21[單選題] 債券發(fā)行和交易過戶的核心環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.開立賬戶

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.債券登記

　　參考答案：D

　　參考解析：債券登記是確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施，也是相應(yīng)債券發(fā)行和交易過戶的核心環(huán)節(jié)。

　　22[單選題] 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模的關(guān)系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.沒有關(guān)系

　　D.不成比例關(guān)系

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　23[單選題] (　　)是指其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　A.金融期貨

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　24[單選題] 送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取(　　)的行為。

　　A.以低于股票的票面金額交易

　　B.以低于股票的現(xiàn)價交易

　　C.以低于股票的實(shí)際價值

　　D.無償派發(fā)股票

　　參考答案：D

　　參考解析：送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。

　　25[單選題] 依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益的基金類別是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合基金

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

　　26[單選題] 偏債型基金對(　　)的配置比例較高。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：偏債型基金對債券的配置比例較高，對股票的配置比例相對較低。股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，為40%—60%。

　　27[單選題] 下列不屬于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的是(　　)。

　　A.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率

　　B.規(guī)定的貨幣乘數(shù)的計算

　　C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別

　　D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計算、提存方法

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計算、提存方法。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

　　28[單選題] 下列不屬于外匯風(fēng)險構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.匯率

　　B.本幣

　　C.外幣

　　D.時間

　　參考答案：A

　　參考解析：外匯風(fēng)險主要包括三個方面的構(gòu)成要素，即本幣、外幣和時間。

　　29[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　30[單選題] 為規(guī)范國債期貨交易，中國證監(jiān)會和財政部于1995年發(fā)布了《國債期貨交易管理暫行辦法》，由于當(dāng)時各種復(fù)雜原因的交織，(　　)中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于暫停國債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　參考答案：C

　　參考解析：為規(guī)范國債期貨交易，中國證監(jiān)會和財政部于1995年2月23日發(fā)布了《國債期貨交易管理暫行辦法》。由于當(dāng)時各種復(fù)雜原因的交織，國債期貨交易發(fā)生了以“327國債期貨風(fēng)波”為代表的一系列重大風(fēng)險事件。1995年5月17日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于暫停國債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　36[單選題] 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　37[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于(　　)。

　　A.運(yùn)作方式不同

　　B.投資對象不同

　　C.投資目標(biāo)不同

　　D.組織形式不同

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　38[單選題] 上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的(　　)納入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　39[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的規(guī)定，最近(  )個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(  )�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　參考答案：D

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司，規(guī)定最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。

　　40[單選題] (　　)性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　A.投資者心理與預(yù)期的變化

　　B.金融市場聯(lián)動性

　　C.資產(chǎn)配置活動

　　D.信息技術(shù)發(fā)展

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。