21[單選題] 超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行問(wèn)債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在(　　)天以?xún)?nèi)的短期融資券。

　　A.270

　　B.360

　　C.365

　　D.370

　　參考答案：A

　　參考解析： 超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在270(九個(gè)月)天以?xún)?nèi)的短期融資券。

　　22[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的(　　)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。

　　23[單選題] (　　)，《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》頒布實(shí)施。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年6月17日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：B

　　參考解析： 2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》頒布實(shí)施。

　　24[單選題] 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾(　　)年的不得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的不得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。

　　25[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%。

　　26[單選題] 首次公開(kāi)發(fā)行并上市的股份有限公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣(　　)萬(wàn)元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元;③或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元;④發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元;⑤最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

　　27[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開(kāi)發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，(　　)個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開(kāi)發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　28[單選題] 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為(　　)億元。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析： 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。

　　29[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(　　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

　　30[單選題] 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有三個(gè)，即(　　)。

　　A.流動(dòng)性、收益性、有效性

　　B.流動(dòng)性、穩(wěn)定性、開(kāi)放性

　　C.流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性

　　D.流動(dòng)性、收益性、開(kāi)放性

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有：流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性。

　　31[單選題] (　　)，中國(guó)人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國(guó)金融體系開(kāi)始建立。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1953年3月31日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：D

　　參考解析： 1948年12月1日，中國(guó)人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國(guó)金融體系開(kāi)始建立。

　　32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度劃分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.貨幣衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度，可以劃分為股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　33[單選題] 我國(guó)債券市場(chǎng)各子市場(chǎng)的清算速度不包括(　　)。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0，T+1

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的清算速度為T(mén)+0，T+1;交易所債券市場(chǎng)的清算速度為T(mén)+1;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易速度為T(mén)+0。

　　34[單選題] 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為_(kāi)_________萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值__________萬(wàn)元。(　　)

　　A.1;50

　　B.50;100

　　C.100;50

　　D.1;100

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開(kāi)發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值100萬(wàn)元。

　　35[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的影響因素，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得多個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞

　　B.當(dāng)金融市場(chǎng)完全分割時(shí)，市場(chǎng)之間缺失互動(dòng)的媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)是不可能在各個(gè)金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞的

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)引起的，金融市場(chǎng)間存在一定的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)通過(guò)金融市場(chǎng)進(jìn)行傳導(dǎo)

　　D.信息技術(shù)的發(fā)展使市場(chǎng)信息能迅速傳到世界的每一個(gè)角落，通過(guò)金融市場(chǎng)上經(jīng)濟(jì)變量的改變，金融危機(jī)會(huì)更加迅速地蔓延

　　參考答案：A

　　參考解析： 聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得單個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞。

　　36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為(　　)人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　參考答案：C

　　參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　37[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書(shū)涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門(mén)查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起(　　)個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書(shū)涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門(mén)查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起36個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　38[單選題] (　　)是成交以后經(jīng)過(guò)一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤(rùn)，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

　　A.期權(quán)交易

　　B.現(xiàn)貨交易

　　C.期貨交易

　　D.轉(zhuǎn)讓交易

　　參考答案：C

　　參考解析： 期貨交易是成交以后經(jīng)過(guò)一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤(rùn)，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

　　39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即(　　)。

　　A.批復(fù)制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

　　B.批復(fù)制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

　　C.審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

　　D.審批制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。

　　40[單選題] 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元;或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元;最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。