二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　1 •以下證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動不符合規(guī)定的是( )。[2016年10月真題]

　　I .向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告

　　II. 私下向客戶建議買入某證券

　　III. 私下承諾客戶投資保收益

　　IV. 私下向客戶承諾賠償投資損失

　　A. II、III、IV

　　b. I、m

　　C. I、II、III、IV

　　D. I、II 【答案】A

　　【解析】證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止以下行為：①挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上 的資金;②侵占、損害客戶的合法權(quán)益;③未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證 券;④以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行 不必要的證券買賣;⑥在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券等。

　　2. 所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，同時上市交易的股票和債券價格經(jīng)常漲跌變化，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有( )的特點。[2015年11月真題]

　　I .廣泛性

　　II. 價格變動性

　　III. 保密性

　　IV. 權(quán)烕性

　　A. I、II、III、IV

　　B. K II

　　C. II、IV

　　D. III、IV 【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有以下特點：①業(yè)務(wù)對象的廣泛性和價格變動性;②證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;③客戶 指令的權(quán)烕性;④客戶資料的保密性。題干所述體現(xiàn)的是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)對象的廣泛性和價格變動性。

　　3. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營管理的主要內(nèi)容包括( )。[2015年11月真題]

　　I .賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)

　　II.證券委托買賣 UI.清算交割

　　IV.投資者教育與適當(dāng)性管理

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. III IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、 投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。

　　4. 根據(jù)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全適當(dāng)性管理制度，下列表述錯誤的是( )。[2015年11月真題]

　　I .證券公司可事后告知客戶所提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品的風(fēng)險特征

　　II. 證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，并由證券公司替客戶選擇是 否接受該項服務(wù)或產(chǎn)品

　　III. 證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)提示客戶，并由客戶選擇是否接受該項服務(wù)或產(chǎn) 品

　　IV. 證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)記載、留存

　　A. I、II

　　b. I、III、IV

　　C. III、IV

　　D. I、II、IV

　　【答案】A

　　【解析】I項，證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險特征。II項，證券公司認(rèn)為 某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務(wù) 或產(chǎn)品。

　　5. 金融機構(gòu)對投資者適當(dāng)性管理通常采用的方法有( )。[2015年3月真題]

　　I .承諾收益

　　II.產(chǎn)品風(fēng)險評估 in.充分披露 IV.客戶調(diào)査問卷

　　A. I、II、III

　　b.I、III、IV

　　C I、II、IV

　　D. I、II、III、IV 【答案】B

　　【解析】適當(dāng)性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、 財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露 等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　6. 證券研究報告的功能主要有( )。[2015年3月真題]

　　I .為客戶提供證券估值分析意見

　　II. 是券商維護客戶的重要手段

　　III. 為客戶提供投資評級分析意見

　　IV. 為投資顧問提供支持

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C. II、III、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券研究報告的功能是向客戶提供證券估值和投資評級等投資分析意見，是證券公司維護客戶、幫 助客戶實現(xiàn)賬戶增值的重要手段。從境外證券市場的情況看，研究報告是券商服務(wù)專業(yè)機構(gòu)客戶的基本手段。研 究報告同時發(fā)送給公司的其他投資顧問團隊，由投資顧問團隊轉(zhuǎn)化為具體的投資建議，提供給公司經(jīng)紀(jì)客戶中約

　　定提供投資顧問服務(wù)的客戶。

　　7.客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時，客戶需輸入( )。[2014年9月真題]

　　I .證券交易密碼

　　II.通訊密碼

　　IU. 證券資金賬戶密碼

　　IV. 銀行結(jié)算賬戶密碼

　　A. I、II

　　B. III、IV

　　C. II、IV

　　d. I、III

　　【答案】B

　　【解析】客戶本人持有效證件和在營業(yè)部簽署的《XX銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》(銀行留 存聯(lián))到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)。辦理時客戶需輸入銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬 戶密碼。

　　8.境內(nèi)自然人_請開立證券賬戶，需提供的材料有( )。[2014年9月真題]

　　I .住址證明

　　II. 客戶本人填寫的“自然人證券賬戶注冊申請表”

　　III. 單位介紹信或街道證明

　　IV. 本人有效身份證明文件及復(fù)印件

　　A. I、II

　　B. IK III

　　C. IK IV

　　【答案】c

　　【解析】境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶，由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊申請表”，并提交本人有效 身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　9•證券市場投資者教育的主要內(nèi)容包括( )。[2014年9月真題]

　　I .證券知識普及

　　II. 證券交易風(fēng)險揭示

　　III. 證券法規(guī)宣傳

　　IV. 證券公司基本信息公示

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV 【答案】D

　　10.客戶開立資金賬戶時必須簽署( )等文件。[2014年9月真題]

　　I .《風(fēng)險揭示書》

　　II •《買者自負(fù)承諾函》

　　III•《客戶資金第三方存管協(xié)議書》

　　IV.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C II、III、IV

　　d. I、II、III、IV【答案】D

　　【解析】客戶幵立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均 一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。

　　11.境內(nèi)法人客戶辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時，需提交( )。[2014年9月真題]

　　I .預(yù)留印鑒

　　11. 資金賬戶卡

　　III. 代理人身份證

　　IV. 證券賬戶卡 九

　　I、II、III

　　II、III、IV

　　C I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時：①自然人客戶持本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡。 未經(jīng)授權(quán)委托但代理辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件。②法人客戶持證券賬戶 卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷指定交易/轉(zhuǎn)托管委托書、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒。

　　12. 下列屬于證券公司客戶服務(wù)方式的有( )。[2014年9月真題]

　　I .直接買賣建議

　　II. 電話服務(wù)中心

　　III. 郵寄服務(wù)

　　IV. 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　A. I、II、III

　　b. I、III、iv

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】除II、III、iv三項外，目前通常使用的客戶服務(wù)方式還有以下幾種：①自動傳真、電子信箱與手機 短信服務(wù);②“一對一”專人服務(wù);③媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;④講座、推介會和座談會。

　　13. 下列選項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中技術(shù)風(fēng)險防范措施的有( )。[2014年9月真題]

　　I. 制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度

　　II. 建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)

　　III. 加強證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理

　　IV. 建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)

　　A. I、II、III

　　B. U、III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】A

　　【解析】IV項屬于管理風(fēng)險防范的內(nèi)容。

　　14. 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時，轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，需核對投資者的( )。[2014年9月真題]

　　I .證券賬戶

　　II. 家庭住址

　　III. 身份證

　　IV. 轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】D

　　【解析】轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等 內(nèi)容。核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。

　　15. 在我國，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有( )。[2014年9月真題]

　　I. 證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取買賣差價

　　II. 證券公司不承擔(dān)客戶交易中的價格風(fēng)險

　　III. 證券公司與客戶是代理委托關(guān)系

　　IV. 證券公司為客戶提供服務(wù)，傭金是其主要的業(yè)務(wù)收入

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. I、III、IV

　　D. II、III、IV 【答案】D

　　【解析】I項，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　16. 客戶到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，需簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》，營業(yè)部( )應(yīng)分別在《網(wǎng)上交 易協(xié)議書》上簽名或蓋章。[2014年6月真題]

　　I. 復(fù)核人員

　　II. 經(jīng)辦人員

　　III.負(fù)責(zé)人

　　IV.電腦人員

　　A. I、II

　　b. II、III

　　C. I、IV

　　D. III、IV

　　【答案】A

　　【解析】客戶持有效身份證明和資金賬戶卡，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》， 經(jīng)辦人應(yīng)查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對確 認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核。經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。

　　17. 變更代理人，客戶本人和新代理人都必須同時到柜臺，提交( )，辦理資料更改申請手續(xù)。[2014 年6月真題]

　　I .代理人身份證復(fù)印件

　　II. 雙方有效身份證復(fù)印件

　　III. 雙方有效身份證原件

　　IV. 客戶本人資金賬戶卡

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. I、III、IV

　　D. II、UI、IV

　　【答案】C

　　【解析】自然人客戶變更代理人時，客戶本人和新代理人都必須同時到柜臺提交雙方有效身份證明原件、代 理人身份證復(fù)印件和客戶本人資金賬戶卡�？蛻粑�托他人代辦的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效 身份證明文件及復(fù)印件。

　　18.自然人客戶遺失資金賬戶卡，必須憑( )辦理補辦事宜。[2014年6月真題]

　　I .代理人身份證原件

　　II. 加蓋開戶營業(yè)部公章的交割單

　　III. 本人有效身份證明

　　IV. 證券賬戶卡

　　A. I、II

　　b. II、III

　　C. II IV

　　D. III、IV 【答案】D

　　【解析】遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡 (或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補卡(或換卡)事宜。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人 身份證原件。

　　19.下列選項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要素的是( )。[2014年6月真題]

　　I .委托人

　　II. 證券交易對象

　　III. 證券經(jīng)紀(jì)商

　　IV. 證券交易所

　　A. II、III、IV

　　b. I、II、III

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對象。

　　20•證券投資顧問向客戶提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括( )。[2014年6月真題]

　　I .理財規(guī)劃建議

　　II. 投資組合建議

　　III. 代客戶投資決策

　　IV. 投資的品種選擇

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】C

　　【解析】證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)(統(tǒng)稱證券公司)接受客戶委托，按照約定， 向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的 經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括：投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。