解析:

　　《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責：①

　　發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，

　　管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理

　　，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、__________經營國家外匯儲備

　　、黃金儲備;⑧經理國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導、

　　部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;⑪負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、

　　分析和預測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;⑬國務院規(guī)定的其

　　他職責。

　　(32) 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，

　　發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(33)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應提前( )個工作日報中國人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、

　　延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應提前5

　　個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網、中國債券信息網公開披露;同時，

　　作為重大會計事項在年度財務報告中披露。

　　(34) 私募基金的特點是( )。

　　A: 能進行公開的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機構對基金的投資者資格和人數無限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點主要包括：①

　　私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;②

　　基金份額的投資金額較高，風險較大，監(jiān)管機構對投資者的資格和人數會加以限制;③

　　基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(35) 所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%

　　繳納證券投資者保護基金，經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，

　　應當按較高比例繳納基金。

　　(36) 保險公司次級定期債務是指( )。

　　A:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B:保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，

　　本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、

　　先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　(37) 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )

　　匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產評級

　　D: 客戶分級和資產分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，

　　根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　(38) 衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括( )。

　　A: 銷售周轉率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務流動性狀況需要從資產負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率

　　、應收賬款平均回收期、銷售周轉率等。

　　(39) 金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調節(jié)功能

　　B: 資產配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統(tǒng)，

　　反映微觀經濟的運行情況、反映國民經濟的運行情況、

　　顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經濟的發(fā)展動態(tài)。

　　(40) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準制或審批制

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，