答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的分類。消費信用指的是企業(yè)、金融機構對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學貸款。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資的劣勢。直接融資受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置，所以選項D不符合題干要求。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的概念。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票融資的缺點。股票融資的缺點包括：資本成本較高;股票融資上市時間跨度長，競爭激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求;容易分散控制權;新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可以引起股價的下跌。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者。證券市場投資者具有分散性和流動性的特點。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構投資者。發(fā)展機構投資者有利于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行。

　　【該題針對“機構投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查合格境外機構投資者。單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　【該題針對“合格境外機構投資者、合格境內(nèi)機構投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查社�；�金。從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社�；�金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查社會公益基金。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。我國有關政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。社會保險基金屬于社保基金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，經(jīng)營證券業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。

　　【該題針對“證券公司的定義、發(fā)展歷程”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券自營業(yè)務。證券公司開展自營業(yè)務，或者設立子公司開展自營業(yè)務，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務。融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機構、直投基金為補充流動性或進行并購過橋貸款的，可以負債經(jīng)營。直投子公司非全資下屬機構、直投基金負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　【該題針對“直接投資業(yè)務”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理。《辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務。

　　【該題針對“對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管理。證券金融公司應當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管。證券金融公司應當妥善保存履行規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券服務機構的法律責任和市場準入�！度嗣窆埠蛧�證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的監(jiān)管權和現(xiàn)場檢查權。

　　【該題針對“證券服務機構的法律責任和市場準入”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)，標志著我國證券市場正式形成。

　　【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會的機構設置。理事會——會員大會的執(zhí)行機構。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查分級結(jié)算制度。我國證券結(jié)算采用分級結(jié)算制度。

　　【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的手段。證券市場監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段”知識點進行考核】