21[單選題] 優(yōu)先股股息是固定的，因此優(yōu)先股的定價與普通股不同，優(yōu)先股的價格與公司的經(jīng)營狀況關(guān)系也不如普通股密切，而是主要取決于市場利息率，市場利息率(　　)，則優(yōu)先股內(nèi)在價值(　　);反之亦然。

　　A.越高、越低

　　B.越高、越高

　　C.越低、越低

　　D.越低、越高

　　參考答案：A

　　參考解析：優(yōu)先股股息是固定的，因此優(yōu)先股的定價與普通股不同，優(yōu)先股的價格與公司的經(jīng)營狀況關(guān)系也不如普通股密切，而是主要取決于市場利息率，市場利息率越高，則優(yōu)先股內(nèi)在價值越低;反之亦然。

　　22[單選題] 企業(yè)債券債權(quán)登記日為付息日前(　　)個工作日。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：企業(yè)債券債權(quán)登記日為付息日前2個工作日，其他債券債權(quán)登記日為付息日前1個工作日。

　　23[單選題] 股票的票面價值在初次發(fā)行時有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為(　　)，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。

　　A.折價發(fā)行

　　B.平價發(fā)行

　　C.溢價發(fā)行

　　D.正常發(fā)行

　　參考答案：B

　　參考解析：股票的票面價值在初次發(fā)行時有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。

　　24[單選題] 期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的(　　)為代價而擁有了這種權(quán)利。

　　A.手續(xù)費

　　B.傭金

　　C.期權(quán)費

　　D.保證金

　　參考答案：C

　　參考解析：期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔必須買進或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

　　25[單選題] 對手方最優(yōu)價格申報是指以申報進入交易主機時集中申報簿中對手方隊列的(　　)為其申報價格。

　　A.最高價格

　　B.最低價格

　　C.平均價格

　　D.最優(yōu)價格

　　參考答案：D

　　參考解析：所謂對手方最優(yōu)價格申報，是指以申報進入交易主機時集中申報簿中對手方隊列的最優(yōu)價格為其申報價格。

　　26[單選題] “專戶理財業(yè)務(wù)”是指(　　)業(yè)務(wù)。

　　A.基金募集與銷售

　　B.投資管理業(yè)務(wù)

　　C.基金運營業(yè)務(wù)

　　D.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)又稱“專戶理財業(yè)務(wù)”，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資的活動。

　　27[單選題] 股票增發(fā)后，公司的注冊資本(　　)。

　　A.相應(yīng)增加

　　B.相應(yīng)減少

　　C.不變

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)后，公司的注冊資本相應(yīng)增加。

　　28[單選題] 根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當具備的條件之一是近(　　)年沒有重大違法違規(guī)行為。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當具備下列條件：近3年沒有重大違法違規(guī)行為。

　　29[單選題] 股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，通常情況下，股票賬面價值(　　)股票的市場價格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格。

　　30[單選題] 我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：D

　　參考解析：券款對付是指在結(jié)算日債券與資金同步進行結(jié)算并互為結(jié)算條件的方式。一般需要債券結(jié)算系統(tǒng)和資金劃撥清算系統(tǒng)對接，同步辦理券和款的結(jié)算。券款對付是國際證券結(jié)算業(yè)公認的標準結(jié)算模式，也是我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易，其他交易時間，主機不接受市價申報。

　　32[單選題] 在標準的利率互換中，互換的時間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類型。標準的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現(xiàn)金流，這個現(xiàn)金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產(chǎn)生的利息。同時，A方同意在同樣期限內(nèi)向B方支付相當于同一名義本金按浮動利率產(chǎn)生利息的現(xiàn)金流。這兩種利息現(xiàn)金流使用的貨幣是相同的�；�換的時間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場基金優(yōu)點的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購買限額低

　　C.流動性強

　　D.管理費用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。因此，貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風險的是(　　)。

　　A.運輸風險

　　B.證券投資風險

　　C.營銷風險

　　D.外匯交易風險

　　參考答案：A

　　參考解析：投機風險所致的結(jié)果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風險、外匯交易風險、營銷風險等。

　　35[單選題] 交易所市場實行“中央登記、(　　)級托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結(jié)算有限責任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過程;二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于交易保證金(　　)倍的現(xiàn)金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于交易保證金1倍的現(xiàn)金。

　　37[單選題] 下列權(quán)利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　B.收益享有權(quán)

　　C.基金信息知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權(quán)，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權(quán)類期貨

　　D.以上三項均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。

　　40[單選題] 一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)的(　　)格局。

　　A.同業(yè)監(jiān)管

　　B.多重監(jiān)管

　　C.混業(yè)監(jiān)管

　　D.分業(yè)監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于組建中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的方案被第十屆全國人大一次會議審議通過，2003年4月28日中國銀監(jiān)會正式掛牌運作。它標志著中國金融業(yè)目前形成了“三駕馬車”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。