91、流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

　　I 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力

　　II 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　　III 金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力

　　IV 金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　流 動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率 方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當(dāng)發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風(fēng)險，若控制不力會波及 整個金融體系的安全。

　　92、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟因素包括( )

　　I 經(jīng)濟增長

　　II 經(jīng)濟周期循環(huán)

　　III 戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭

　　IV 貨幣政策、財政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　宏觀經(jīng)濟包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

　　93、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括()。

　　I 維護客戶利益原則

　　II 誠實守信原則

　　III 勤勉盡責(zé)原則

　　IV 維護公司聲譽原則

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　應(yīng)為“維護行業(yè)聲譽原則”。

　　94、金融風(fēng)險的特征包括( )。

　�、耧L(fēng)險的不確定性

　�、蝻L(fēng)險的客觀性

　�、箫L(fēng)險的危害性

　　Ⅳ風(fēng)險的可測定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險的特征包括客觀性、不確定性、相關(guān)性、可控性、可測定性、可避免性、擴散性、隱蔽性、周期性、加速性。

　　95、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

　　I 不動產(chǎn)信用控制

　　II 優(yōu)惠利率

　　III 公開市場業(yè)務(wù)

　　IV 再貼現(xiàn)政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準(zhǔn)備金制度。

　　96、普通股股東享有的基本權(quán)利為()

　　I 轉(zhuǎn)讓股票

　　II 了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)

　　III 資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　　IV 公司重大決策參與權(quán)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　97、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為()

　　I 抵押債券

　　II 質(zhì)押債券

　　III 保證債券

　　IV 信用債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信用債券是無擔(dān)保債券。

　　98、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()

　　I 自有資金不少于人民幣1億元

　　II 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　III 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　IV 證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　自有資金不少于人民幣2億元。

　　99、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ 金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值

　�、� 金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實時的價格成交

　�、� 金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　　Ⅳ 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔(dān)價格風(fēng)險的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行，金融現(xiàn)貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。

　　100、恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括()

　　I 恒生中國企業(yè)指數(shù)

　　II 恒生香港大型股指數(shù)

　　III 恒生中資企業(yè)指數(shù)

　　IV 恒生香港中型股指數(shù)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括恒生中國企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。

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