21、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.銀行間柜臺市場

　　D.銀行間債券市場

　　正確答案是：D

　　解析

　　中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　22、證券交易所直接由()監(jiān)管。

　　A.國務(wù)院

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.銀監(jiān)會

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管

　　23、()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。

　　A.風(fēng)險性

　　B.流動性

　　C.永久性

　　D.收益性

　　正確答案是：D

　　解析

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。

　　24、以下不屬于優(yōu)先股的特征的是()。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.一般有表決權(quán)

　　D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　正確答案是：C

　　解析

　　優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。

　　25、()7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)。

　　A.1993年

　　B.1992年

　　C.1991年

　　D.1990年

　　正確答案是：C

　　解析

　　1991年7月3日，深圳證券交易所正式營業(yè)

　　26、以下屬于無風(fēng)險債券的是()

　　A.企業(yè)債券

　　B.公司債券

　　C.中期票據(jù)

　　D.政府債券

　　正確答案是：D

　　解析

　　中央政府債券不存在違約風(fēng)險，屬于無風(fēng)險債券。

　　27、賬面價值也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價值是()。

　　A.賬面凈值

　　B.票面價格

　　C.公司總資產(chǎn)扣減減值準(zhǔn)備后的金額

　　D.股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值

　　正確答案是：D

　　解析

　　賬面價值是指也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價值是股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值

　　28、我國在( )證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場，從而形成了交易所市場內(nèi)的不同市場層次。

　　A.深圳

　　B.上海

　　C.北京

　　D.重慶

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國在深圳證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場，從而形成了交易所市場內(nèi)的不同市場層次。

　　29、()是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。

　　A.傭金

　　B.過戶費(fèi)

　　C.印花稅

　　D.變更費(fèi)

　　正確答案是：B

　　解析

　　過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。

　　30、財務(wù)風(fēng)險的特征不包括( )。

　　A.客觀性

　　B.不確定性

　　C.全面性

　　D.隱藏性

　　正確答案是：D

　　解析

　　財務(wù)風(fēng)險的主要特征有：(1)客觀性。(2)全面性。(3)不確定性。(4)收益與損失共存性。

　　31、()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　A.金融期貨

　　B.金融期權(quán)

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.金融互換

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。

　　A.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營

　　B.審計驗資、資產(chǎn)管理

　　C.承銷、經(jīng)紀(jì)、投資咨詢

　　D.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)

　　33、在中央銀行的存款被稱為()

　　A.超額準(zhǔn)備金

　　B.存款準(zhǔn)備金

　　C.基礎(chǔ)貨幣

　　D.法定準(zhǔn)備金

　　正確答案是：B

　　解析

　　在中央銀行的存款被稱為存款準(zhǔn)備金。

　　34、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

　　A.OTC

　　B. 證券交易所市場

　　C.MMF

　　D.柜臺交易市場

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券交易市場通常分為交易所市場和場外交易市場。證券交易所市場又稱場內(nèi)交易市場或集中交易市場。場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。

　　35、匯率風(fēng)險又被稱為( )。

　　A.通貨膨脹風(fēng)險

　　B.不可分散風(fēng)險

　　C.外匯風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　正確答案是：C

　　解析

　　匯率風(fēng)險又被稱為外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。

　　36、金融衍生工具以()交易為主。

　　A.場內(nèi)

　　B.國際市場

　　C.場外

　　D.國內(nèi)市場

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融衍生工具以場外交易為主。

　　37、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B

　　解析

　　國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份

　　38、次級債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

　　39、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。

　　A.價值型股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.股票基金

　　正確答案是：C

　　解析

　　管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比�；�金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。

　　40、中國證券業(yè)協(xié)會實行()負(fù)責(zé)制。

　　A.會員

　　B.會長

　　C.理事

　　D.成員

　　正確答案是：B

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負(fù)責(zé)制。