(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。

　　A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

　　C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)

　　D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。故選D。

　　(42) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國(guó)人民銀行

　　B: 國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　C: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　(43) 下列不屬于我國(guó)基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金

　　B: 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款

　　C: 流通中的現(xiàn)金

　　D: 金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金。

　　(44) 投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。

　　A: 其他基金份額

　　B: 一籃子股票

　　C: 股票和債券

　　D: 現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　(45) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)際債券的歷史的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 1982年我國(guó)首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券

　　B:1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券

　　C:1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制

　　D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬(wàn)美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國(guó)內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。2007年國(guó)家開發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(46) 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營(yíng)狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營(yíng)狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　(47) 下列不屬于影響國(guó)債銷售價(jià)格因素的是( )。

　　A: 基準(zhǔn)利率

　　B: 承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

　　C: 流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

　　D: 國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　答案:A

　　解析:

　　影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素有：①市場(chǎng)利率;②承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本;③流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平;④國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國(guó)債分銷過(guò)程中的成本。

　　(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)( )發(fā)揮作用。

　　A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B: 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C: 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:C

　　解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。

　　A: 物權(quán)證券

　　B: 要式證券

　　C: 綜合權(quán)利證券

　　D: 資本證券

　　答案:D

　　解析:

　　股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　(50) 下列關(guān)于中國(guó)人民銀行的定位，不正確的是( )。

　　A: 發(fā)行的銀行

　　B: 銀行的銀行

　　C: 政府的銀行

　　D: 人民的銀行

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部門。

　　(51) 指數(shù)基金比較適合于下列( )的資金投資。

　　A: 社會(huì)閑散資金

　　B: 對(duì)沖基金

　　C: 激進(jìn)的投資者

　　D: 社�；�金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　(52) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措，對(duì)于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場(chǎng)相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問(wèn)題。

　　(53)某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

　　A: 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

　　B: 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C: 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

　　D: 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

　　答案:B

　　解析:

　　當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　(54) 下列不屬于債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)要考慮的影響因素的是( )。

　　A: 資金使用方向

　　B: 債券發(fā)行的數(shù)量

　　C: 市場(chǎng)利率變化

　　D: 債券的變現(xiàn)能力

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場(chǎng)利率變化;③債券的變現(xiàn)能力。

　　(55) 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)( )金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(56) 下列屬于財(cái)政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B: 稅收

　　C: 再貼現(xiàn)

　　D: 存款準(zhǔn)備金

　　答案:B

　　解析:

　　財(cái)政政策是一國(guó)政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項(xiàng)A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　(57) ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金營(yíng)銷人員

　　答案:A

　　解析:基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，

　　在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　(58)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、( )罰款。

　　A: 3萬(wàn)元以下

　　B: 1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

　　C: 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

　　D: 5萬(wàn)元以下

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款。

　　(59) 深證成分股指數(shù)包括( )個(gè)成分股。

　　A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

　　(60) 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：①主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。③常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。④相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。