131、債券是一種權(quán)益性工具，因此，債券市場又被稱為權(quán)益市場。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　股票是一種權(quán)益性工具，因此，股票市場又被稱為權(quán)益市場。

　　132、《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品客戶風險評估問卷基本模板》依照客戶風險承受能力由低到高，客戶依次被劃分為保守型、平衡型、穩(wěn)健型、成長型和進取型五個類型。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　依照客戶風險承受能力由低到高，客戶依次被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型和進取型五個類型。

　　133、證券投資基金種類繁多，風險狀況也不同：收入型基金適合風險承受能力強，追求高回報的投資者;成長型基金適合退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　成長型基金適合風險承受能力強，追求高回報的投資者;收入型基金適合退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　134、依據(jù)投資理念不同，基金可以分為主動型基金和被動型基金。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　考核基金的分類。

　　135、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單應列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應不少于5次。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十八條在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產(chǎn)的賬單。賬單提供應不少于兩次，且至少每月提供一次。

　　136、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的收益實現(xiàn)通常是線性分布，這使得結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的收益計算與傳統(tǒng)投資工具如股票等有較大差異，這是結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的又一風險所在。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的收益實現(xiàn)往往并不是線性分布的，這使得結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的收益計算與傳統(tǒng)投資工具如股票等有較大差異，而沒有中間水平，這是結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的又一風險所在。

　　137、在市場機制作用下，不同地區(qū)市場的利率水平將趨于不同。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　在市場機制作用下，不同地區(qū)市場的利率水平將趨于一致。

　　138、任意風險資產(chǎn)可以與無風險資產(chǎn)(通常選擇國債)構(gòu)造資產(chǎn)組合。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　任意風險資產(chǎn)可以與無風險資產(chǎn)(通常選擇國債)構(gòu)造資產(chǎn)組合。

　　139、個人理財業(yè)務的蔭芽時期，個人生融服務的重心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　個人理財業(yè)務的蔭芽時期的特征。

　　140、金融投資包括對各種金融合約，例如股票、固定收益證券、金融信托和基金產(chǎn)品、金融衍生品等的投資，有時也稱為直接投資。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　金融投資包括對各種金融合約，例如股票、固定收益證券、金融信托和基金產(chǎn)品、金融衍生品等的投資，有時也稱為間接投資。

　　141、從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行應定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風險狀況等信息。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十八條的規(guī)定。

　　142、銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。

　　143、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的定義。

　　144、在理財產(chǎn)品的投資管理過程中，商業(yè)銀行根據(jù)市場情況調(diào)整投資范圍、投資品種或投資比例，應當按照有關規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整。若客戶不接受調(diào)整方案，應當允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十條理財產(chǎn)品銷售文件應當載明投資范圍、投資資產(chǎn)種類和各投資資產(chǎn)種類的投資比例，并確保在理財產(chǎn)品存續(xù)期間按照銷售文件約定比例合理浮動。市場發(fā)生重大變化導致投資比例暫時超出浮動區(qū)間且可能對客戶預期收益產(chǎn)生重大影響的，應當及時向客戶進行信息披露。商業(yè)銀行根據(jù)市場情況調(diào)整投資范圍、投資品種或投資比例，應當按照有關規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整;客戶不接受的，應當允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。

　　145、由于客戶本身對投資產(chǎn)品和投資風險的認識往往不足，因此客戶很有可能會提出一些不切實際的要求。針對這個問題，銀行從業(yè)人員可以從自己的角度出發(fā)，給客戶制定一個合理的目標。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　針對這個問題，銀行從業(yè)人員必須加強與客戶的溝通，增加客戶對于投資產(chǎn)品和投資風險的認識，在確保客戶理解的基礎上，共同確定一個合理的目標。

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