21、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對(duì)性

　　D.隱藏性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由()制定。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.人民銀行

　　C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。

　　23、()對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。

　　A.市場(chǎng)利率

　　B.財(cái)政政策

　　C.國(guó)際收支狀況

　　D.通貨膨脹

　　正確答案是：D，

　　解析

　　通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。

　　24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買賣政府債券和金融債券。

　　A.盈利資金

　　B.自有資金

　　C.受托資金

　　D.客戶存款

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

　　25、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于( )。

　　A.2億元

　　B.3億元

　　C.5億元

　　D.8億元

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于2億元。

　　26、下列不屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職責(zé)的是()。

　　A.組織證券從業(yè)人員水平考試

　　B.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)

　　C.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

　　D.收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：

　　(1)推進(jìn)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠(chéng)信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠(chéng)信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。

　　(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。

　　(3)推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。

　　(4)推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科

　　學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。

　　(5)組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。

　　(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。D選項(xiàng)屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

　　27、關(guān)于收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，通常情況下，證券的收益率( )。

　　A.與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　B.與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　C.與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　D.與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　正確答案是：C，

　　解析

　　關(guān)于收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，通常情況下，證券的收益率與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比。

　　28、證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為( )。

　　A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

　　D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。

　　29、送股是指股份公司對(duì)()采取無償派發(fā)股票的行為。

　　A.新入股東

　　B.董事會(huì)

　　C.原有股東

　　D.所有股東

　　正確答案是：C，

　　解析

　　送股是指股份公司對(duì)原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。

　　30、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指( )。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.資產(chǎn)證券化

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

　　31、某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()。

　　A.聚斂功能

　　B.財(cái)富再分配功能

　　C.間接調(diào)節(jié)功能

　　D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　正確答案是：D

　　解析

　　套期保值的主要功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。利用各種金融工具，厭惡金融風(fēng)險(xiǎn)較高程度的人可以把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險(xiǎn)程度較低的人，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的再分配。

　　32、對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是( )。

　　A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

　　D.一般由基金管理人召集

　　正確答案是：A

　　解析

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。

　　33、設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。

　　A.3

　　B.5

　　C.2

　　D.10

　　正確答案是：C

　　解析

　　設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于2億元。

　　34、第一家證券交易所——上海證券交易所成立的時(shí)間是()。

　　A.1990年11月

　　B.1991年7月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正確答案是：A

　　解析

　　1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。

　　35、2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立( )，至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　A.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案是：B

　　解析

　　2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　36、資產(chǎn)證券化起源于()。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.法國(guó)

　　D.德國(guó)

　　正確答案是：B

　　解析

　　資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)。

　　37、()是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)。

　　A.證券公司

　　B.機(jī)構(gòu)投資者

　　C.期貨公司

　　D.私募公司

　　正確答案是：B

　　解析

　　機(jī)構(gòu)投資者是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)

　　38、資產(chǎn)證券化最早起源于()。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.德國(guó)

　　D.法國(guó)

　　正確答案是：A

　　解析

　　資產(chǎn)證券化最早起源于美國(guó)。

　　39、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在()時(shí)。

　　A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

　　B.公司解散清算

　　C.公司連續(xù)5年虧損

　　D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

　　正確答案是：B

　　解析

　　普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算前。

　　40、上海證券交易所成立于()，即籌集了發(fā)展資金，有轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正確答案是：B

　　解析

　　上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營(yíng)業(yè)。