(61) 優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派優(yōu)先

　　C: 優(yōu)先表決權(quán)

　　D: 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④

　　一般無表決權(quán)。故選C。

　　(62)除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，

　　這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正美式期權(quán)

　　D: 奇異型期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，

　　這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　(63) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司募集的定期次級(jí)債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則第6號(hào)：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1

　　年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;

　　剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4

　　年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。

　　(64) 下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 全球金融市場的一體化趨勢

　　B: 全球金融市場的證券化趨勢

　　C: 金融創(chuàng)新的趨勢

　　D: 全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在3個(gè)方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②

　　全球金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

　　(65)承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是( )。

　　A: 代銷

　　B: 余額包銷

　　C: 全額包銷

　　D: 包銷

　　答案:A

　　解析:

　　代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，

　　將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　(66) 基金托管費(fèi)是指( )。

　　A: 基金管理人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　B: 基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　C: 基金托管人為管理和操作基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　D: 基金持有人為持有和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。

　　故選8。

　　(67)證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括( )。

　　A: 政府、政府機(jī)構(gòu)、公司

　　B: 中央政府、地方政府、公司

　　C: 政府、中央銀行、公司企業(yè)

　　D: 政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司

　　答案:A

　　解析:證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括：①公司(

　　企業(yè))�，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，

　　只有股份有限公司才能發(fā)行股票。②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，

　　政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，

　　但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。

　　(68) 下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 市場交易活動(dòng)的分散性

　　B: 市場商品的特殊性

　　C: 交易主體角色的可變性

　　D: 市場交易價(jià)格的一致性

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場的特點(diǎn)包括：①市場商品的特殊性;②市場交易價(jià)格的一致性;③

　　市場交易活動(dòng)的集中性;④交易主體角色的可變性。

　　(69)無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體;另一部分是( )，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

　　A: 股息票

　　B: 紅利票

　　C: 利息票

　　D: 收益票

　　答案:A

　　解析:

　　無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，

　　記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，

　　用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

　　(70)結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通�？梢栽�( )交易。

　　A: 交易所

　　B: 證券公司

　　C: 基金公司

　　D: 商業(yè)銀行

　　答案:A

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　，前者通�？梢栽诮灰姿�交易。

　　(71) ( )對(duì)商業(yè)銀行申請發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 保監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，

　　確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: 恒生綜合指數(shù)系列

　　C: 恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D: 恒生流通精選指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)

　　，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、

　　證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照( )計(jì)算。

　　A: 歷史價(jià)值

　　B: 公允價(jià)值

　　C: 市場價(jià)值

　　D: 賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析:

　　每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，

　　企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。

　　(75)一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，

　　有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權(quán)財(cái)富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，

　　有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　(77) 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為( )。

　　A: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，

　　這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。

　　(78) ( )是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，

　　通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。

　　A: 簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 修正股價(jià)平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、

　　或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，

　　通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在

　　上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，

　　它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，

　　而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部分。因此，

　　中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。