 投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序是(　　)。

　　A.開戶

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序就是投資者向證券公司發(fā)出“委托”。

　　48[單選題] 基金份額持有人的基本權(quán)利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有權(quán)

　　B.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.經(jīng)營決策的決定權(quán)

　　D.經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　49[單選題] 封閉式基金、開放式指數(shù)基金(不含增強型)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金、開放式指數(shù)基金(不含增強型)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　50[單選題] 申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)，應當具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣(　　)。

　　A.500萬元

　　B.1000萬元

　　C.2000萬元

　　D.2500萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)，應當具備下列條件： (1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣2000萬元。

　　(2)具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。

　　(3)具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度。

　　(4)具有完善的業(yè)務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務檔案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。

　　(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄。

　　(7)中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。