66.下列屬于上市公司公開發(fā)行新股的一般條件的有(　　)。

　�、�.上市公司最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利

　�、�.上市公司最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)

　�、�.發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%

　�、�.上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且不存在違法行為

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：上市公司公開發(fā)行新股的一般條件包括：①上市公司的組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好;②上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性。上市公司最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計(jì)算依據(jù);③上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好;④上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且不存在違法行為;⑤上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定;⑥上市公司不存在下列行為：本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正;上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé);上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查;嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。Ⅲ項(xiàng)屬于上市公司非公開發(fā)行新股的基本條件。

　　67.下列關(guān)于中央提出提高直接融資比重的意義，說法正確的有(　　)。

　�、�.直接融資和間接融資比例反映著一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)

　　Ⅱ.可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行

　�、�.我國需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補(bǔ)間接融資的不足，提高金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

　�、�.有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市決定選作用

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國現(xiàn)今發(fā)展階段面臨的很多問題，需要直接融資加以解決，因此中央提出提高直接融資比重是重要的戰(zhàn)略性任務(wù)，其意義主要在于：①直接融資和間接融資比例反映著一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。②直接融資和間接融資比例反映一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配，而我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補(bǔ)間接融資的不足，提高金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。

　　68.按形態(tài)的不同，債券可以分為(　　)。Ⅰ.信用債券 Ⅱ.實(shí)物債券Ⅲ.憑證式債券Ⅳ.記賬式債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：按形態(tài)的不同，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。信用債券也稱無擔(dān)保債券，是按擔(dān)保性質(zhì)進(jìn)行分類的。

　　69.關(guān)于股票質(zhì)押融資，下列說法正確的有(　　)。

　�、�.股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押

　�、�.股票抵押融資最常見的是股權(quán)質(zhì)押貸款

　　Ⅲ.以股份有限公司的股權(quán)進(jìn)行出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記

　�、�.以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ 、Ⅳ

　　D. Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：股票質(zhì)押融資最常見的是股權(quán)質(zhì)押貸款。所謂股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的某上市公司、非上市股份有限公司、有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押物向銀行申請貸款。

　　70.股份初始登記的內(nèi)容包括(　　)。Ⅰ.股票首次公開發(fā)行登記 Ⅱ.基金募集登記Ⅲ.增發(fā)新股登記 Ⅳ.企業(yè)債券發(fā)行登記

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：證券初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、權(quán)證發(fā)行登記、基金募集登記、企業(yè)債券和公司債券發(fā)行登記、記賬式國債發(fā)行登記以及股票增發(fā)登記、配股登記、基金擴(kuò)募登記等。其中，股份初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記和配股登記等。

　　71.

　　中國銀監(jiān)會的職能有(　　)。

　�、�.依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

　�、�.依法對境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管

　�、�.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　�、�.監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：Ⅱ項(xiàng)屬于中國保監(jiān)會的職能;Ⅳ項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會的職能。

　　72.契約型基金與公司型基金主要的不同點(diǎn)為(　　)。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.資金的收益不同Ⅲ.投資者的地位不同 Ⅳ.基金營運(yùn)依據(jù)不同

　　A. ⅡⅣ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：契約型基金與公司型基金主要有以下不同：法律主體資格不同、資金的性質(zhì)不同、投資者的地位不同、基金營運(yùn)依據(jù)不同。

　　73.

　　關(guān)于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別

　�、�.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票持有人

　　Ⅲ.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在購買股票時(shí)需要一次繳納出資

　�、�.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：記名股票和無記名股票在股東的權(quán)利方面沒有差別。

　　74.深圳證券交易所目前公布的指數(shù)包括()等。Ⅰ.上證50指數(shù) Ⅱ.深證B股指數(shù)Ⅲ.中小板綜指 Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板綜指

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)包括成分指數(shù)類和綜合指數(shù)類。其中成分指數(shù)類包括深證成分股指數(shù)、深證100指數(shù)。綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。故選A。

　　75.下列關(guān)于股市港股通的表述，正確的是()。Ⅰ.通過上交所買賣股票 Ⅱ.通過聯(lián)交所買賣股票Ⅲ.可以買賣聯(lián)交所規(guī)定范圍內(nèi)的上市股票 Ⅳ.聯(lián)交所公布港股通交易日

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：港股通，是指投資者委托上交所會員，通過上交所證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市股票。港股通將僅在滬港兩地均為交易日并且能夠滿足結(jié)算安排時(shí)開通。具體交易日安排，將由上交所證券交易服務(wù)公司在其指定網(wǎng)站對市場公布。滬港通開通當(dāng)年的交易日安排將在開通之前向市場公布。

　　76.在歐洲債券市場中，由于計(jì)息方式的不同，債券可分為()。Ⅰ.固定利率債券 Ⅱ.浮動利率債券 Ⅲ.零息債券 Ⅳ.附黃金權(quán)證債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：在歐洲債券市場中，在計(jì)息方式上，既有傳統(tǒng)的固定利率債券，也有種類繁多的浮動利率債券，還有零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進(jìn)利率債券)和在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券等。

　　77.創(chuàng)業(yè)板市場的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.前瞻性 Ⅱ.高風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.監(jiān)管要求嚴(yán)格 Ⅳ.高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨(dú)特的資本市場，具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。

　　78.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，表述正確的有()。Ⅰ.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢 Ⅱ.有利于降低投資成本 Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)Ⅳ.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項(xiàng)屬于“集合理財(cái)、專業(yè)管理”的具體特點(diǎn)。第Ⅲ項(xiàng)，基金的投資操作由基金管理人負(fù)責(zé)，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　79.以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　80.因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日到配股確認(rèn)日的估值方法，表述正確的有()。Ⅰ.股票收盤價(jià)高于配股價(jià)，按股票收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值Ⅱ.股票收盤價(jià)高于配股價(jià)，則估值為零Ⅲ.股票收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零Ⅳ.股票收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，按股票收盤價(jià)與配股價(jià)的差額估值

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股權(quán)除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零。