(61) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C: 基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

　　D: 基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　(62) 地方政府債券的分銷方式主要包括( )。

　　A: 場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同

　　B: 場內(nèi)掛牌、柜臺銷售

　　C: 協(xié)議銷售、場外簽訂分銷合同

　　D: 柜臺銷售、場外簽訂分銷合同

　　答案:A

　　解析:

　　地方政府債券的分銷方式主要有場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同兩種。具體分銷方式以當期發(fā)行文件規(guī)定為準。

　　(63) 對基金投資進行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引導基金分散投資，降低風險

　　B: 避免基金操縱市場

　　C: 發(fā)揮基金引導市場的積極作用

　　D: 督促基金改進投資策略

　　答案:D

　　解析:

　　對基金投資進行限制的主要目的包括：①引導基金分散投資，降低風險;②避免基金操縱市場;③發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

　　(64) 匯率變化一個最重要的影響就是對( )的影響。

　　A: 消費者

　　B: 股民

　　C: 貿(mào)易

　　D: 外匯賣家

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，它涉及兩國貨幣。而消費者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對外部分，也會受到匯率變動的影響，但其交易內(nèi)容還包括國內(nèi)部分，對外交易只是其中一小部分，只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。

　　(65) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格每年評估業(yè)務收入不少于( )萬元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:

　　按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的最近3年評估業(yè)務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　(66) 對于不同類別的銀行，銀監(jiān)會的干預措施說法錯誤的是( )。

　　A: 對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力

　　B: 對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度

　　C: 對于資本嚴重不足的銀行，要求調(diào)整高級管理人員 ’

　　D: 對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:

　　對于資本充足的銀行，銀監(jiān)會的措施除選項A外，還包括要求商業(yè)銀行：①完善風險管理規(guī)章制度;②加強對資本充足率的分析預測;③制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風險業(yè)務。對于資本不足的銀行，銀監(jiān)會的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②要求商業(yè)銀行在收到意見書的兩個月內(nèi)，制定切實可行的資本補充計劃;③限③限制資產(chǎn)增長速度;④降低風險資產(chǎn)的規(guī)模;⑤限制固定資產(chǎn)購置;⑥嚴格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務。對于資本嚴重不足的銀行，采取除了針對資本不足的銀行的干預措施之外，還包括：①調(diào)整高級管理人員;②依法對商業(yè)銀行進行接管或促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷。

　　(67) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:

　　證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務的行為。

　　(68) ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A: 社會公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　(69) 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當延長期限。

　　(70) 收益保證型產(chǎn)品可進一步細分為( )產(chǎn)品。

　　A: 保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　C: 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　D: 保本型產(chǎn)品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分類，

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　(71) 下列關(guān)于限倉制度特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 是為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為

　　B: 是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　　C: 限倉制度是金融期貨的主要交易制度之一

　　D: 限倉制度是交易所建立大戶報告制度后建立的風險控制制度

　　答案:D

　　解析:

　　限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度，是金融期貨的主要交易制度之一。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　(72) 下列不屬于財政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務

　　B: 稅收

　　C: 政府債券

　　D: 政府支出

　　答案:A

　　解析:

　　財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導原則及其相應的措施，主要包括財政收入政策和財政支出政策。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。

　　(73)《國務院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由( )通過現(xiàn)行國債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　A: 政策性銀行

　　B: 地方政府

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 財政部

　　答案:D

　　解析:

　　《國務院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由財政部通過現(xiàn)行國債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　(74)下列關(guān)于申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)應當具備的條件的說法，錯誤的是( )。

　　A: 具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元

　　B:具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于5人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人

　　C:最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

　　D:最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

　　答案:B

　　解析:

　　申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)，應當具備下列條件：①具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元;②具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人;③具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度;④具有完善的業(yè)務制度;⑤最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形;⑥最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄;⑦中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。

　　(75) 下列不能作為證券發(fā)行人的是( )。

　　A: 公司

　　B: 個人

　　C: 政府

　　D: 政府機構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、政府和政府機構(gòu)。

　　(76) 觀察一國貨幣對外增價值的最直接的指標是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國內(nèi)購買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格，為比較進口商品和出口商品、貿(mào)易商品和非貿(mào)易商品的成本與價格提供了基礎(chǔ)。

　　(77) ( )是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財政政策。

　　(78) 中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 場外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國債

　　C: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(79)通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場業(yè)務

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。