21、全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過()。

　　A、30天

　　B、60天

　　C、90天

　　D、91天

　　【正確答案】D

　　【專家解析】全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。

　　22、我國目前的匯率制度是()。

　　A、固定匯率制

　　B、釘住匯率制

　　C、聯(lián)合浮動制度

　　D、有管理的浮動匯率制度

　　【正確答案】D

　　【專家解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。

　　23、在我國，目前深圳債券現(xiàn)貨交易價格最小變動單位為()。

　　A、0.01元人民幣

　　B、1元人民幣

　　C、0.001元人民幣

　　D、0.005元人民幣

　　【正確答案】C

　　【專家解析】深圳市場，債券現(xiàn)貨交易價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　24、一般情況下，按照投資風險由低到高排序，下列排列正確的是()。

　　A、債券、基金、股票

　　B、基金、股票、債券

　　C、股票、債券、基金

　　D、股票、基金、債券

　　【正確答案】A

　　【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小�；�金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

　　25、在我國，根據(jù)市場情況，有權調(diào)整大宗交易最低限額的是()。

　　A、證券交易所

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、證券公司

　　【正確答案】A

　　【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場情況調(diào)整大宗交易的最低限額。

　　26、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當遵循的流動性要求包括()。

　　A、對巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定等事宜作出明確約定

　　B、集合資產(chǎn)管理計劃申購新股不設申購上限

　　C、集合資產(chǎn)管理計劃中債券不得用于回購

　　D、托管銀行、證券交易所應當對集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍和投資組合進行監(jiān)控

　　【正確答案】A

　　【專家解析】集合資產(chǎn)管理合同應當按照公平、合理、公開的原則，對巨額退出和連續(xù)巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定、退出款項支付、告知客戶方式、以及單個客戶大額退出的預約申請等事宜作出明確約定。

　　27、根據(jù)《人民共和國公司法》和《人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的()。

　　A、資本公積

　　B、凈資產(chǎn)

　　C、應付款項

　　D、留存收益

　　【正確答案】A

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國公司法》和《人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。

　　28、市價委托的優(yōu)點是()。

　　A、有利于客戶實現(xiàn)預期投資計劃

　　B、成交迅速且成交率高

　　C、證券可以更有利的價格成交

　　D、證券可以以客戶預期的價格成交

　　【正確答案】B

　　【專家解析】其他三項為限價委托的優(yōu)點。

　　29、證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由()直接受理。

　　A、證券公司

　　B、商業(yè)銀行

　　C、中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司

　　D、中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員

　　【正確答案】C

　　【專家解析】其他三項屬于開戶代理機構。自然人及一般機構開立證券賬戶可以通過開戶代理機構辦理。

　　30、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的()是結(jié)構化金融衍生工具的典型代表。

　　A、資產(chǎn)結(jié)構化理財產(chǎn)品

　　B、利率結(jié)構化理財產(chǎn)品

　　C、掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

　　D、股權結(jié)構化理財產(chǎn)品

　　【正確答案】C

　　【專家解析】利用最基礎的金融衍生工具的結(jié)構化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎金融工具相結(jié)合，開發(fā)設計出具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　31、( )是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A、同一性

　　B、真實性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　【正確答案】D

　　【專家解析】考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　32、實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由( )根據(jù)成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。

　　A、證券公司

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、證券交易所

　　D、存管銀行

　　【正確答案】B

　　【專家解析】實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。

　　33、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。

　　A、協(xié)商定價方式

　　B、詢價方式

　　C、上網(wǎng)競價方式

　　D、市價折扣方式

　　【正確答案】B

　　【專家解析】股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　34、對于《關于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在此指導意見施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。

　　A、10個

　　B、15個

　　C、30個

　　D、60個

　　【正確答案】B

　　【專家解析】對于《指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內(nèi)未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。

　　35、( )的存在相應地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A、法定準備金率

　　B、超額準備金率

　　C、現(xiàn)金比率

　　D、定期存款與活期存款的比率

　　【正確答案】B

　　【專家解析】商業(yè)銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　36、下列關于股東表決權的說法中，不正確的是()。

　　A、普通股票股東對公司重大決策的參與權是通過參加股東大會，行使表決權實現(xiàn)的

　　B、股東每持有一份股份，就有一份表決權

　　C、對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　　D、普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席或代其行使表決權

　　【正確答案】D

　　【專家解析】D項，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議。代理人應當向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內(nèi)行使表決權。

　　37、證券公司發(fā)行債券應當由()制訂方案。

　　A、發(fā)行人股東會

　　B、發(fā)行人董事會

　　C、發(fā)行人管理層

　　D、發(fā)行人聘請的主承銷商

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券公司發(fā)行債券應當由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關的其他重要事項。

　　38、假設某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()。

　　A、2200萬元

　　B、2250萬元

　　C、2300萬元

　　D、2350萬元

　　【正確答案】C

　　【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

　　39、通過()達成的交易，多采取()凈額清算方式。

　　A、場外市場，雙邊

　　B、場外市場，多邊

　　C、證券交易所，雙邊

　　D、證券交易所，多邊

　　【正確答案】D

　　【專家解析】通過證券交易所達成的交易，多采取多邊凈額清算方式。

　　40、債券買斷式回購業(yè)務亦稱()。

　　A、封閉式回購

　　B、開放式回購

　　C、質(zhì)押式回購

　　D、正回購

　　【正確答案】B

　　【專家解析】債券買斷式回購業(yè)務亦稱開放式回購。