(41) 證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立( )。

　　A: 轉融通專用資金賬戶

　　B: 轉融通擔保資金賬戶

　　C: 轉融通資金交收賬戶

　　D: 轉融通專用證券賬戶

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基礎工具分類

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特點

　　C: 交易場所

　　D: 產品形態(tài)

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 同業(yè)拆借市場

　　B: 票據(jù)市場

　　C: 回購市場

　　D: 債券市場

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項D

　　屬于資本市場。

　　(44) 下列關于股利政策的說法，錯誤的是( )。

　　A:指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、

　　發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B: 當中的分紅派息是股票投資者經常性收人的主要來源

　　C: 送股實質上是留存利潤的凝固化和資本化

　　D: 送股時，將上市公司的留存收益轉入資本賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、

　　發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。

　　獲取經常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，

　　分紅派息是股票投資者經常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，

　　是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，

　　將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，

　　現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。

　　送股實質上是留存利潤的凝固化和資本化。

　　(45) 基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金額

　　B: 成交數(shù)量

　　C: 成交凈額

　　D: 成交價格

　　答案:A

　　解析:

　　交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、

　　證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。

　　(46) 中國人民銀行公布的存貸款基準利率屬于( )。

　　A: 名義利率

　　B: 實際利率

　　C: 官方利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，

　　實際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。

　　官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，

　　是國家對經濟進行宏觀調控的一種政策工具。

　　中國人民銀行公布的存貸款基準利率應屬于官方利率。

　　(47)經中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，

　　經中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、

　　不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5

　　年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。

　　(48) 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用( )。

　　A: 掛名制

　　B: 匿名制

　　C: 代碼制

　　D: 實名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　(49) 信息批露制度是《人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。

　　A: 公開原則

　　B: 公平原則

　　C: 公正原則

　　D: 依法監(jiān)管原則

　　答案:A

　　解析:

　　信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，

　　是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、

　　經營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。

　　信息披露制度是《人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國香港

　　C: 美國

　　D: 德國

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、

　　我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

　　(51) 上市公司非公開發(fā)行股票應符合的條件是( )。

　　A: 發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應當經財政部和中國證監(jiān)會的事先批準

　　B:

　　本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起12個月內不得轉讓;控股股東、

　　實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內不得轉讓

　　C: 募集資金使用符合規(guī)定

　　D:

　　本次發(fā)行導致上市公司控股權發(fā)生變化的，還應當符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。

　　非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應符合以下條件：①發(fā)行價格不低于定價基準日前20

　　個交易日公司股票均價的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之E1起12個月內不得轉讓

　�。嚎毓晒蓶|、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內不得轉讓;③

　　募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導致上市公司控股權發(fā)生變化的，還應"-3

　　符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。

　　發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應當經國務院相關部門事先批準。

　　(52)證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，

　　不得超過該計劃資產凈值的20%。

　　(53) 下列關于保險公司次級定期債務的描述中，正確的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他責任之后、先于保險公司股權資本

　　C:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于80%

　　的前提下，募集人才能償付本息

　　D: 募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人可向法院申請對募集人實施破產清償

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，保險公司次級定期債務期限在5年以上(含5年);選項C，

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能償付本息;選項D應為中國保監(jiān)會的監(jiān)管職責。故選B。

　　(54) 1993年，( )被批準首次在我國境內發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民。

　　A: 中國投資銀行

　　B: 中國銀行

　　C: 中國農業(yè)銀行

　　D: 中國國際信托投資公司

　　答案:A

　　解析: 1993年，中國投資銀行被批準首次在境內發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內同期限美元存款利率1個百分點。

　　(55) ( )采用派許加權綜合價格指數(shù)公式計算。

　　A: 上證成分股指數(shù)

　　B: 上證A股指數(shù)

　　C: 上證B股指數(shù)

　　D: 上證380指數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)采用派許加權綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調整股本數(shù)為權數(shù)。并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權計算方法。

　　(56)通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明金融風險具有( )。

　　A: 擴散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不確定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融風險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。

　　(57) 參與( )，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費等服務費用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 銀行間債券交易

　　D: 銀行間貸款交易

　　答案:C

　　解析:

　　參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費等服務費用。

　　(58) 股份有限公司向( )發(fā)行的股票，應當為記名股票。

　　A: 發(fā)起人、法人

　　B: 法人、個人投資者

　　C: 機構投資者、個人投資者

　　D: 發(fā)起人、個人投資者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　(59) 商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務作為( )。

　　A: 核心資本

　　B: 附屬資本

　　C: 二級資本

　　D: 預備資本

　　答案:B

　　解析: 2003年中國銀監(jiān)會發(fā)布《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務作為附屬資本。

　　(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的10%。