21[單選題] 紅籌股的概念誕生于(　　)初期，中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些在中國境外注冊、在中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。

　　A.19世紀80年代

　　B.20世紀50年代

　　C.20世紀80年代

　　D.20世紀90年代

　　參考答案：D

　　參考解析： 紅籌股的概念誕生于20世紀90年代初期，中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些在中國境外注冊、在中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。

　　22[單選題] 證券公司應(yīng)當對已進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的(　　)計算風(fēng)險資本準備。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司應(yīng)當對已進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的5%計算風(fēng)險資本準備。

　　23[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：最近(　　)年連續(xù)盈利。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理機制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準備計提充足;⑤風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國人民銀行要求的其他條件。

　　24[單選題] (　　)深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年7月3日

　　D.1990年12月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。

　　25[單選題] 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單支集合票據(jù)注冊金額不超過(　　)億元人民幣。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　參考答案：D

　　參考解析： 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單支集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

　　26[單選題] 信托投資公司擔任特定目的信托受托機構(gòu)，應(yīng)當具備注冊資本不低于5億元人民幣，并且最近(　　)年年末的凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣的條件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托投資公司擔任特定目的信托受托機構(gòu)，應(yīng)當具備注冊資本不低于5億元人民幣，并且最近3年年末的凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣的條件。

　　27[單選題] (　　)美國財務(wù)會計準則委員會所發(fā)布的第133號會計準則——《衍生工具與避險業(yè)務(wù)會計準則》是首個具有重要影響的文件。

　　A.1998年

　　B.2001年

　　C.2005年

　　D.2006年

　　參考答案：A

　　參考解析： 1998年，美國財務(wù)會計準則委員會所發(fā)布的第133號會計準則——《衍生工具與避險業(yè)務(wù)會計準則》是首個具有重要影響的文件。

　　28[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第二十七條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)億元。

　　A.15

　　B.30

　　C.50

　　D.100

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第二十七條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

　　29[單選題] 股東大會應(yīng)當每年召開一次年會，當董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的(　　)時，應(yīng)當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析： 股東大會應(yīng)當每年召開一次年會。有下列情形之一的，應(yīng)當在2個月內(nèi)召開臨時股東大會：①董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時;②公司未彌補的虧損達實收股本總額的1/3時;③單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求時;④董事會認為必要時;⑤監(jiān)事會提議召開時以及公司章程規(guī)定的其他情形。

　　30[單選題] 承銷團成員當日剩余并清零的儲蓄國債(電子式)機動代銷額度，不得超過其當期國債基本代銷額度的(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.7%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 承銷團成員當日剩余并清零的儲蓄國債(電子式)機動代銷額度，不得超過其當期國債基本代銷額度的7%。

　　31[單選題] 保險公司申請募集次級債應(yīng)當符合開業(yè)時間超過(　　)年的條件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近2年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　32[單選題] 關(guān)于期貨交易與遠期交易的區(qū)別，下列說法正確的是(　　)。

　　A.遠期交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標準化期貨合約，在期貨交易中并不涉及具體的實物商品

　　B.遠期交易是一種規(guī)范化的交易，通常是在證券交易所或者期貨交易所進行的，不允許在場外或私下里進行交易，不允許私自對沖

　　C.國債期貨交易到交割日時，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進行錢券交收

　　D.國債期貨交易實行的是保證金交易，亦稱杠桿交易

　　參考答案：D

　　參考解析： 期貨交易與遠期交易的區(qū)別：

　　交易對象不同

　　期貨交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標準化期貨合的，在期貨交易中并不涉及具體的實物商品。遠期交易的對象是交易雙方約定的標的債券，是實實在在的商品交易。

　　交易地點不同

　　國債期貨交易是一種規(guī)范化的交易，通常是在證券交易所或者期貨交易所進行的，不允許在場外或私下里進行交易，不允許私自對沖。國債的遠期交易可以是投資者之間直接簽訂買賣合同，而且買賣雙方也可以在場外自行交易。

　　履約方式不同

　　國債期貨投資者在交割之前往往已經(jīng)作了一個與原先買賣交易相反但數(shù)量相同的交易，一般很少發(fā)生最終的實物交割。國債遠期交易到交割日期，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進行錢券交收保證金制度不同 國債期貨交易實行的是保證金交易，亦稱杠桿交易

　　遠期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

　　33[單選題] 根據(jù)最新《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致股東超過_________，或者股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過_________，接受中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。(　　)

　　A.200人：100人

　　B.200人;200人

　　C.100人;100人

　　D.100人;200人

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)最新《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致股東超過200人，或者股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過200人，接受中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。

　　34[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價方式為詢價制的時期是(　　)。

　　A.1990～1998年

　　B.1994～1995年

　　C.1999～2001年

　　D.2004年至今

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價方式為詢價制的時期是2004年至今。

　　35[單選題] 關(guān)于金融期權(quán)的特征，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.商品交易的對象是商品，金融期貨交易的對象是期貨合約

　　B.期權(quán)投資可以以小博大，即支付一定的權(quán)利金為代價購買到無限盈利的機會

　　C.期權(quán)在風(fēng)險與收益上具有不對稱性，期權(quán)的出售者承擔的風(fēng)險是有限的，其收益可能是無限的

　　D.期權(quán)購買者購買的權(quán)利是可以選擇的，即可以選擇執(zhí)行、轉(zhuǎn)讓或放棄

　　參考答案：C

　　參考解析： 期權(quán)在風(fēng)險與收益上也具有不對稱性，期權(quán)的購買者承擔的風(fēng)險是有限的，其收益可能是無限的，期權(quán)的出售者收益是有限的，其風(fēng)險可能是無限的。

　　36[單選題] 關(guān)于申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)具備的條件，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.有50萬元人民幣以上的注冊資本

　　B.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　　C.有健全的內(nèi)部管理制度

　　D.分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

　　參考答案：A

　　參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)具備的條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬元人民幣以上的注冊資本。③有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　37[單選題] 按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具有剩余期限在(　　)天以內(nèi)(含)的債券。

　　A.270

　　B.365

　　C.366

　　D.397

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券;⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具�！�

　　38[單選題] (　　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

　　A.金融市場和金融機構(gòu)

　　B.貨幣市場和信用體系

　　C.匯率和利率

　　D.政府監(jiān)管和市場調(diào)節(jié)

　　參考答案：A

　　參考解析： 現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，無論是居民、非金融企業(yè)、政府、金融機構(gòu)四大部分內(nèi)部的金融活動，還是各部門之間的金融活動，都是通過金融市場或金融機構(gòu)來完成的，金融市場和金融機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

　　39[單選題] 在我國國債的發(fā)行方式中，利率招標時，標位變動幅度為(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.05%

　　D.0.5%

　　參考答案：A

　　參考解析： 在我國國債的發(fā)行方式中，利率招標時，標位變動幅度為0.01%。

　　40[單選題] 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.50%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.95%

　　參考答案：D

　　參考解析：投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%。