41. ( )是指對(duì)證券買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.拍賣(mài)競(jìng)價(jià)

　　C.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)

　　【答案】C

　　【解析】本題考查連續(xù)競(jìng)價(jià)的定義。A 選項(xiàng)不符合題意，集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。B、D 選項(xiàng)不符合題意，拍賣(mài)競(jìng)價(jià)、招標(biāo)競(jìng)價(jià)不屬于我國(guó)的競(jìng)價(jià)方式。C 選項(xiàng)符合題意，連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　42. 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)，才能買(mǎi)賣(mài)的國(guó)債是( )。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄式國(guó)債

　　C.實(shí)物式國(guó)債

　　D.記賬式國(guó)債

　　【答案】D

　　【解析】本題考查記賬式國(guó)債的特征。記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　43. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就

　　可以通過(guò)分散化的投資完全消除

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　【答案】B

　　【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理策略。A 選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類(lèi)數(shù)目趨近于無(wú)窮大時(shí)，組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將趨于零。但這種分散化的投資能夠降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但并不能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。B 選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償。C 選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體，可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，并非只能降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是通過(guò)主動(dòng)放棄或者拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是一種非常保守的策略，能夠在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前，完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，因此是一種徹底地控制風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　44. 儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券

　　A.不可流通

　　B.可在證券交易所上市交易

　　C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

　　【答案】A

　　【解析】本題考查儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的定義。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。因此本題選 A 選項(xiàng)。

　　45. 貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限為( )年以?xún)?nèi)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【答案】A

　　【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金的定義。貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在 1 年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　46.按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。按照風(fēng)險(xiǎn)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類(lèi)型。

　　47.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括( )。

　　A.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　【答案】D

　　【解析】全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義： 1) 全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管規(guī); 2) 全部風(fēng)險(xiǎn)的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。

　　48.通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不確定性

　　【答案】C

　　【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的有效管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　49.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

　　B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

　　C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

　　D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

　　【答案】C

　　【解析】從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除息日股票價(jià)格應(yīng)按送股，配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

　　50.衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是( )。

　　A.基金資產(chǎn)總值

　　B.基金負(fù)債

　　C.基金份額凈值

　　D.基金資產(chǎn)凈值

　　【答案】C

　　【解析】基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)、一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。