21. 證券公司在客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存客戶( )照片。[2011年11月真題]

　　A. 白色背景的彩色正面頭部

　　B. 辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的全身

　　C. 辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的正面頭部

　　D. 白色背景的彩色正面全身 【答案】C

　　【解析】證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度，嚴(yán)格審核客戶身份信息。營業(yè) 部應(yīng)留存客戶有效身份證明文件或其他身份證明文件的復(fù)印件，留存客戶辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的頭部正面照片。

　　22. 在非交易過戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦人收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下( )工作日將確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。[2011年6月真題]

　　A. 10

　　B. 5

　　C. 3

　　D. 1

　　【答案】D

　　【解析】非交易過戶業(yè)務(wù)流程的最后一步，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將 該確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

　　23. 委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行( )手續(xù)，否則即為違約。[2011年3月真題]

　　A. 轉(zhuǎn)賬

　　B. 托管

　　C. 交割

　　D. 變更 【答案】C

　　【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，其中包括履行交割清算義務(wù)。 履行交割清算業(yè)務(wù)要求委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。

　　24. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)不包括( )。

　　A. 業(yè)務(wù)對(duì)象的價(jià)格變動(dòng)性

　　B. 客戶指令的權(quán)烕性

　　C. 客戶資料的保密性

　　D. 證券數(shù)據(jù)的透明性 【答案】D

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格變動(dòng)性;②證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;③客戶指 令的權(quán)烕性;④客戶資料的保密性。

　　25. 下列選項(xiàng)中，說法不正確的是( )。

　　A. 證券經(jīng)紀(jì)商具有中介性的特點(diǎn)

　　B. 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)不能由同一高級(jí)管理人員管理

　　C. 證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者 買賣價(jià)格

　　D.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn) 【答案】C

　　【解析】根據(jù)《證券法》第一百四十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買 賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

　　26.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是( )。

　　A. 僅指所有上市交易的股票

　　B. 僅指所有上市交易的債券

　　C. 所有上市交易的基金

　　D. 所有上市交易的股票和債券 【答案】D

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性，即所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。

　　27. 下列屬于證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用的是( )。

　　A. 提供證券資產(chǎn)管理

　　B. 提高證券投資的收益

　　C. 提供信息服務(wù)

　　D. 防止股價(jià)波動(dòng) 【答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在：①充當(dāng)證券買賣的媒介，提高證券市場的 流動(dòng)性和效率;②提供信息服務(wù)。

　　28. 按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點(diǎn)開立( )。

　　A. 證券賬戶

　　B. 資金賬戶

　　C. 銀行結(jié)算賬戶

　　D. 資金臺(tái)賬 【答案】A

　　【解析】按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司及其 代理點(diǎn)開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng) 紀(jì)商的客戶。

　　29. 證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是( )。

　　A. 合法的證券公司

　　B. 投資品種的選擇

　　C. 委托買賣方式的選擇

　　D. 全權(quán)委托投資 【答案】D

　　【解析】《客戶須知》使客戶了解的內(nèi)容包括：股市的風(fēng)險(xiǎn)、合法的證券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委 托買賣方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個(gè)人證券賬戶與資金賬戶實(shí)名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托投資、公司客戶投訴 電話等事項(xiàng)。

　　30. 證券交易中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于( )。

　　A. 委托合同

　　B. 代理協(xié)議

　　C. 交割收據(jù)

　　D. 身份證明 【答案】A

　　【解析】證券交易中的委托單，如經(jīng)投資者和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。

　　31. 在我國證券市場發(fā)展過程中，投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式先后有多種。下列各項(xiàng)中( )不是我國曾出現(xiàn)過的資金存取的方式。

　　A. 證券營業(yè)部自辦資金存取

　　B. 委托銀行代理資金存取

　　C. 結(jié)算公司代理資金存取

　　D. 銀證轉(zhuǎn)賬存取 【答案】C

　　【解析】投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式先后有多種，如證券營業(yè)部自設(shè)資金柜臺(tái)來辦理客戶的資金存 取、將客戶資金存取業(yè)務(wù)委托給銀行代理、將證券營業(yè)部資金核算電腦系統(tǒng)與銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)后進(jìn)行 銀證轉(zhuǎn)賬存取等。

　　32. 中國證監(jiān)會(huì)明確要求證券公司在( )年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　A. 2007

　　B. 2008

　　C. 2009

　　D. 2010

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券法》第一百三十九條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶 的名義單獨(dú)立戶管理。中國證監(jiān)會(huì)也明確要求證券公司在2007年全面實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

　　33. 證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時(shí)，下列( )不屬于必須簽署的文件。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　B. 買者自負(fù)承諾函

　　C. 證券交易委托代理協(xié)議書

　　D. 保密協(xié)議 【答案】D

　　【解析】客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均 一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，《客 戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交指定商業(yè)銀行。

　　34. 境內(nèi)法人申請(qǐng)開立資金賬戶時(shí)，經(jīng)辦人需通過( )查驗(yàn)客戶提交的證券賬戶的狀態(tài)。

　　A. 工商管理系統(tǒng)

　　B. 證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　　C. 中國證監(jiān)會(huì)

　　D. 證券交易所 【答案】B

　　【解析】境內(nèi)法人申請(qǐng)開立資金賬戶時(shí)，經(jīng)辦人通過證券登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核 對(duì)該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。

　　35. 風(fēng)險(xiǎn)提示書內(nèi)容與格式要求由( )制定。

　　A. 證券公司

　　B. 中國證監(jiān)會(huì)

　　C. 客戶

　　D. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 【答案】D

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券 業(yè)協(xié)會(huì)制定。

　　36. 境內(nèi)法人投資者查詢其證券賬戶時(shí)，不需提交的材料是( )。

　　A. 法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件

　　B. 法定代表人授權(quán)委托書

　　C. 主要股東授權(quán)委托書

　　D. 法定代表人證明書 【答案】C

　　【解析】境內(nèi)法人投資者査詢其證券賬戶時(shí)需提供法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人 的有效身份證明文件復(fù)印件;境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明 文件復(fù)印件。

　　37. 證券營業(yè)部日常管理的主要內(nèi)容是( )。

　　A. 從業(yè)人員的日常管理

　　B. 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理

　　C. 內(nèi)部監(jiān)管的控制管理

　　D. 客戶開發(fā)的維護(hù)管理 【答案】B

　　【解析】證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理主要是 通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來實(shí)現(xiàn)的。

　　38. 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權(quán)書上簽字。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 4

　　【答案】A

　　【解析】合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的, 由其中一名在授權(quán)書上簽字;執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字。

　　39. 在證券賬戶卡的掛失補(bǔ)辦過程中，補(bǔ)辦新號(hào)碼證券賬戶卡的，按規(guī)定數(shù)據(jù)格式將有關(guān)資料傳送( )。

　　A. 相關(guān)證券公司

　　B. 相關(guān)經(jīng)紀(jì)人員

　　C. 中國結(jié)算公司

　　D. 中國證監(jiān)會(huì) 【答案】C

　　【解析】補(bǔ)辦新號(hào)碼證券賬戶卡的，按規(guī)定數(shù)據(jù)格式將有關(guān)資料傳送中國結(jié)算公司，中國結(jié)算公司審核合格 后即時(shí)予以配號(hào)，自動(dòng)將新證券賬戶托管到原證券賬戶托管的證券公司(或B股托管機(jī)構(gòu))，并將相關(guān)證券由原 證券賬戶轉(zhuǎn)到新的證券賬戶。

　　40. 投資者教育的渠道不包括( )。

　　A. 客服中心

　　B. 模擬訓(xùn)練

　　C. 交易委托系統(tǒng)

　　D. 設(shè)立“投資者園地”

　　【答案】B

　　【解析】投資者教育主要是通過營業(yè)部設(shè)立“投資者園地”、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠 道，并綜合運(yùn)用電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、電話語音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行。