21[單選題] (　　)是最主要的利率風險。

　　A.基準風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.期權風險

　　D.重新定價風險

　　參考答案：D

　　參考解析：重新定價風險是最主要的利率風險。

　　22[單選題] 地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標位差為(　　)標位，無須連續(xù)投標。

　　A.10個

　　B.20個

　　C.30個

　　D.50個

　　參考答案：C

　　參考解析：地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標位差為30個標位，無須連續(xù)投標。

　　23[單選題] 以下(　　)情況，證券公司有權按約定進行強制平倉。

　　A.維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時

　　參考答案：D

　　參考解析：當達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時，證券公司有權按約定進行強制平倉。

　　24[單選題] 股票的轉讓就是(　　)的轉讓。

　　A.行使權

　　B.股東權

　　C.配置權

　　D.分配權

　　參考答案：B

　　參考解析：股票與其代表的財產(chǎn)權不可分離，行使股票所代表的財產(chǎn)權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓與股票占有的轉移同時進行，即股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　25[單選題] 可以在工作日內的任何時間辦理轉入轉出業(yè)務的市場是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行柜臺債券市場

　　B.銀行間債券市場

　　C.場內市場

　　D.交易所交易市場

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行間債券市場可以在工作日內的任何時間辦理轉入轉出業(yè)務，但交易所須在交易所閉市之后才能辦理債券跨市場轉入和轉出。

　　26[單選題] 我國《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.100

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

　　27[單選題] 下列不符合在我國設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件的是(　　)。

　　A.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施

　　B.符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

　　C.實繳貨幣資本8000萬

　　D.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準： (1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

　　(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。

　　(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。

　　(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。

　　(7)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　28[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的(　　)特征。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.聯(lián)動性

　　D.不確定性

　　參考答案：B

　　參考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。

　　29[單選題] (　　)是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

　　A.金融債券

　　B.公司債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.可轉換債券

　　參考答案：A

　　參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債和財務債券。

　　30[單選題] (　　)是指通過多樣化的投資來分散和降低風險。

　　A.風險分散

　　B.風險規(guī)避

　　C.風險轉移

　　D.風險補償

　　參考答案：A

　　參考解析：風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險。

　　31[單選題] 外國政府貸款的利率水平通常遠低于國際商業(yè)銀行貸款利率，最高一般不超過(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：B

　　參考解析： 外國政府貸款的利率水平通常遠低于國際商業(yè)銀行貸款利率，平均為2.5%～3%，最高一般不超過4%，有時甚至為無息貸款，通常還會包含無償贈與部分。

　　32[單選題] (　　)承擔在到期日按合約內容買進交易品種的義務。

　　A.期貨合約的買方

　　B.期權合約的買方

　　C.期權合約的賣方

　　D.期貨合約的賣方

　　參考答案：A

　　參考解析： 期貨合約的買方承擔在到期日按合約內容買進交易品種的義務，合約的賣方則承擔在到期日按合約內容賣出交易品種的義務。

　　33[單選題] 下列基金中，屬于根據(jù)法律形式不同進行分類的是(　　)。

　　A.開放式基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.債券基金

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　34[單選題] 目前，國債期貨合約標的為面額為__________萬元人民幣、票面利率為3%的__________年期名義標準國債。(　　)

　　A.100;3

　　B.100;5

　　C.50;3

　　D.50;5

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，國債期貨合約標的為面額為100萬元人民幣、票面利率為3%的5年期名義標準國債。

　　35[單選題] 從(　　)起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業(yè)對外開放進入到一個全新的階段，市場機構投資者結構變動幅度加大，內外資機構投資者多元化進程開始全面啟動。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：A

　　參考解析： 從2001年12月11日起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業(yè)對外開放進入到一個全新的階段，市場機構投資者結構變動幅度加大，內外資機構投資者多元化進程開始全面啟動。

　　36[單選題] 私募基金的合格投資者的條件中，單位凈資產(chǎn)不低于(　　)萬元。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：D

　　參考解析： 私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：第一，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;第二，個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運作過程中私募基金應該設立托管人，不得進行利益輸送、挪用基金，不得內幕交易、操縱市場。

　　37[單選題] 隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對外開放程度的_________，經(jīng)濟主體對金融資產(chǎn)選擇和金融機構成分變化以及市場化運作程度的提高，已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導機制逐漸變得_________起來。(　　)

　　A.擴大;簡單

　　B.擴大;復雜

　　C.縮小;簡單

　　D.縮小;復雜

　　參考答案：B

　　參考解析： 隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對外開放程度的擴大，經(jīng)濟主體對金融資產(chǎn)選擇和金融機構成分變化以及市場化運作程度的提高，已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導機制逐漸變得復雜起來。

　　38[單選題] 私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于(　　)萬元且符合相關標準的單位和個人。

　　A.10

　　B.50

　　C.100

　　D.200

　　參考答案：C

　　參考解析： 私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合相關標準的單位和個人。

　　39[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營(　　)年以上的股份有限公司。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件之一是：發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算。

　　40[單選題] 全國性的三板市場是由(　　)承擔做市商職能的JPJenklns公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場。

　　A.紐約證券交易所

　　B.倫敦證券交易所

　　C.納斯達克

　　D.東京證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析： 全國性的三板市場是由倫敦證券交易所承擔做市商職能的JPJenkins公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場。主要是為中小型高成長企業(yè)進行股權融資服務的市場。