91[單選題] 關(guān)于國債下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 儲蓄國債的發(fā)行對象是機構(gòu)和個人

　�、� 記賬式國債可以流通上市

　　Ⅲ 儲蓄國債購買當(dāng)日起息

　　Ⅳ 憑證式國債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ項，儲蓄國債的發(fā)行對象是個人，不包括機構(gòu);Ⅲ項，儲蓄國債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項，憑證式國債到期一次還本付息。.

　　92[單選題] 《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進行了明確規(guī)定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 對所托管的不同基金財產(chǎn)設(shè)置共同賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整

　�、� 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　�、� 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進行了明確規(guī)定：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;11國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　93[單選題] 關(guān)于中國人民銀行采用的利率手段，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 調(diào)整中央銀行利率

　�、� 調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率

　　Ⅲ 制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍

　�、� 制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國人民銀行采用的利率手段主要包括：①調(diào)整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率、央票利率、回購利率等，其中公開市場操作中的回購利率尤為重要，對我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國的使用非常普遍;②調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率，這在我國應(yīng)用的十分普遍，我們平時聽到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準(zhǔn)利率;③制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍;④制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整等。

　　94[單選題] 關(guān)于貨幣市場和資本市場，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場

　�、� 一般地說，資金借貸期限以3～6個月最為普遍

　�、� 資本市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場

　　Ⅳ 通常，資本市場主要指的是債券市場和股票市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項，貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場;Ⅲ項，資本市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場。

　　95[單選題] 下列屬于外匯風(fēng)險的管理措施的有(　　)。

　�、� 實施更加積極的匯率風(fēng)險管理措施

　�、� 深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程

　�、� 購買創(chuàng)新的固定收益證券

　�、� 加強對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 外匯風(fēng)險的管理措施有：①實施更加積極的匯率風(fēng)險管理措施;②深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程;③加強對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作。同時，我國應(yīng)加強國際金融合作，加強與新興市場國家間的金融協(xié)調(diào)與合作，維護我國在世界經(jīng)濟變革中的核心利益。

　　96[單選題] 合格境外機構(gòu)投資者可以參與(　　)。

　�、�.新股發(fā)行

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　�、�.股票增發(fā)申購

　�、�.配股申購

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　97[單選題] 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)有(　　)。

　　Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　�、�.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理

　�、�.依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動，進行監(jiān)督管理

　　Ⅳ.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)。 依據(jù)《證券法》規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)在對證券市場實施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：

　　(1)依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)。

　　(2)依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理。

　　(3)依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動，進行監(jiān)督管理。

　　(4)依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施。

　　(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況。

　　(6)依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　(7)依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　98[單選題] 國債期貨可實行的交割方式有(　　)。

　�、�.券款交割Ⅱ.有紙國債券交割

　　Ⅲ.無紙國債券轉(zhuǎn)賬交割Ⅳ.現(xiàn)金交割

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國債期貨的交割可實行有紙國債券交割和無紙國債券轉(zhuǎn)賬交割兩種交割方式，不得實行現(xiàn)金交割。

　　99[單選題] 人民幣利率互換市場，機構(gòu)投資者包括(　　)。

　�、�.保險公司Ⅱ.中外資銀行

　�、�.證券公司Ⅳ.財務(wù)公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：人民幣匯率互換市場成員日益豐富，囊括中外資銀行、證券、保險、財務(wù)公司等各類機構(gòu)投資者。

　　100[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列(　　)條件。

　　Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險

　�、�.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　�、�.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　�、�.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期問的情形;財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。