(1)投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗(yàn)。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。

　　(2) ( )應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前確定。

　　A: 定向投資人

　　B: 個(gè)人投資者

　　C: 機(jī)構(gòu)投資者

　　D: 政府投資者

　　答案:A

　　解析: 定向投資人由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前遴選確定。

　　(3) 在各類(lèi)債券中，( )的信用等級(jí)是最高的。

　　A: 金融債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 國(guó)際債券

　　答案:B

　　解析:

　　政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

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　　(4)外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來(lái)的是損失，給另一方帶來(lái)的必然是營(yíng)利。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不確定性

　　C: 相對(duì)性

　　D: 隱藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來(lái)的是損失，給另一方帶來(lái)的必然是營(yíng)利。

　　(5) 下列不會(huì)導(dǎo)致基金管理人的職責(zé)終止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理資格

　　B: 被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C: 依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D: 基金業(yè)績(jī)?cè)谕�行中排名靠�?/P>

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形�！�

　　(6) 無(wú)記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。

　　A: 股票票面、股東名冊(cè)

　　B: 股東名冊(cè)、發(fā)行文件

　　C: 公司章程、股東名冊(cè)

　　D: 股票票面、發(fā)行文件

　　答案:A

　　解析: 無(wú)記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。

　　(7)內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過(guò)( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購(gòu)或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過(guò)1/3。

　　(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。

　　A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理

　　B:轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容

　　C: 核對(duì)無(wú)誤后，在投資者填寫(xiě)的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者

　　D: 轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管

　　答案:A

　　解析:

　　投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。②轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對(duì)無(wú)誤后，在投資者填寫(xiě)的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買(mǎi)入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買(mǎi)入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個(gè)交易日下午收市后，證券營(yíng)業(yè)部接收中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部。故選A。

　　(9) 下列屬于資本流出的是( )。

　　A: 外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少

　　B: 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　　C: 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少

　　D: 本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少

　　答案:C

　　解析:

　　資本流出主要表現(xiàn)為：①外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;②外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加;③本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;④本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。

　　(10)2010年4月，某國(guó)有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于( )理財(cái)產(chǎn)品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　答案:A

　　解析: 本題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。

　　(11) 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚(yáng)基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非關(guān)國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

　　A: 流動(dòng)性

　　B: 期限性

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風(fēng)險(xiǎn)性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

　　B: 金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場(chǎng)功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價(jià)功能。__________選項(xiàng)A中，金融市場(chǎng)決定的是金融商品的價(jià)格，而不是商品價(jià)格。故選A。

　　(15) 下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要

　　D: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類(lèi)時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16)證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱

　　B: 對(duì)投資收益作充分估計(jì)

　　C: 用個(gè)人真實(shí)姓名

　　D: 對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明

　　答案:B

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。

　　(17) 證券交易所屬于( )。

　　A: 有形市場(chǎng)

　　B: 無(wú)形市場(chǎng)

　　C: 第三市場(chǎng)

　　D: 第四市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　有形市場(chǎng)是指有固定的交易場(chǎng)所、有專門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門(mén)設(shè)備的、有組織的市場(chǎng)。證券交易所是典型的有形市場(chǎng)。

　　(18) 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。

　　A: 基本信息公開(kāi)

　　B: 財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　C: 基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

　　D: 所有內(nèi)部信息公開(kāi)

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。

　　(19) 在國(guó)際市場(chǎng)上，( )的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券。

　　A: 短期國(guó)債

　　B: 中期國(guó)債

　　C: 長(zhǎng)期國(guó)債

　　D: 無(wú)期國(guó)債

　　答案:A

　　解析:

　　在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

　　(20) 商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶在( )萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，在滿足相關(guān)法律法規(guī)和審慎監(jiān)管要求的條件下，優(yōu)先支持其發(fā)行專項(xiàng)用于小企業(yè)貸款的金融債，同時(shí)嚴(yán)格監(jiān)控所募集資金的流向。允許商業(yè)銀行金融債券所對(duì)應(yīng)的單戶500萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。