[組合型選擇題]

　　51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　52、按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場(chǎng)可分為()。

　�、� 貨幣市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)

　�、� 外匯市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)

　　Ⅲ 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　�、� 國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場(chǎng)的分類(lèi)：(一)按交易標(biāo)的物劃分按照金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物劃分是金融市場(chǎng)最常見(jiàn)的劃分方法。按這一劃分標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市 場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及其他投資品市場(chǎng)。(二)按交易對(duì)象是否新發(fā)行劃分按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。 (三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場(chǎng)可以分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。(四)按地域范圍劃分按金融市場(chǎng)地域范圍不同，可將其分為國(guó)際金 融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)。(五)按經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所劃分按是否存在固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可分為有形金融市場(chǎng)和無(wú)形金融市場(chǎng)。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場(chǎng)分為金融現(xiàn)貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)。(七)根據(jù)交易對(duì)象的交割方式劃分根據(jù)交易對(duì)象的交割方式不同，金融市場(chǎng)可分為即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易 市場(chǎng)。(八)根據(jù)交易對(duì)象是否依賴(lài)其他金融工具劃分根據(jù)交易對(duì)象是否依賴(lài)其他金融工具，金融市場(chǎng)分為原生金融市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng)。(九)根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制 劃分根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制不同，金融市場(chǎng)分為競(jìng)價(jià)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。

　　53、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性

　　IV 沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，也就無(wú)所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫(huà)。

　　54、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　�、� 平衡國(guó)際收支

　�、� 幣值的穩(wěn)定

　　Ⅲ 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、� 加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)：(1)穩(wěn)定物價(jià)。(2)充分就業(yè)。(3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(4)平衡國(guó)際收支。

　　55、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　I 商業(yè)銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　56、以下關(guān)于金融期權(quán)說(shuō)法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對(duì)選擇權(quán)的買(mǎi)賣(mài)

　　IV 買(mǎi)賣(mài)雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱(chēng)性，期權(quán)買(mǎi)方擁有履約的權(quán)利而不承擔(dān)義務(wù)，期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)而無(wú)權(quán)利。

　　57、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)履行()職能。

　　Ⅰ.服務(wù)

　�、�.傳導(dǎo)

　　Ⅲ.自律

　�、�.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。

　　58、下列關(guān)于次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的是( )

　　I 次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　II 次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失

　　IV 次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　59、目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括( )

　　I 信息報(bào)送

　　II 信息披露制度

　　III 合規(guī)管理制度

　　IV 客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、合規(guī)管理制度、客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。

　　60、證券公司經(jīng)營(yíng)( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷(xiāo)與保薦

　　II 證券自營(yíng)

　　III 證券資產(chǎn)管理

　　IV 證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　61、我國(guó)國(guó)際債券的特點(diǎn)( )

　�、� 發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ 資金來(lái)源廣

　�、� 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()

　�、�.利率期權(quán)

　�、�.股權(quán)類(lèi)期權(quán)

　　Ⅲ. 金融期貨合約期權(quán)

　�、�.貨幣期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類(lèi)期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。

　　63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國(guó)債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類(lèi)。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　64、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括( )

　　I 相關(guān)股東(大)會(huì)決議

　　II 借入次級(jí)債務(wù)合同

　　III 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明

　　IV 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書(shū)。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說(shuō)明。(5) 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其 他文件。

　　65、契約型基金的當(dāng)事人有()。

　�、� 管理人

　�、� 托管人

　�、� 承銷(xiāo)公司

　�、� 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱(chēng)為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　�、蚶�率期權(quán)

　�、罄�率期貨

　�、衾�率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　67、金融期權(quán)的基本特征有()

　　Ⅰ.期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者不具有選擇權(quán)

　�、�.期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　�、�. 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　　Ⅳ.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　　(3) 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱(chēng)性

　　68、我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　III 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　(3) 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　69、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過(guò)397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過(guò)397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級(jí)在A(yíng)AA以下的企業(yè)債券

　　(6)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A(yíng)-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

　　70、中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括()

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅱ.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

　�、�. 確定人民幣匯率政策

　�、�.管理信貸征信業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。