71[單選題] 關(guān)于影響股價變化的其他因素中的政治及其他不可抗力的影響，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 政權(quán)更迭是最具有影響的政治因素

　�、� 政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件的爆發(fā)都會影響社會安定，進(jìn)而影響投資者的心理狀態(tài)和投資行為，引起股票市場的漲跌變化

　　Ⅲ 全面的、長期的戰(zhàn)爭，會使股票市場受到致命打擊，股票價格長期低迷

　　Ⅳ 發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會給社會經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價會下跌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，戰(zhàn)爭是最具有影響的政治因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使國家債務(wù)激增，經(jīng)濟(jì)停滯，生產(chǎn)凋敝，收入減少，利潤下降。

　　72[單選題] 較為重要的證券市場結(jié)構(gòu)包括(　　)。

　�、� 層次結(jié)構(gòu) Ⅱ 品種結(jié)構(gòu) Ⅲ 融資結(jié)構(gòu) Ⅳ 交易場所結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：狹義資本市場的結(jié)構(gòu)即證券市場的結(jié)構(gòu)，是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。證券市場的結(jié)構(gòu)較為重要的有：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)。

　　73[單選題] 下列屬于直接融資的特征的是(　　)。

　�、� 直接性 Ⅱ 分散性

　　Ⅲ 信譽(yù)的差異性較小 Ⅳ 部分不可逆性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 直接融資的特征包括：直接性、分散性、信譽(yù)上的差異性較大、部分不可逆性、相對較強(qiáng)的自主性。

　　74[單選題] 關(guān)于金融市場，下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ 金融市場本質(zhì)上就是赤字單位直接購買盈余單位所發(fā)行的各種證券的場所

　�、� 金融市場提供了一種幫助其實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險匹配的途徑

　�、� 金融市場并不僅是指金融商品交易的場所，而且還涵蓋了一切由于金融交易而產(chǎn)生的關(guān)系

　�、� 金融市場受固定場所、固定時間的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，金融市場本質(zhì)上就是盈余單位直接購買赤字單位所發(fā)行的各種證券的場所;Ⅳ項(xiàng)，金融市場不受固定場所、固定時間的限制。

　　75[單選題] 外匯風(fēng)險具有(　　)特征。

　　Ⅰ 或然性 Ⅱ 不確定性

　　Ⅲ 流動性 Ⅳ 相對性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。

　　76[單選題] 信用衍生品分為(　　)。

　�、� 單一產(chǎn)品 Ⅱ 組合產(chǎn)品

　�、� 信用產(chǎn)品 Ⅳ 其他產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 信用衍生品分為單一產(chǎn)品、組合產(chǎn)品和其他產(chǎn)品三種。

　　77[單選題] 關(guān)于股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行

　�、� 公司股本總額不少于人民幣3 000萬元

　�、� 公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上

　�、� 公司在最近2年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　78[單選題] 2014年國務(wù)院印發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場健康發(fā)展的若干意見，國發(fā)[2014]17號》，(又稱“新國九條”)，其主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行注冊制改革 Ⅱ 培育公募市場

　�、� 提高上市公司質(zhì)量 Ⅳ 鼓勵市場化并購重組

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 2014年國務(wù)院印發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場健康發(fā)展的若干意見，國發(fā)[2014]17號》，(又稱“新國九條”)，其主要內(nèi)容包括：①積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行注冊制改革;②加快多層次股權(quán)市場建設(shè);③提高上市公司質(zhì)量;④鼓勵市場化并購重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場。

　　79[單選題] 關(guān)于記名股票的特點(diǎn)，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人，才能行使股東權(quán)利

　�、� 繳納股款是股東基于認(rèn)購股票而承擔(dān)的義務(wù)，一般來說，股東應(yīng)在認(rèn)購后分次繳足股款

　�、� 記名股票不得私自轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行，而且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件

　�、� 記名股票與記名股東的關(guān)系是特定的，因此，萬一股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，繳納股款是股東基于認(rèn)購股票而承擔(dān)的義務(wù)，一般來說，股東應(yīng)在認(rèn)購時一次性繳足股款。但是，基于記名股票所確定的股份公司與記名股東之間的特定關(guān)系，有些國家也規(guī)定允許記名股東在認(rèn)購股票時可以不一次性繳足股款。

　　80[單選題] 關(guān)于股票的定義，下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ 股票作為一種有價證券，是投資者向公司提供資本而取得的由股份公司發(fā)放的權(quán)益憑證

　　Ⅱ 股票只是投入企業(yè)的現(xiàn)實(shí)資本的紙質(zhì)復(fù)本，本身并沒有價值

　�、� 最初，股票的票面格式由發(fā)行公司自行決定

　�、� 股份的表現(xiàn)形式是股份證書，不同類型的股份制企業(yè)，其股份證書的具體形式卻相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項(xiàng)，股份的表現(xiàn)形式是股份證書，不同類型的股份制企業(yè)，其股份證書的具體形式各不相同。

　　81[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，應(yīng)符合的要求有(　　)。

　�、� 會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國家統(tǒng)一會計制度的規(guī)定

　�、� 最近2年及1期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告

　�、� 資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對公司財務(wù)狀況造成重大不利影響

　�、� 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，符合下列要求：①會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴(yán)格遵循國家統(tǒng)一會計制度的規(guī)定;②最近3年及1期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告;③被注冊會計師出具帶強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)段的無保留意見審計報告的，所涉及的事項(xiàng)對發(fā)行人無重大不利影響或者在發(fā)行前重大不利影響已經(jīng)消除;④資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對公司財務(wù)狀況造成重大不利影響;⑤經(jīng)營成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國家有關(guān)企業(yè)會計準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提充分合理，不存在操縱經(jīng)營業(yè)績的情形;⑥最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%。

　　82[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 取消對存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化

　�、� 打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展

　�、� 放松外匯管制

　�、� 開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融自由化的主要內(nèi)容包括：①取消對存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化;②打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展;③放松外匯管制;④開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制;⑤其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　　83[單選題] 證券交易所的主要職能有(　　)。

　�、� 提供證券交易場所 Ⅱ 形成與公告價格

　�、� 引導(dǎo)投資的合理流向 Ⅳ 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券交易所的主要職能有：①提供證券交易場所;②形成與公告價格;③集中各類社會資金參與投資;④引導(dǎo)投資的合理流向;⑤制定交易規(guī)則;⑥維護(hù)交易秩序;⑦提供交易信息;⑧降低交易成本，促進(jìn)股票的流動性。

　　84[單選題] 關(guān)于三大類資產(chǎn)業(yè)務(wù)與中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)(包括基礎(chǔ)貨幣)之間的關(guān)系，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 中央銀行的國外資產(chǎn)由黃金和中央銀行在國際金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)構(gòu)成

　�、� 對政府債權(quán)表現(xiàn)為中央銀行持有政府債券和向財政透支或直接貸款

　�、� 中央銀行對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的變化是通過辦理再貼現(xiàn)或再貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)來實(shí)現(xiàn)的

　�、� 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有貨幣發(fā)行、金融機(jī)構(gòu)存款、政府存款、發(fā)行債券、國外負(fù)債等項(xiàng)目

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，中央銀行的國外資產(chǎn)由外匯、黃金和中央銀行在國際金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)構(gòu)成。

　　85[單選題] 關(guān)于儲蓄國債和記賬式國債的不同，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 儲蓄國債面向個人投資者發(fā)行，記賬式國債面向全社會發(fā)行

　�、� 儲蓄國債利率由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準(zhǔn)利率，結(jié)合金融市場情況確定

　�、� 儲蓄國債可以上市流通，記賬式國債不可以上市流通

　�、� 儲蓄國債只能通過提前兌取、質(zhì)押貸款等方式變現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ項(xiàng)，儲蓄國債不可以上市流通，記賬式國債可以上市流通。

　　86[單選題] 下列屬于直接貿(mào)易渠道的是(　　)。

　�、� 金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值→本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強(qiáng)→對貿(mào)易國的出口增加，進(jìn)口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機(jī)沖擊

　�、� 金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值→降低與其競爭同一國際市場的一個或幾個國家的競爭力→誘發(fā)另一個或幾個國家的金融風(fēng)險與金融危機(jī)

　　Ⅲ 金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟(jì)→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進(jìn)口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風(fēng)險與金融危機(jī)

　　Ⅳ 金融危機(jī)可能造成市場流動性不足→迫使金融機(jī)構(gòu)清算在其他市場上的資產(chǎn)→通過直接投資、銀行貸款或資本市場渠道導(dǎo)致另一個與其有密切金融關(guān)系的市場的流動性不足→引發(fā)另一個國家大規(guī)模的資本外逃行為

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接貿(mào)易渠道主要有兩條：①金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值→本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強(qiáng)→對貿(mào)易國的出口增加，進(jìn)口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機(jī)沖擊;②金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟(jì)→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進(jìn)口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風(fēng)險與金融危機(jī)。

　　87[單選題] 關(guān)于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法錯誤的是(　　)。

　�、� 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

　�、� 公司債券的審批主體為發(fā)展改革委員會

　�、� 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定

　�、� 公司債券的審批制度為審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別如下表所示：

　　88[單選題] 關(guān)于證券公司債券和證券公司次級債券，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 證券公司次級債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

　�、�.證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級債券

　�、� 證券公司次級債券只能以非公開方式發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式

　�、� 證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，根據(jù)規(guī)定，證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　89[單選題] 關(guān)于股票價格指數(shù)的編制要注意的事項(xiàng)，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素

　�、� 計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備靈活性

　�、� 基期的選擇要有較好的均衡性和代表性

　�、� 指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準(zhǔn)確

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票價格指數(shù)的編制要注意以下幾點(diǎn)：①樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素;②計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備穩(wěn)定性;③基期的選擇要有較好的均衡性和代表性;④指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準(zhǔn)確。

　　90[單選題] 關(guān)于現(xiàn)券交易的概念和流程，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具

　�、� 現(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算

　　Ⅲ 資產(chǎn)支持證券按每一元面額對應(yīng)的本金進(jìn)行報價

　�、� 現(xiàn)券交易采用詢價交易方式進(jìn)行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具。現(xiàn)券交易流程中，債券交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交�，F(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算;資產(chǎn)支持證券按每百元面額對應(yīng)的本金進(jìn)行報價。現(xiàn)券交易可采用詢價交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。詢價交易方式下可用意向報價、雙向報價(僅適用資產(chǎn)支持證券)和對話報價;點(diǎn)擊成交交易方式下可用做市報價、點(diǎn)擊成交報價和限價報價。