21[單選題] 股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是(　　)。

　　A.金融市場的非物質(zhì)化

　　B.金融市場是信息市場

　　C.金融市場是一個自由競爭市場

　　D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融市場的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　22[單選題] 長期國債的償還期限一般為(　　)。

　　A.5年以上

　　B.10年

　　C.15年以上

　　D.10年或10年以上

　　參考答案：D

　　參考解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。

　　23[單選題] 下列各項不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是(　　)。

　　A.恒生指數(shù)基金期貨

　　B.SPDR期貨

　　C.iShare Russell2000指數(shù)基金期貨

　　D.QQQQ期貨

　　參考答案：A

　　參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。

　　24[單選題] 股票買賣印花稅最后由(　　)統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。

　　A.中國結(jié)算公司

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.國務院

　　參考答案：A

　　參考解析： 為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。

　　25[單選題] 買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為(　　)。

　　A.貨幣期權(quán)

　　B.互換期權(quán)

　　C.利率期權(quán)

　　D.股票期權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡稱股票期權(quán))指買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。

　　26[單選題] 除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為(　　)。

　　A.奇異型期權(quán)

　　B.現(xiàn)貨期權(quán)

　　C.期貨期權(quán)

　　D.看跌期權(quán)

　　參考答案：A

　　參考解析： 除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　27[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期通常(　　)。

　　A.無固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在15年以上

　　D.在半年以上

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意的可以適當延長期限。

　　28[單選題] 下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　　C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

　　參考答案：A

　　參考解析： A項，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　29[單選題] 企業(yè)間的分期付款屬于(　　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.銀行信用

　　C.國家信用

　　D.企業(yè)信用

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預付定金、預付貨款等。

　　30[單選題] 普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司(　　)的基礎(chǔ)。

　　A.注冊資本

　　B.負債

　　C.虛擬資本

　　D.貨幣資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

　　31[單選題] 在股權(quán)登記日后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)，這稱為(　　)。

　　A.附權(quán)股

　　B.含權(quán)股

　　C.除權(quán)股

　　D.除息股

　　參考答案：C

　　參考解析： 股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設定一個股權(quán)登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán);在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。前者稱為“附權(quán)股”或“含權(quán)股”，后者稱為“除權(quán)股”。

　　32[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理不包括(　　)。

　　A.從業(yè)人員的資格管理

　　B.后續(xù)職業(yè)培訓

　　C.從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)劃

　　D.從業(yè)人員誠信信息管理

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續(xù)職業(yè)培訓、制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠信信息管理。

　　33[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，基金交易的最小變動單位為(　　)元人民幣。

　　A.0.001

　　B.0.01

　　C.0.05

　　D.0.005

　　參考答案：A

　　參考解析： 深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報價格最小變動單位為0.01元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。

　　34[單選題] 關(guān)于封閉式基金與開放式基金的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的

　　B.開放式基金的投資者可隨時提出申購或贖回申請

　　C.封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響

　　D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次

　　參考答案：D

　　參考解析： 封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　35[單選題] 證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為(　　)億元。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司開展自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可。證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。

　　36[單選題] (　　)是指財政部在人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

　　A.記賬式國債

　　B.憑證式國債

　　C.儲蓄國債

　　D.熊貓債券

　　參考答案：C

　　參考解析： 儲蓄國債是指財政部在人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

　　37[單選題] (　　)是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。

　　A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

　　B.信用評級機構(gòu)

　　C.發(fā)起人

　　D.承銷人

　　參考答案：C

　　參考解析： 發(fā)起人也稱為“原始權(quán)益人”，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或大型工商企業(yè)。

　　38[單選題] 不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后(　　)個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳基金。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 略。

　　39[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應當獲得執(zhí)業(yè)資格，對于申請執(zhí)業(yè)注冊，下列說法正確的是(　　)。

　　A.應當向中國證監(jiān)會申請

　　B.應當通過所在機構(gòu)向中國證監(jiān)會申請

　　C.應當直接向中國證券業(yè)協(xié)會申請

　　D.應當通過所在機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第7條的規(guī)定，為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應取得相應的從業(yè)資格，通過所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓。

　　40[單選題] (　　)是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。