D.兩年一次

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的 90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例。開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。

　　33.基金管理人應在每個季度結束之日起()內編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A.15 個工作日

　　B.20 個工作日

　　C.30 個工作日

　　D.60 個工作日

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人應在每個季度結束之日起 15 個工作日內編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　34.下列關于公募基金說法錯誤的是()。

　　A.運作必須嚴格遵循相關的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風險產品

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 說法錯誤：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構的監(jiān)管并定期公開相關信息。公募基金的運作必須嚴格遵循相關的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風險的產品。

　　35.我們通常所說的道·瓊斯指數(shù)是指()。

　　A.金融時報證券交易所指數(shù)

　　B.NASDAQ 市場及其指數(shù)

　　C.道•瓊斯股價綜合平均數(shù)

　　D.道•瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：道瓊斯指數(shù)，是一種算術平均股價指數(shù)。道瓊斯指數(shù)是世界上歷史最為悠久的股票指數(shù)，它的全稱為股票價格平均指數(shù)。通常人們所說的道瓊斯指數(shù)是指道瓊斯指數(shù)四組中的第一組道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)。

　　36.歐式權證可以在()行權。

　　A.權證到期日之前任何交易日

　　B.權證到期日當日

　　C.權證到期日之前一段規(guī)定時間內

　　D.權證到期日之后任何交易日

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別。美式權證可以在權證到期日之前任何交易日行權;歐式權證僅可以在到期日當日行權;百慕大式權證則可在到期日之前一段規(guī)定時間內行權。

　　37.由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有()。

　　A.擴散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　38.深圳證券交易所的封閉式基金交易實行()的漲跌幅限制。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】B

　　【解析】滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對 A 股交易同樣的 10%的漲跌幅限制。

　　39.利率期限結構的理論不包括()。

　　A.市場預期理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.無套利定價理論

　　D.市場分割理論

　　【答案】C

　　【解析】利率期限結構的理論包括：(1) 市場預期理論;(2) 流動性偏好理論;(3)市場分割理論。

　　40.下列關于證券存管的說法，正確的是()。

　　A.證券交易所可以代為證券公司處理有關存管證券權益的事務

　　B.證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券交易所保管

　　C.證券監(jiān)督管理機構不可以代為證券公司處理有關存管證券權益的事務

　　D.證券登記結算機構不可以代為證券公司處理有關存管證券權益的事務

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管(B 錯誤)，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為，即證券登記結算機構可以代為證券公司處理有關存管證券權益的事務(A、D 錯誤，C 正確)

　　41.下列不屬于我國封閉式基金的交易費用的是()。

　　A.過戶費

　　B.證管費

　　C.印花稅

　　D.傭金

　　【答案】C

　　【解析】我國基金的交易費主要包括印花稅、傭金、過戶費、經手費、證管費。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　42.VaR 的應用真正興起始于()年。

　　A.1993

　　B.1996

　　C.2000

　　D.2001

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：VaR 的應用真正興起始于 1993 年，30 國集團把它作為處理衍生工具的最佳典范方法進行推廣。

　　43.債券的價格變動，風險隨著期限的增加而()。