(1) 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每( )個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、

　　轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A: 投資標(biāo)的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標(biāo)劃分

　　D: 基金運(yùn)作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

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　　(3) 中國人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務(wù)工商企業(yè)

　　C: 防范金融風(fēng)險

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，

　　中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，

　　維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)處罰

　　B: 取消董事、高級管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權(quán)利

　　答案:D

　　解析: 選項D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

　　保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，

　　保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中國結(jié)算公司、存管銀行

　　B: 證券交易所、證券公司

　　C: 證券公司、存管銀行

　　D: 證券交易所、存管銀行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，

　　需要由證券公司與存管銀行(

　　即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成

　　。

　　(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

　　B: 證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

　　C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報況下，

　　證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶

　　D:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，

　　在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，

　　客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，

　　辦理撤單

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，

　　在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，

　　證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，

　　立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

　　(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )

　　萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000

　　萬元以上。

　　(9)我國多層次資本市場中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，

　　鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，

　　具有積極作用的是( )。

　　A: 主板市場

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　C: 三板市場

　　D: 四板市場

　　答案:D

　　解析:

　　四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、

　　債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。

　　對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，

　　加強(qiáng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　(10) 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為( )。

　　A: 綜合期權(quán)

　　B: 復(fù)合期權(quán)

　　C: 疊加期權(quán)

　　D: 嵌入式期權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展，其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢，

　　不少金融期貨無法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，

　　甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，即所謂復(fù)合期權(quán)。

　　(11) 配股的對象是( )。

　　A: 原有股東

　　B: 金融機(jī)構(gòu)

　　C: 政府

　　D: 社會公眾

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。

　　現(xiàn)實(shí)中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價下跌。

　　(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、

　　權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

　　A: 監(jiān)督和制衡

　　B: 監(jiān)督和管理

　　C: 獨(dú)立和制衡

　　D: 獨(dú)立和監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括決定公司經(jīng)營的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、

　　執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會、董事會、

　　管理層和監(jiān)事會，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

　　(13)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

　　被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3

　　年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A: 直接融資

　　B: 間接融資

　　C: 吸收投資

　　D: 民間借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。

　　上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　(15) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A: 政府機(jī)構(gòu)

　　B: 保__________險公司

　　C: 各類基金

　　D: 個人

　　答案:D

　　解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　(16) 從2002年第2期開始，憑證式國債的發(fā)行期限縮短至( )以內(nèi)。

　　A: 1個月

　　B: 1個季度

　　C: 半年

　　D: 1年

　　答案:A

　　解析:

　　從2002年第2期開始，憑證式國債的發(fā)行期限改為1個月，

　　發(fā)行款的上劃采取一次繳款辦法，國債發(fā)行手續(xù)費(fèi)也由財政部一次撥付。

　　(17) ( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A: 經(jīng)營風(fēng)險

　　B: 流動性風(fēng)險

　　C: 信用風(fēng)險

　　D: 財務(wù)風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水

　　平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　(18) 投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按( )處理。

　　A: 當(dāng)日有效

　　B: 約定日有效

　　C: 無效

　　D: 撤銷

　　答案:A

　　解析:

　　當(dāng)日有效是指從委托之時起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效。

　　一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。

　　(19) 目前，上市證券的集中交易主要采用的是( )方式。

　　A: 總額結(jié)算

　　B: 凈額結(jié)算

　　C: 差額結(jié)算

　　D: 統(tǒng)一結(jié)算

　　答案:B

　　解析:

　　目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，

　　結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，

　　向證券登記結(jié)算公司足額交付應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。

　　(20) ( )以動產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。

　　A: 抵押債券

　　B: 質(zhì)押債券

　　C: 保證債券

　　D: 無擔(dān)保債券

　　答案:B

　　解析: 質(zhì)押債券以動產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。