一、單選題。

　　(1)中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費(fèi)。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，

　　個人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費(fèi)。

　　(2) 下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點的是( )。

　　A: 設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的

　　B: 證權(quán)證券是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的

　　C: 設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式

　　D: 證權(quán)證券包括股票

　　答案:C

　　解析:

　　設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，

　　即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。

　　證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的

　　。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，

　　股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，

　　而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

　　(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。

　　A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

　　B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高

　　D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用

　　答案:B

　　解析:

　　基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，

　　其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，

　　客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，

　　多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場的波動。因此，

　　基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用�；�金有利于證券市場發(fā)展，體現(xiàn)為：

　　基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種

　　，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大

　　，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。

　　(4) 風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的( )。

　　A: 資源配置的功能

　　B: 聚斂資金的功能

　　C: 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能

　　D: 風(fēng)險再分配功能

　　答案:D

　　解析:

　　風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險的再分配，

　　體現(xiàn)了金融市場的風(fēng)險再分配功能。

　　(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于( )。

　　A: 2.5%，2%

　　B: 2%，2.5%

　　C: 1.5%，1%

　　D: 1%，1.5%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費(fèi)，

　　債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。

　　(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中國結(jié)算公司、存管銀行

　　B: 證券交易所、證券公司

　　C: 證券公司、存管銀行

　　D: 證券交易所、存管銀行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，

　　需要由證券公司與存管銀行(

　　即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成

　　。

　　(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

　　B: 證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

　　C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報況下，

　　證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶

　　D:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，

　　在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，

　　客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，

　　辦理撤單

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，

　　在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，

　　證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，

　　立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

　　(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )

　　萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析: