31.下列因素中，不屬于通過改變資金供應量影響股票價格的是()。

　　A. 央行提高存款準備金率

　　B. 央行進行公開市場業(yè)務

　　C. 再貼現(xiàn)率政策

　　D. 通貨膨脹率

　　正確答案：D

　　解析：通貨膨脹不是政策本身，而是某些政策實施后的結果，其他三項政策都會改變資金供應量。

　　32.可以同時在場外市場進行基金份額申購贖回、在交易所進行基金份額交 額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的基金是()。

　　A. LOF

　　B. 保本基金

　　C. 基金中的基金(FOF)

　　D. 傘形基金

　　正確答案：A

　　解析：上市開放式基金(Listed Open-ended Funds，LOF)是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。

　　33.從基金資產中扣除基金所有負債即是()。

　　A. 基金資產凈值

　　B. 公允價值

　　C. 基金總份額

　　D. 基金份額凈值

　　正確答案：A

　　解析：基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

　　34.按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是()。

　　A. 信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用評級

　　B. 被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C. 信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現(xiàn)場調查和訪談

　　D. 被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　正確答案：A

　　解析：按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循以下信用評級程序：①被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。②被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。③信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現(xiàn)場調查和訪談。④信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。⑤信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。⑥如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次;首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。⑦擬發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。⑧信用評級機構在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行;變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。選項A說法錯誤。

　　35.中小非金融企業(yè)集合票據的注冊機構是()。

　　A. 中國銀監(jiān)會

　　B. 中國證監(jiān)會

　　C. 中國銀行間市場交易商協(xié)會

　　D. 中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案：C

　　解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊。

　　36.以下關于可轉換公司債券說法錯誤的是()。

　　A. 一般采用股票交割方式

　　B. 上市公司再融資方式之一

　　C. 適用法規(guī)為《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

　　D. 一般附有轉股價向下修正條款

　　正確答案：C

　　解析：可交換債券適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，側重于債券融資;可轉換公司債券適用法規(guī)是《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，更接近于股權融資。

　　37.營銷人員在客戶招攬過程中提供的各項服務是()。

　　A. 售后服務

　　B. 售前服務

　　C. 售中服務

　　D. 預售服務

　　正確答案：B

　　解析：售前服務指營銷人員在客戶招攬過程中提供的各項服務，主要包括向客戶介紹證券基礎知識、證券投資信息和投資者風險教育等證券專業(yè)資訊服務。

　　38.根據合格境內機構投資者(QDII)制度，可以申請開展QDII業(yè)務的機構是()。

　　A. 商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司

　　B. 商業(yè)銀行、社保基金、保險公司、證券公司

　　C. 人民銀行、基金公司、保險公司、證券公司

　　D. 商業(yè)銀行、基金公司、社保基金、證券公司

　　正確答案：A

　　解析：根據合格境內機構投資者(QDII)制度，可以申請開展QDII業(yè)務的機構是商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司。

　　39.證券公司對其分支機構的重點防范不包括()。

　　A. 越權經營

　　B. 預算失控

　　C. 規(guī)模失控

　　D. 道德風險

　　正確答案：C

　　解析：證券公司應重點防范分支機構越權經營、預算失控以及道德風險。應建立切實可行的分支機構管理制度，加強對分支機構的印章、證照、合同、資金等的管理，及時掌握分支機構業(yè)務狀況;對分安機構的授權應當合理、明確，確保分支機構嚴格在授權范圍內經營，并制定防止越權經營的措施。

　　40.中央匯金投資有限責任公司于2010年在銀行間債券市場發(fā)行的人民幣債券稱為()。

　　A. 企業(yè)債券

　　B. 政策性金融債

　　C. 政府支持機構債券

　　D. 中央政府債券

　　正確答案：C

　　解析：中央匯金投資有限責任公司于2010年在全國銀行間債券市場成功發(fā)行了兩期人民幣債券，匯金債券被命名為政府支持機構債券。

　　41.關于上市股票交易印花稅，下列說法正確的是()。

　　A. 為保證稅源，現(xiàn)行的做法是由稅務機關直接在投資者辦理交收過程中征收的

　　B. 按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金

　　C. 印花稅率為成交金額的1‰

　　D. 印花稅對交易雙方同時征收

　　正確答案：C

　　解析：目前股票的印花稅是成交金額的0.1%，我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務機關應向出讓方單邊收取印花稅。為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經紀商同中央結算公司的清算、交收中集中結算;最后，由中央結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納。

　　42.到期期限在5年以上的證券公司長期次級債務，原則上可按()的比例計入凈資本。

　　A. 70%

　　B. 100%

　　C. 90%

　　D. 80%

　　正確答案：B

　　解析：長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%比例計入凈資本。

　　43.商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應同時報送近()年按監(jiān)管部門計算的資本充足率信息。

　　A. 4

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 1

　　正確答案：C

　　解析：商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券向中國人民銀行報送有關發(fā)行申請文件，同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況。

　　44.下列關于公司發(fā)行可轉換債券的表述中，錯誤的是()。

　　A. 為了增加證券對投資者的吸引力

　　B. 能以較低的成本籌集到所需的資金

　　C. 通常轉化為優(yōu)先股票

　　D. 轉換成普通股票時可以將原籌集的期限有限的資金轉化成長期穩(wěn)定的股本

　　正確答案：C

　　解析：公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金，選項A、B正確�？赊D換債券通常是轉換成普通股票，選項C錯誤。轉換成普通股票時可以將原籌集的期限有限的資金轉化成長期穩(wěn)定的股本，選項D正確。

　　45.下列市場中屬于短期金融資產市場的是()。

　　A. 股票市場

　　B. 債券市場

　　C. 貨幣市場

　　D. 資本市場

　　正確答案：C

　　解析：貨幣市場是指以期限為1年以內(含1年)的金融資產為交易標的物的短期資金融通市場。

　　46.機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)的自律管理單位為()。

　　A. 證監(jiān)會

　　B. 證券公司

　　C. 中國人民銀行

　　D. 證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案：D

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會對機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)進行自律管理。

　　47.證券公司應當向客戶明確告知公司的()，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力。

　　A. 誠信記錄

　　B. 財務狀況

　　C. 法定業(yè)務范圍

　　D. 股權結構

　　正確答案：C

　　解析：證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

　　48.在證券經紀業(yè)務中，()是指依國家法律、法規(guī)的規(guī)定，可以進行證券買賣的自然人或法人。

　　A. 托管商

　　B. 證券經紀商

　　C. 委托人

　　D. 代理人

　　正確答案：C

　　解析：在證券經紀業(yè)務中，委托人是指依國家法律、法規(guī)的規(guī)定，可以進行證券買賣的自然人或法人。

　　49.在附息債券中，可以根據合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()。

　　A. 緩息債券

　　B. 加息債券

　　C. 公司債券

　　D. 金融債券

　　正確答案：A

　　解析：有些附息債券可以根據合約條款推遲支付定期利率，故被稱為“緩息債券”。

　　50.已完成股權分置改革的公司，在解禁前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是()。

　　A. 境外上市外資股

　　B. 人民幣普通股

　　C. 境內上市外資股

　　D. 國有法人持股

　　正確答案：D

　　解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉讓限制的股份，包括因股權分置改革暫時鎖定的股份、內部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：①國家持股。②國有法人持股。③其他內資持股。④外資持股。