41[單選題] (　　)是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.證券公司金融債券

　　C.商業(yè)銀行次級債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　42[單選題] 有義務(wù)在報價范圍內(nèi)與對手方達成交易，并維持市場流動性的參與者是(　　)。

　　A.債券持有人

　　B.金融入方

　　C.雙邊報價商

　　D.金融出方

　　參考答案：C

　　參考解析：進行雙邊報價的交易成員稱為雙邊報價商，雙邊報價商有義務(wù)在報價范圍內(nèi)與對手方達成交易，并維持市場流動性。

　　43[單選題] 超短期融資券是指具有法人資格，信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、期限在(　　)以內(nèi)的短期融資券。

　　A.90天(3個月)

　　B.180天(6個月)

　　C.270天(9個月)

　　D.360天(1年)

　　參考答案：C

　　參考解析：超短期融資券是指具有法人資格，信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、期限在270天(9個月)以內(nèi)的短期融資券。

　　44[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按(　　)比例扣減凈資本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本。

　　45[單選題] 下列選項中國家與證券投資基金的稱謂對應(yīng)正確的是(　　)。

　　A.我國香港地區(qū)，共同基金

　　B.日本，單位信托基金

　　C.英國，證券投資信托基金

　　D.美國，共同基金

　　參考答案：D

　　參考解析：作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱單位信托基金，日本和我國臺灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　46[單選題] 系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開放式基金

　　B.ETF聯(lián)接基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　47[單選題] 如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格(　　)，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值會(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評級機構(gòu)會對債券的信用進行評級，如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降。

　　48[單選題] (　　)屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時，債權(quán)人可以依照約定就股份折價受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質(zhì)押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔(dān)保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時，債權(quán)人可以依照約定就股份折價受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　49[單選題] 基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　50[單選題] 《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　B.經(jīng)紀(jì)合同

　　C.身份證

　　D.產(chǎn)品說明書

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。