71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I 普通股

　　II 優(yōu)先股

　　III 記名股票

　　IV 無記名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )

　　I 調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

　　II 鼓勵(lì)最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

　　III 律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

　　IV 同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確說法應(yīng)該是鼓勵(lì)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )

　　I 自營業(yè)務(wù)

　　II 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　IV 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。

　　74、對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

　　I 資金

　　II 證券

　　III 賬戶

　　IV 密碼

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　75、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于( )中。

　　I 貸款業(yè)務(wù)

　　II 債券投資業(yè)務(wù)

　　III 票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　IV 承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。

　　I 保證收益

　　II 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　III 專業(yè)理財(cái)

　　IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。

　　77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。

　　I 契約型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成長型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。

　　78、下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有( )。

　　I 結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)

　　II 無負(fù)債每日結(jié)算制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　　IV 結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。

　　79、關(guān)于股票基金的描述，正確的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金

　　II 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金;股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　80、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。

　　I 美式期權(quán)

　　II 修正的歐式期權(quán)

　　III 歐式期權(quán)

　　IV 修正的美式期權(quán)

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　81、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()。

　　I 運(yùn)作費(fèi)

　　II 管理費(fèi)

　　III 交易費(fèi)

　　IV 托管費(fèi)

　　A.I、II、III

　　B.I、II

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、交易費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。

　　82、貨幣市場(chǎng)基金的投資品種主要包括( )。

　　I 國庫券

　　II 商業(yè)票據(jù)

　�、� 銀行承兌匯票

　�、� 股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　目 前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的 債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中 國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過 397天的債券。④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。⑥流 通受限的證券。⑦中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　83、指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是( )。

　　I 可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　II 管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低

　　III 可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是：

　　(1)可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　(2)管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低

　　(3)可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　(4)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　84、QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有以下幾點(diǎn)()。

　�、�.國別風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：國別風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　85、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為()

　　Ⅰ.金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)

　�、�.金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器

　　Ⅲ.金融市場(chǎng)既可以是有形的，也可以是無形的

　�、�.金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為(1)金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)(2)金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性(3)金融市場(chǎng)既可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形的市場(chǎng)(4)金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象(5)金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化(6)金融市場(chǎng)交易之間主要是借貸關(guān)系。

　　第二項(xiàng)，金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器，是金融市場(chǎng)反映功能的體現(xiàn)。

　　86、公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()

　�、�.企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)

　�、�.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制，公司債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制

　�、�. 企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式

　�、�.企業(yè)債券利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()

　　(1)企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)

　　(2)企業(yè)債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制，公司債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制

　　(3)企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式

　　(4)企業(yè)債券利率不得高于銀行同期居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%，公司債券的利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定

　　87、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是( )。

　　I 主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起

　　II 種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)

　　III 常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素

　　IV 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的 基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　88、金融期貨與金融期權(quán)的差異性包括( )。

　　I 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　II 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　III 盈虧特點(diǎn)不同

　　IV 套期保值的作用與效果不同

　　A.I、 II

　　B.I、 II 、III

　　C.I、II 、III 、IV

　　D.II、 III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同、套期保值的作用與效果不同

　　89、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括( )

　　I 存款準(zhǔn)備金制度

　　II 發(fā)行國債

　　III 調(diào)節(jié)稅率

　　IV 再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察貨幣政策的工具。調(diào)節(jié)稅率和發(fā)行國債屬于財(cái)政政策。

　　90、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)( )。

　�、癜踩�保管基金財(cái)產(chǎn)

　�、虬凑找�(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、蟊４婊�金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　�、魧�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn) 分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí) 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn) 凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。