一、選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　1.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》，經(jīng)證券公司確認歸屬同一投資者的一碼通賬 戶與子賬戶建立關(guān)聯(lián)關(guān)系的前提是( )項目必須相同。[2016年10月真題]

　　A. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系地址

　　B. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址

　　C. 投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼

　　D. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系電話 【答案】C

　　【解析】根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》第二十條，本公司為投資者姓名或名稱、 有效身份證明文件類型及號碼三項證券賬戶信息相同，且經(jīng)證券公司確認歸屬同一投資者的一碼通賬戶與子賬戶 建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　2•下列有關(guān)證券賬戶的表述，正確的是( )。[2016年7月真題]

　　A. 證券公司無需審核投資者與身份證明文件的人證一致性

　　B. 證券公司只能在經(jīng)營場所內(nèi)為投資者現(xiàn)場辦理證券賬戶業(yè)務(wù)

　　C. 投資者可將本人證券賬戶借給好友使用

　　D. 投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請 【答案】D

　　【解析】A項，證券公司代理開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券登記結(jié)算機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對投資者提供的有效 身份證明文件原件及其他開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核;B項，證券公司可以實行見證開戶、網(wǎng) 上開戶等非現(xiàn)場開戶方式;(：項，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

　　3. 根據(jù)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中客戶資產(chǎn)保護相關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是( )。[2015

　　年11月真題]

　　A. 證券交易所對客戶異常交易行為進行調(diào)查時，為保護客戶資料，證券公司應(yīng)該拒絕提供客戶資料

　　B. 證券公司基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，無需采取措施控制資產(chǎn)

　　C. 證券監(jiān)管部門對客戶賬戶進行調(diào)査時，為保護客戶資料，證券公司應(yīng)該拒絕提供客戶資料

　　D. 發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點時，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶并核實確認、留存證據(jù) 【答案】〇

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)査，根據(jù)監(jiān)管部 門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常 交易行為疑點時，應(yīng)當(dāng)及時通知客戶并核實確認、留存證據(jù);基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即采 取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機關(guān)報案。

　　4. 中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)自律組織，是( )。[2015年3月真題]

　　A. 中國證監(jiān)會的下屬機構(gòu)

　　B. 非法人單位

　　C. 不以營利為目的的國有獨資企業(yè)

　　D. 社會團體法人 【答案】D

　　【解析】中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人，正式成立于1991年8月28日。

　　5. 境內(nèi)自然人申請開立B股賬戶，須先開立( )。[2014年9月真題]

　　A. H股賬戶

　　B. A股資金賬戶

　　C. A股賬戶

　　D. B股資金賬戶 【答案】D

　　【解析】境內(nèi)自然人吊請開立B股賬戶，須先開立B股資金賬戶。即境內(nèi)居民個人需憑本人有效的身份證 明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資B股的外匯資金轉(zhuǎn)入本人欲委托買賣B股的證券公司的B股保證金賬 戶，然后憑本人有效身份證明和本人進賬憑證到該證券公司開立B股資金賬戶，最后憑B股資金賬戶開戶證明 開立B股賬戶。

　　6. 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程是( )。 [2014年9月真題]

　　A. 客戶招攬

　　B. 客戶服務(wù)

　　C. 金融產(chǎn)品銷售

　　D. 投資咨詢 【答案】A

　　【解析】客戶招攬即證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易 的過程�？蛻粽袛埌�括目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。

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　　7. 客戶招攬中，集中性市場營銷策略又稱為()，是指公司集中所有力量來滿足一個或幾個細分市場的 需求。[2014年9月真題]

　　A. 差異性策略

　　B. 無差異性策略

　　C. 密集性策略

　　D. 分散性策略 【答案】C

　　【解析】集中性市場營銷策略又稱密集性策略，是指公司集中所有力量來滿足一個或幾個細分市場的需求， 追求的是在一個或幾個較小的細分市場上取得較高的市場占有率。

　　8•營銷人員針對( )的客戶采用緣故法營銷。[2014年9月真題]

　　A. 直接關(guān)系型

　　B. 立接欠系型和間接關(guān)系型

　　C. 間接關(guān)系型

　　D. 陌生關(guān)系型 【答案】A

　　【解析】針對直接關(guān)系型的客戶，營銷人員常采用緣故法營銷，即利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建 立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。

　　9. 營銷人員在客戶招攬過程中提供的各項服務(wù)是( )。[2014年9月真題]

　　A. 售前服務(wù)

　　B. 售中服務(wù)

　　C. 有形服務(wù)

　　D. 售后服務(wù) 【答案】A

　　【解析】售前服務(wù)指營銷人員在客戶招攬過程中提供的各項服務(wù)，主要包括向客戶介紹證券基礎(chǔ)知識、證券 投資信息和投資者風(fēng)險教育等證券專業(yè)咨詢服務(wù)。

　　10. 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的( )作為業(yè)務(wù)收入。[2014年9 月真題]

　　A. 印花稅

　　B. 傭金

　　C. 結(jié)算登記費

　　D.過戶費 【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買 賣證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　11. 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商應(yīng)與客戶建立具體的經(jīng)紀關(guān)系，這一關(guān)系的建立過程包括( )。[2014

　　年6月真題]

　　A. 受理委托與清算

　　B. 簽訂證券交易委托代理協(xié)議

　　C. 清算與交割

　　D. 開戶與清算 【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀商與客戶具體經(jīng)紀關(guān)系的建立過程包括：①證券經(jīng)紀商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi) 容和揭示風(fēng)險，并請客戶簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》;②客戶與證券經(jīng)紀商簽訂《證券交易委托代理協(xié) 議》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀商簽訂《客戶交易結(jié)算資金存管合同》;③客戶在證券營業(yè)部開立證券 交易資金賬戶等。

　　12. 電話自動委托、自助終端委托的身份確認憑( )進行識別。[2014年6月真題]

　　A. 身份證

　　B. 操作密碼

　　C. 委托人

　　D. 營業(yè)部 【答案】B

　　【解析】電話自動委托、自助終端委托的客戶根據(jù)自己賬號和操作密碼進入電腦交易系統(tǒng)或電話自動委托交 易系統(tǒng)，并按屏幕文字提示或電話語音提示自行進行委托或査詢有關(guān)信息。

　　13. 下列各項中屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險的是( )。[2014年6月真題]

　　A. 將客戶資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　B. 工作人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯

　　C. 交易場地電腦設(shè)備不足

　　D. 為法人客戶開立賬戶審核資料不嚴 【答案】A

　　【解析】BD兩項屬于管理風(fēng)險;C項屬于技術(shù)風(fēng)險。

　　14. 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，同一證券公司在同時接受兩個以上委托人買進賣出相同種類、相同數(shù)量、相同價格

　　證券的委托時，必須( )成交。[2014年6月真題]

　　A. 自行對沖

　　B. 報證券交易所批準后對沖

　　C. 分別進場申報競價

　　D. 與委托人協(xié)商對沖 【答案】C

　　【解析】我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相 同價格分別作委托買入和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進場申報競價成交。

　　15. 目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，()管理。[2013 年12月真題]

　　A. 以每個客戶的名義單獨立戶

　　B. 采取銀證轉(zhuǎn)賬的方式

　　C. 投資金額大小分類設(shè)置賬戶

　　D. 實名制

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)我國《證券法》第一百三十九條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個 客戶的名義單獨立戶管理。

　　16. 客戶本人應(yīng)持有效證件到證券公司開戶營業(yè)部，在( )范圍內(nèi)，選擇擬建立第三方存管關(guān)系的銀行。

　　[2013年12月真題]

　　A. 國內(nèi)所有商業(yè)銀行

　　B. 證券公司確定的指定商業(yè)銀行

　　C. 登記結(jié)算機構(gòu)指定的商業(yè)銀行

　　D. 銀監(jiān)會指定的商業(yè)銀行 【答案】B

　　【解析】客戶開立資金賬戶時，需在與證券公司合作的指定商業(yè)銀行中選擇其交易結(jié)算資金存管的商業(yè)銀行， 并與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金存管合同》。

　　17. ( )是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。[2013年12月真題]

　　A.《證券交易委托代理協(xié)議》

　　B•《客戶須知》

　　C. 《證券登記協(xié)議書》

　　D. 《風(fēng)險揭示書》

　　【答案】A

　　【解析】《證券交易委托代理協(xié)議》是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則 和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。2007年11月7日，中國證券業(yè)協(xié)會 發(fā)布了有關(guān)證券交易委托代理協(xié)議的指引，要求證券公司應(yīng)根據(jù)《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》修訂與客戶 簽訂的相關(guān)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)合同文本。

　　18. 投資者填寫委托單的具體時點，也可由經(jīng)紀商填寫委托時點，即上午X時X分或下午X時X分，這是證券經(jīng)紀商是否執(zhí)行( )原則的依據(jù)。[2013年12月真題]

　　A. 客戶優(yōu)先

　　B. 時間優(yōu)先

　　C. 價格優(yōu)先

　　D. 數(shù)量優(yōu)先 【答案】B

　　19. 客戶到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請時，經(jīng)辦人應(yīng)查驗客戶提交的( )，査驗《網(wǎng)上交易協(xié)議書》填寫的準確性和完整性。[2013年3月真題]

　　A. 身份證件和指定商業(yè)銀行借記卡

　　B. 身份證件和資金賬戶卡

　　C. 證券賬戶卡和資金賬戶卡

　　D. 資金賬戶卡和指定商業(yè)銀行的借記卡 【答案】B

　　【解析】客戶到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請時，經(jīng)辦人應(yīng)査驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，査驗《網(wǎng) 上交易協(xié)議書》填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核(復(fù) 核要求與經(jīng)辦人相同)。

　　20. 客戶辦理賬戶掛失或補辦手續(xù)，( )應(yīng)該在客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上寫明變更事項，

　　變更時間，并簽名或蓋章。[2013年3月真題]

　　A. 營業(yè)部相關(guān)負責(zé)人

　　B. 經(jīng)辦人員和營業(yè)部負責(zé)人

　　C. 復(fù)核人員和營業(yè)部負責(zé)人D.經(jīng)辦人員和復(fù)核人員 【答案】D

　　【解析】賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷，證券賬戶的合并、掛失補辦，不合格賬戶、休 眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理，賬戶信息比對與報送，客戶賬戶檔案管理等。其中，客戶辦理賬戶掛失、補 辦時，需要經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上寫明變更事項、變更時間，并簽名 或蓋章。