111、開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括( )。

　　A、 封閉式基金無須提取準(zhǔn)備金;開放式基金隨時(shí)面臨贖回壓力，須更注重流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B、 封閉式基金單位資產(chǎn)凈值每周至少公告一次;開放式基金單位資產(chǎn)凈值于每個(gè)開放日進(jìn)行公告

　　C、 封閉式基金交易價(jià)格主要由市場(chǎng)供求關(guān)系決定;開放式基金依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定

　　D、 封閉式基金有固定期限;開放式基金沒有固定期限

　　E、 封閉式基金在期限內(nèi)不能直接贖回基金，須通過上市交易套現(xiàn);開放式基金可以隨時(shí)提出購(gòu)買或贖回申請(qǐng)

　　正確答案：ABCDE

　　考核開放式基金與封閉式基金的區(qū)別。

　　112、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有( )等行為。

　　A、 擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B、 串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人

　　C、 使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投�；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人

　　D、 利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單

　　E、 代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　正確答案：ABCDE

　　《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》第二十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為

　　(一)擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率;

　　(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單;

　　(三)使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投�；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人;

　　(四)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人;

　　(五)對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;

　　(六)代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù);

　　(七)挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi);

　　(八)兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

　　(九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。

　　113、劉先生購(gòu)買A股票期權(quán)，期權(quán)費(fèi)為20元，執(zhí)行價(jià)格80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，以下表述正確的有( )。

　　A、 假如到期A股票價(jià)格跌到60元，劉先生最大損失為期權(quán)費(fèi)20元

　　B、 劉先生購(gòu)買的是買入看漲期權(quán)

　　C、 劉先生購(gòu)買的是買入看跌期權(quán)

　　D、 執(zhí)行期后收益為40元

　　E、 執(zhí)行期后收益為20元

　　正確答案：ABE

　　考查期權(quán)的內(nèi)容。

　　114、下列有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的投資教育的主要功能的表述，正確的有( )。

　　A、 可以幫助客戶樹立正確的理財(cái)觀

　　B、 提高客戶素質(zhì)，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　C、 有效減少銀行的客戶投訴和糾紛，降低銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、 規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)主體行為

　　E、 提高金融市場(chǎng)有效性，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　正確答案：ABDE

　　降低的是銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　115、商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少報(bào)告( )。

　　A、 當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　B、 當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C、 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

　　D、 涉及的法律訴訟情況

　　E、 當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　正確答案：ABCDE

　　考查商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告的內(nèi)容。

　　116、( )可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　A、 商業(yè)銀行

　　B、 證券公司

　　C、 證券投資咨詢公司

　　D、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　E、 銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)

　　正確答案：ABCD

　　《證券投資基金銷售管理辦法》明確了各類基金代銷機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司可以申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。E中應(yīng)為證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

　　117、基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使( )職權(quán)。

　　A、 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)

　　B、 召集基金份額持有人大會(huì)

　　C、 決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　D、 決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　E、 提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案：CD

　　本題考核《證券投資基金法》。

　　118、按票面利率不同，債券可以劃分為( )。

　　A、附息債券

　　B、零息債券

　　C、定息債券

　　D、公司債券

　　E、浮息債券

　　正確答案：BCE

　　按票面利率不同，債券可以劃分為零息債券、定息債券和浮息債券。

　　119、金融衍生品市場(chǎng)的功能包括( )。

　　A、平攤成本

　　B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C、價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　D、提高交易效率

　　E、優(yōu)化資源配置

　　正確答案：BCDE

　　金融衍生品市場(chǎng)的4個(gè)功能。

　　120、債券按發(fā)行主體的不同，可分為( )。

　　A、政府債券

　　B、附息債券

　　C、金融債券

　　D、公司債券

　　E、國(guó)際債券

　　正確答案：ACDE

　　債券的4種類型。

　　121、理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有( )情形。

　　A、 承諾收益或者承擔(dān)損失

　　B、 夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品

　　C、 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　D、 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　E、 在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”等夸大過往業(yè)績(jī)的表述

　　正確答案：ABCDE

　　本題考核理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品信息披露合規(guī)性管理相關(guān)規(guī)章。

　　122、商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的投資者投訴處理機(jī)制，投資者投訴處理機(jī)制包括( )。

　　A、處理投訴的流程

　　B、回復(fù)的安排

　　C、調(diào)查的程序

　　D、處理意見

　　E、賠償機(jī)制

　　正確答案：ABCE

　　商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的投資者投訴處理機(jī)制。投資者投訴處理機(jī)制應(yīng)至少包括處理投訴的流程、回復(fù)的安排、調(diào)查的程序及補(bǔ)償或賠償機(jī)制。

　　123、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員包括( )。

　　A、 一般產(chǎn)品銷售人員

　　B、 為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員

　　C、 辦理客戶存貸款的業(yè)務(wù)人員

　　D、 銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

　　E、 其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員

　　正確答案：BDE

　　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員，應(yīng)包括為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員，銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員。

　　124、下列關(guān)于ETF基金特征的描述中( )是錯(cuò)誤的。

　　A、 ETF的申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

　　B、 投資者現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回

　　C、 本質(zhì)上是一種封閉式基金

　　D、 是一種股票化的指數(shù)投資產(chǎn)品

　　E、 申購(gòu)和贖回采用都是基金份額與現(xiàn)金的交易

　　正確答案：BCE

　　ETF的特征：申購(gòu)與贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票;可以向基金管理公司申購(gòu)或贖回基金份額;可以在交易所交易;持有人可以根據(jù)基金凈值申購(gòu)贖回。

　　125、下列關(guān)于個(gè)人生命周期的退休期理財(cái)活動(dòng)的表述，正確的有( )。

　　A、 主要的人生目標(biāo)是安享晚年

　　B、 主要的理財(cái)任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財(cái)產(chǎn)，合理消費(fèi)以保障退休期間的正常支出

　　C、 收入和財(cái)富積累都處于人生的最佳時(shí)期

　　D、 這個(gè)時(shí)期基本上沒有大額支出，也沒有債務(wù)負(fù)擔(dān)

　　E、 投資以安全為主要目標(biāo)，保本是基本目標(biāo)，投資組合應(yīng)以固定收益投資工具為主

　　正確答案：ABE

　　考查生命周期理論等內(nèi)容。

　　126、關(guān)于基金宣傳推介材料的要求，下列表述中正確的有( )。

　　A、 登載基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金合同生效已經(jīng)滿6個(gè)月

　　B、 使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)等使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語

　　C、 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　D、 含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

　　E、 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　正確答案：AD題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：230

　　其他三項(xiàng)都是禁止性的行為。

　　127、按照美國(guó)學(xué)者羅斯頓的觀點(diǎn)，將進(jìn)界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展歸納為以下幾個(gè)階段( )。

　　A、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)

　　B、經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段

　　C、經(jīng)濟(jì)起飛階段

　　D、邁向經(jīng)濟(jì)成熟階段

　　E、大量消費(fèi)階段

　　正確答案：ABCDE

　　進(jìn)界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的5個(gè)階段。

　　128、按投資主體的性質(zhì)，股票可分為( )。

　　A、國(guó)家股

　　B、法人股

　　C、普通股

　　D、H股

　　E、社會(huì)公眾股

　　正確答案：ABE

　　按投資主體的性質(zhì)，股票可分為國(guó)家股、法人股和社會(huì)公眾股。

　　129、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )等。

　　A、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作和資產(chǎn)管理中面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：ABCDE

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，既應(yīng)包括商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)，也應(yīng)包括理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作和資產(chǎn)管理中面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)。

　　130、在具體的投資上，可以將客戶分為( )。

　　A、玩票投資者

　　B、有計(jì)劃的投資者

　　C、謹(jǐn)慎的投資者

　　D、個(gè)人主義投資者

　　E、沖動(dòng)投資者

　　正確答案：BCDE

　　在具體的投資上，可以將客戶分為謹(jǐn)慎的投資者、有計(jì)劃的投資者、個(gè)人主義投資者、沖動(dòng)的投資者。