91[單選題] 關(guān)于證券交易規(guī)則中的大宗交易申報(bào)，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　�、� 申報(bào)方價(jià)格不明確的，買賣雙方可按當(dāng)日競價(jià)交易市場收盤價(jià)格或者當(dāng)日全天成交量加權(quán)平均價(jià)格進(jìn)行申報(bào)

　�、� 申報(bào)方數(shù)量不明確的，將視為至少愿以規(guī)定的最低價(jià)格買入或最高價(jià)格賣出

　�、� 提出固定價(jià)格申報(bào)的，將視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報(bào)數(shù)量成交

　�、� 有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在當(dāng)日漲跌幅價(jià)格限制范圍內(nèi)確定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申報(bào)方價(jià)格不明確的，視為至少愿以規(guī)定的最低價(jià)格買入或最高價(jià)格賣出;數(shù)量不明確的，視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報(bào)數(shù)量成交。 提出固定價(jià)格申報(bào)的，買賣雙方可按當(dāng)日競價(jià)交易市場收盤價(jià)格或者當(dāng)日全天成交量加權(quán)平均價(jià)格進(jìn)行申報(bào)。

　�、繇�(xiàng)，有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在當(dāng)日漲跌幅價(jià)格限制范圍內(nèi)確定。無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下30%或當(dāng)日已成交的最高、最低價(jià)之間自行協(xié)商確定。

　　92[單選題] 企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的有(　　)。

　�、� 有效利用現(xiàn)金 Ⅱ 證券投機(jī)

　　Ⅲ 增加盈利 Ⅳ 滿足企業(yè)擴(kuò)張需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的主要有以下幾點(diǎn)：①有效利用現(xiàn)金;②證券投機(jī);③滿足企業(yè)擴(kuò)張需要;④其他目的。

　　93[單選題] 我國存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容和特點(diǎn)包括(　　)。

　�、� 調(diào)整頻繁 Ⅱ 有同有異

　�、� 對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾大 Ⅳ 對(duì)準(zhǔn)備金存款付息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容和特點(diǎn)有：調(diào)整頻繁、有同有異、對(duì)準(zhǔn)備金存款付息。

　　94[單選題] 股票承銷方式有(　　)。

　�、� 包銷 Ⅱ 代銷 Ⅲ 備用包銷 Ⅳ 備用代銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行人通過與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，通常分為以下三種：包銷、代銷、備用包銷。

　　95[單選題] 存款類金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　Ⅰ 中央銀行 Ⅱ 外資銀行 Ⅲ 專業(yè)銀行 Ⅳ 信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：存款類金融機(jī)構(gòu)是指能夠吸收存款并以存款作為主要資金來源的金融機(jī)構(gòu)。存款類金融機(jī)構(gòu)包括以下幾種：中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行、信用合作社、財(cái)務(wù)公司。

　　96[單選題] 下列屬于金融遠(yuǎn)期合約的特征的是(　　)。

　�、� 交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具

　�、� 未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動(dòng)

　�、� 在合約到期之前并無現(xiàn)金流

　�、� 購買者具有選擇權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融遠(yuǎn)期合約的特征有：①未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動(dòng);②買賣雙方易發(fā)生違約問題，從合約簽訂到交割期間不能直接看出履約情況，風(fēng)險(xiǎn)較大;③在合約到期之前并無現(xiàn)金流;④合約到期必須交割，不可實(shí)行反向?qū)�沖操作來平倉。

　　97[單選題] 相比審核制來說，核準(zhǔn)制的主要特點(diǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ 加強(qiáng)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責(zé)任

　　Ⅱ 在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運(yùn)營的需要自行選擇，有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要

　　Ⅲ 在發(fā)行審核上，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會(huì)的獨(dú)立審核功能

　　Ⅳ 在股票發(fā)行定價(jià)上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價(jià)真正反映公司股票的內(nèi)在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 相比審核制來說，核準(zhǔn)制的行政干預(yù)色彩要淡很多，體現(xiàn)出了市場化的導(dǎo)向，其主要特點(diǎn)如下：①加強(qiáng)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責(zé)任;②在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運(yùn)營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要;③在發(fā)行審核上，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會(huì)的獨(dú)立審核功能;④在股票發(fā)行定價(jià)上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價(jià)真正反映公司股票的內(nèi)在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn);⑤在股票發(fā)行方式上，提倡鼓勵(lì)發(fā)行人和主承銷商進(jìn)行自主選擇和創(chuàng)新，最大限度地利用各種優(yōu)勢，建立證券發(fā)行人和承銷商各擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制。

　　98[單選題] 下列屬于中國保監(jiān)會(huì)的職能的是(　　)。

　　Ⅰ 負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

　�、� 依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管

　�、� 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　Ⅳ 審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：中國保監(jiān)會(huì)的主要職能是：①擬定保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。②審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立;會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算。③審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格;制定保險(xiǎn)從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。④審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理。⑤依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場行為;負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障基金的管理，監(jiān)管保險(xiǎn)保證金;根據(jù)法律和國家對(duì)保險(xiǎn)資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對(duì)保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。⑥對(duì)政策性保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對(duì)專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織形式和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。⑦依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對(duì)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。⑧依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。⑨制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險(xiǎn)市場運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。⑩承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　99[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有(　　)。

　�、� 市場風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于各種類型的基金。

　　100[單選題] 基金與股票和債券的區(qū)別包括(　　)。

　�、� 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 Ⅱ 所籌資金的投向不同

　�、� 投資的方法不同 Ⅳ 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金與股票和債券的區(qū)別有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。