41[單選題] 根據(jù)西方主要國家近20年的經(jīng)驗，失業(yè)率若控制在(　　)左右，即可視為充分就業(yè)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)西方主要國家近20年的經(jīng)驗，失業(yè)率若控制在4%左右，即可視為充分就業(yè)。

　　42[單選題] 證券業(yè)從業(yè)申請人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起(　　)日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作。申請人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;不符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，自收到申請之日起30日內(nèi)書面通知申請人或者機構(gòu)，并書面說明理由。

　　43[單選題] 在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，2004年至今屬于(　　)。

　　A.“通道制”階段

　　B.“指標(biāo)管理”階段

　　C.“保薦制”階段

　　D.“額度管理”階段

　　參考答案：C

　　參考解析： 在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“保薦制”階段處于2004年至今。

　　44[單選題] 在上市公司發(fā)行新股的一般條件中，營業(yè)收入和成本費用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國家有關(guān)企業(yè)會計準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的(  )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：C

　　參考解析：上市公司發(fā)行新股的一般條件之一是：營業(yè)收入和成本費用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國家有關(guān)企業(yè)會計準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提充分合理，不存在操縱經(jīng)營業(yè)績的情形;最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的30%。

　　45[單選題] (　　)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通常沒有提供本金保護功能，且其帶來的潛在收益是封頂?shù)�，其目�?biāo)在于產(chǎn)生高于普通債券的收益率。

　　A.本金保護類

　　B.杠桿參與類

　　C.收益增強類

　　D.部分保護類

　　參考答案：C

　　參考解析： 收益增強類結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通常沒有提供本金保護功能，且其帶來的潛在收益是封頂?shù)模�其目�?biāo)在于產(chǎn)生高于普通債券的收益率。

　　46[單選題] 關(guān)于證券投資基金的特征，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.組合投資、分散風(fēng)險

　　C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　D.相互監(jiān)管、信息公開

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金的特征有：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險;③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

　　47[單選題] 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備實繳資本不少于(　　)人民幣的等值可自由兌換貨幣的條件。

　　A.5 000萬元

　　B.8 000萬元

　　C.1億元

　　D.3億元

　　參考答案：D

　　參考解析： 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰;②所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系;③實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;④經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　48[單選題] 在大多數(shù)經(jīng)濟體中，市場執(zhí)行著資源配置、生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)這一復(fù)雜任務(wù)，而市場機制中最重要的是價格機制。下列屬于典型的價格機制的傳導(dǎo)路徑是(　　)。

　　A.某商品供不應(yīng)求→商品價格下降→需求增加

　　B.供給增加→價格下降→反復(fù)多次→供求均衡

　　C.某商品供不應(yīng)求→商品價格上升→需求增加

　　D.供給增加→反復(fù)多次→價格下降→供求均衡

　　參考答案：B

　　參考解析：在大多數(shù)經(jīng)濟體中，市場執(zhí)行著資源配置、生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)這一復(fù)雜任務(wù)，而市場機制中最重要的是價格機制，典型的價格機制的傳導(dǎo)路徑如下：某商品供不應(yīng)求一商品價格上升一需求減少、供給增加一價格下降一反復(fù)多次一供求均衡，反之亦然。

　　49[單選題] 為規(guī)范首次公開發(fā)行股票并上市的行為，中國證監(jiān)會于(　　)制定并發(fā)布《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》，對首次公開發(fā)行股票并上市公司的主體資格、獨立性、規(guī)范運行、財務(wù)指標(biāo)作出規(guī)定。

　　A.1997年11月

　　B.2000年10月

　　C.2006年5月

　　D.2014年9月

　　參考答案：C

　　參考解析： 為規(guī)范首次公開發(fā)行股票并上市的行為，中國證監(jiān)會于2006年5月制定并發(fā)布《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》，對首次公開發(fā)行股票并上市公司的主體資格、獨立性、規(guī)范運行、財務(wù)指標(biāo)作出規(guī)定。

　　50[單選題] 在金融債券的分類中，屬于按發(fā)行條件不同劃分的是(　　)。

　　A.附息金融債券

　　B.收益型金融債券

　　C.普通金融債券

　　D.貼現(xiàn)金融債券

　　參考答案：C

　　參考解析： 在金融債券的分類中，根據(jù)發(fā)行條件不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。