二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1. 下列各項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的有( )。

　　A.員工知識(shí)/技能匱乏 B.內(nèi)部欺詐

　　C.核心員工流失 D.商業(yè)銀行違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　2. 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛,形成原因復(fù)雜,其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來看,包括( )引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員 B.流程

　　C.經(jīng)營環(huán)境變化 D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.外部欺詐

　　3. 對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估,主要是對(duì)( )的評(píng)估。

　　A.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn) B.公司治理

　　C.人員配置 D.風(fēng)險(xiǎn)政策流程和限額

　　E.信息系統(tǒng)

　　4. 公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的核心,完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。良好的公司治理目標(biāo)包括( )。

　　A.明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　B.完善議事和決策機(jī)構(gòu),建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨(dú)立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　5. 商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來收集數(shù)據(jù),并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)

　　收集流程與規(guī)范。內(nèi)部損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括( )。

　　A.明確損失所有者 B.總損失金額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時(shí)間 D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因、主要因素

　　6. 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有( )。

　　A.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃 B.商業(yè)保險(xiǎn)

　　C.貨幣市場基金 D.業(yè)務(wù)外包

　　E.國庫券

　　7. 以下關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性的說法,正確的有( )。

　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行能以較低的成本隨時(shí)獲得需要的資金

　　B.資產(chǎn)的變現(xiàn)能力越強(qiáng),所付成本越低,則流動(dòng)性越強(qiáng)

　　C.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)在無損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力

　　D.資產(chǎn)流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)從零售和公司/機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度進(jìn)行分析

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的可變現(xiàn)資產(chǎn)量,把流動(dòng)性資產(chǎn)持有與之前的流動(dòng)性需求進(jìn)行比較,以確定流動(dòng)性的適宜度

　　8. 以下屬于影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的外部指標(biāo)/信號(hào)的有( )。

　　A.外部評(píng)級(jí)下降

　　B.市場上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/P>

　　C.客戶大量求證不利于商業(yè)銀行的傳言

　　D.存款大量流失

　　E.融資成本上升

　　9. 在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中,質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格,質(zhì)押品中屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的有( )。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評(píng)級(jí) AA-級(jí)(含)以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　10.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警內(nèi)部指標(biāo)的有( )。

　　A.多項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加 B.盈利能力下降

　　C.負(fù)債過于集中 D.資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　E.外部評(píng)級(jí)下降

　　11.下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有( )。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

　　D.只考慮股東的利益

　　E.有明確記載的危機(jī)處理流程

　　22.商業(yè)銀行引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的不利反映包括( )。

　　A.客戶的不滿 B.出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象

　　C.引發(fā)公共抗議活動(dòng) D.出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)

　　E.給商業(yè)銀行創(chuàng)造新的價(jià)值

　　13.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn),以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃,以便在危機(jī)情況下,為商業(yè)銀行提供保全甚至提高聲譽(yù)的行動(dòng)指南。聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.預(yù)先制定戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃 B.提高日常解決問題的能力

　　C.危機(jī)現(xiàn)場處理 D.提高發(fā)言人的溝通能力

　　E.模擬訓(xùn)練和演習(xí)

　　14.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測評(píng)的方式包括( )。

　　A.列席會(huì)議 B.訪談座談

　　C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研

　　E.監(jiān)督測評(píng)

　　15.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)細(xì)化的說法,正確的有( )。

　　A.產(chǎn)品成本增加屬于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.提供電子銀行服務(wù)屬于競爭對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.根據(jù)客戶需求的改變而創(chuàng)造需求屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品研發(fā)失敗屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

　　E.收益下降屬于品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　16.中國銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括( )。

　　A.管法人 B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C.管內(nèi)控 D.管風(fēng)險(xiǎn)

　　E.提高透明度

　　17.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo) B.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋類指標(biāo) D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖類指標(biāo)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)

　　18.良好的銀行公司治理的特征包括( )。

　　A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

　　B.對(duì)經(jīng)營中各種風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和衡量

　　C.完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

　　E.建立良好的控制結(jié)構(gòu)和具體控制措施

　　19.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的監(jiān)督檢查主要包括( )。

　　A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的原理、邏輯和模型函數(shù)是否正確合理

　　B.是否積累足夠的歷史數(shù)據(jù)

　　C.是否建立對(duì)管理體系、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)生重大變化,以及其他突發(fā)事件的例外安排

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定、報(bào)告體系是否健全

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否充分理解模型設(shè)計(jì)原理,并充分應(yīng)用其結(jié)果

　　20.下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法,正確的有( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本

　　B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　C.資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

　　D.資本監(jiān)管是維護(hù)銀行業(yè)公平競爭的重要手段

　　E.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程