(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　(22) ( )對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A: 銀監(jiān)會

　　B: 保監(jiān)會

　　C: 證監(jiān)會

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　(23) 下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說法，不正確的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金

　　B: 不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低

　　C: 央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少

　　D: 2004年，我國開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度

　　答案:B

　　解析: 2004

　　年，我國開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。

　　(24) 開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每( )個(gè)交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(25) 公司盈利首先應(yīng)( )。

　　A: 繳納稅金

　　B: 支付優(yōu)先股股息

　　C: 支付債權(quán)人的本金和利息

　　D: 分配普通股紅利

　　答案:C

　　解析:

　　各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。

　　(26) 下列不能擔(dān)任國際債券發(fā)行人的是( )。

　　A: 各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

　　B: 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　C: 自然人

　　D: 工商企業(yè)及國際組織

　　答案:C

　　解析:

　　國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。

　　(27)某一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )

　　A: 國際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

　　(28)除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于( )的條件。

　　A: 6%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 3%

　　答案:A

　　解析:

　　除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足以下條件：①最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計(jì)算依據(jù);②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。

　　(29) 下列關(guān)于證券流通市場組織方式的說法，正確的是( )。

　　A: 場內(nèi)交易包括證券交易所交易和柜臺交易

　　B: 場外交易是指在證券交易所以外進(jìn)行的交易

　　C:在各國金融市場的發(fā)展歷程中，無論是參與者、交易品種還是交易數(shù)量，場內(nèi)交易均占主導(dǎo)地位

　　D: 證券交易所在一級市場上處于核心地位

　　答案:B

　　解析:

　　柜臺交易屬于場外交易，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。隨著交易品種的擴(kuò)大和現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展，場外交易已經(jīng)占主導(dǎo)地位，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。證券交易所在一級市場上處于核心地位，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　(30)對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由( )托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　A: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C: 交易參與人

　　D: 證券公司

　　答案:B

　　解析:

　　對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn)，其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，即投資者持有的上海市場證券將由其指定的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　(31) 下列不能被證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用來進(jìn)行證券投資的是( )。

　　A: 借貸資金

　　B: 自有資本

　　C: 營運(yùn)資金

　　D: 受托投資資金

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資，而不能利用借貸資金進(jìn)行證券投資。故選A。

　　(32) 關(guān)于貨幣層次，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 從數(shù)量上看，M0

　　B: M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣

　　C: M0包括銀行的庫存現(xiàn)金

　　D: 在我國，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應(yīng)量是指M2。

　　(33)相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的( )以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的( )以上通過。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相關(guān)股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為G股。

　　(34) 目前，我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是( )。

　　A: 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　B: 分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　C: 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　D: 混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

　　(35) 中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以( )監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市場

　　D: 獨(dú)立

　　答案:C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當(dāng)交易行為，控制市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　(36) 在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為( )億元，最高投標(biāo)限額為( )億元。

　　A: 0.1，30

　　B: 0.1，20

　　C: 0.2，20

　　D: 0.2，30

　　答案:D

　　解析:

　　在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、最高投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計(jì)算，具體是：甲類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動(dòng)幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 13%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)屬于( )。

　　A: 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　(39) ( )是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。

　　A: 專項(xiàng)債券

　　B: 收入債券

　　C: 一般責(zé)任債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:C

　　解析:

　　一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會表決或全體公民表決同意。

　　(40) 封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資( )進(jìn)行公正合理的分配。

　　A: 形式

　　B: 比例

　　C: 順序

　　D: 幣種

　　答案:B

　　解析:

　　封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。