D. 目前，財政部要求國債承銷商以中標價格發(fā)行國債

　　正確答案：D

　　解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。在現(xiàn)行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發(fā)售價格是有差異的。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行。

　　13.對買賣申報的逐筆連續(xù)撮合的競價方式是()。

　　A. 集合競價

　　B. 協(xié)商議價

　　C. 連續(xù)競價

　　D. 公開競價

　　正確答案：C

　　解析：我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內(nèi)接受的買賣申報一次性撮合的競價方式;連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　14.歐洲貨幣市場是指非居民之間以( )為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事某種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場。

　　A. 保險公司

　　B. 券商

　　C. 基金公司

　　D. 銀行

　　正確答案：D

　　解析：歐洲貨幣市場是指非居民間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨幣借貸的市場。

　　15.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的( )擔任。

　　A. 證券公司

　　B. 基金管理公司

　　C. 基金托管公司

　　D. 商業(yè)銀行

　　正確答案：B

　　解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

　　16.目前在我國A股賬戶不可用于買賣( )

　　A. B股

　　B. 上市基金

　　C. 人民幣普通股票

　　D. 債券

　　正確答案：A

　　解析：A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　17.資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當具有不少于( )名注冊資產(chǎn)評估師。

　　A. 20

　　B. 10

　　C. 30

　　D. 40

　　正確答案：C

　　解析：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師。

　　18.下列有關(guān)記賬式國債承銷程序的說法錯誤的是( )。

　　A. 記賬式國債債權(quán)確認時間按國債發(fā)行款劃入財政部指定的資金賬戶的時間確定

　　B. 記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的投資者發(fā)行

　　C. 非國債承銷團成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓

　　D. 記賬式國債發(fā)行招標工作通過“財政部國債發(fā)行招投標系統(tǒng)”進行，國債承銷團成員通過上述系統(tǒng)遠程終端投標

　　正確答案：C

　　解析：非國債承銷團成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　19.下列關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件，正確的是( )。

　　A. 申請前一年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平

　　B. 財務(wù)公司設(shè)立2年以上

　　C. 已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額超過其凈資產(chǎn)總額的100%

　　D. 申請前一年，注冊資本金不低于2億元人民幣

　　正確答案：A

　　解析：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前一年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請前一年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足。⑦申請前一年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　20.貨幣市場工具通常指到期日不足( )年的短期金融工具。

　　A. 0.5

　　B. 2

　　C. 1

　　D. 1.5

　　正確答案：C

　　解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　21.根據(jù)主板上市公司非公開發(fā)行股票的有關(guān)規(guī)定，上市公司的控股股東、實際控制人或其控制的關(guān)聯(lián)人認購的股份自發(fā)行結(jié)束之日起( )個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　A. 48

　　B. 24

　　C. 36

　　D. 12

　　正確答案：C

　　解析：控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　22.關(guān)于優(yōu)先股與普通股的關(guān)系，表達最準確的是( )。

　　A. 優(yōu)先股股東相對于普通股股東，有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制

　　B. 普通股和優(yōu)先股沒有關(guān)系

　　C. 優(yōu)先股包含普通股

　　D. 普通股包含優(yōu)先股

　　正確答案：A

　　解析：相對于普通股票，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，優(yōu)先股股東不具備普通股股東所具有的某些基本權(quán)利，它的有些權(quán)利是優(yōu)先的,有些權(quán)利又受到限制。

　　23.為保護個人投資者利益，對于部分( )的投資，監(jiān)管法規(guī)要求相關(guān)個人具有一定的產(chǎn)品知識并簽署書面的知情同意書。