一、選擇題

　　1[單選題] 基金管理人與托管人之間是(　　)的關(guān)系。

　　A.相互依賴

　　B.相互促進(jìn)

　　C.相互競(jìng)爭(zhēng)

　　D.相互制衡

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系�；�金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)：托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

　　2[單選題] 對(duì)于主體評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式出具評(píng)級(jí)報(bào)告后第(　　)個(gè)月發(fā)布定期跟蹤報(bào)告。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　參考答案：B

　　參考解析：對(duì)于主體評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式出具評(píng)級(jí)報(bào)告后第6個(gè)月發(fā)布定期跟蹤報(bào)告;對(duì)于1年期的短期債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在債券發(fā)行后第6個(gè)月發(fā)布定期跟蹤報(bào)告;中長(zhǎng)期債券應(yīng)在債券發(fā)行后第12個(gè)月發(fā)布定期跟蹤報(bào)告。

　　3[單選題] (　　)在2014年首次進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，其在回購(gòu)市場(chǎng)融入資金的規(guī)模也有所增長(zhǎng)。

　　A.證券公司

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.融資租賃公司

　　D.其他金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：保險(xiǎn)公司在2014年首次進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，其在回購(gòu)市場(chǎng)融人資金的規(guī)模也有所增長(zhǎng)。

　　4[單選題] (  )也可稱為債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)、辦理券款交割的交易行為。

　　A.遠(yuǎn)期交易

　　B.現(xiàn)券交易

　　C.回購(gòu)交易

　　D.期貨交易

　　參考答案：B

　　參考解析：債券現(xiàn)券交易，也可稱為債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)、辦理券款交割的交易行為，也就是所謂二級(jí)市場(chǎng)(或流通市場(chǎng))的債券交易。

　　5[單選題] 中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月23日通過的(　　)對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券市場(chǎng)資信

　　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)督管理和法律責(zé)任做出了具體規(guī)定。

　　A.《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　B.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

　　C.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

　　D.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》

　　參考答案：A

　　參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月23日通過的《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)督管理和法律責(zé)任做出了具體規(guī)定。

　　6[單選題] 基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益屬于(　　)。

　　A.其他收入

　　B.利息收入

　　C.投資收益

　　D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　參考答案：C

　　參考解析：投資收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益，具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　7[單選題] 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利的時(shí)點(diǎn)必須是(　　)。

　　A.在公司解散清算之前

　　B.在公司解散清算之時(shí)

　　C.在公司解散清算之后

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利的時(shí)點(diǎn)必須是在公司解散清算之時(shí)。

　　8[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，下列選項(xiàng)中，不屬于這一職能的具體表現(xiàn)的是(　　)。

　　A.代理國(guó)庫

　　B.代理發(fā)行政府債券

　　C.充當(dāng)最后貸款人

　　D.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　參考答案：C

　　參考解析：充當(dāng)最后貸款人屬于中央銀行“銀行的銀行”中的職能。

　　9[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，最近3年可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付企業(yè)債券(　　)的利息。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《證券法》和《國(guó)家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，最近3年可分配利潤(rùn)分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付企業(yè)債券1年的利息。

　　10[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.募集方式

　　C.債券形態(tài)

　　D.期限長(zhǎng)短

　　參考答案：C

　　參考解析：按照債券形態(tài)劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　11[單選題] 優(yōu)先股與普通股一樣，都是一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的(　　)。所謂優(yōu)先，主要體現(xiàn)在對(duì)公司的(　　)的優(yōu)先，而其在公司剩余控制權(quán)方面的權(quán)利將受到限制。

　　A.控制權(quán)剩余索取權(quán)

　　B.控制權(quán)所有權(quán)

　　C.所有權(quán)剩余索取權(quán)

　　D.所有權(quán)控制權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：優(yōu)先股與普通股一樣，都是一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。所謂優(yōu)先，主要體現(xiàn)在對(duì)公司的剩余索取權(quán)的優(yōu)先，而其在公司剩余控制權(quán)方面的權(quán)利將受到限制。

　　12[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限長(zhǎng)短

　　參考答案：C

　　參考解析：按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　13[單選題] 基金的資金投向一般是(　　)。

　　A.房地產(chǎn)行業(yè)

　　B.實(shí)業(yè)

　　C.有價(jià)證券

　　D.農(nóng)業(yè)

　　參考答案：C

　　參考解析：股票和債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　14[單選題] 下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是(　　)。

　　A.債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金

　　B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

　　C.當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，債券基金收益將下降

　　D.在我國(guó)，根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　　參考答案：C

　　參考解析：債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升;反之，當(dāng)市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)，其收益將下降。除此以外，如果基金投資于境外市場(chǎng)，匯率也會(huì)影響基金的收益，管理人在購(gòu)買國(guó)際債券時(shí)，往往還需要在外匯市場(chǎng)上進(jìn)行套期保值。 在我國(guó)，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　15[單選題] 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　參考答案：D

　　參考解析：投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。

　　16[單選題] 目前我國(guó)以下三種基金提取基金管理費(fèi)的比例從高到低排序?yàn)?　　)。

　　A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金

　　C.股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　17[單選題] (　　)指資金融入方(正回購(gòu)方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購(gòu)方)融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一日期由正回購(gòu)方按約定回購(gòu)利率計(jì)算的資金額向逆回購(gòu)方返還資金、逆回購(gòu)方解除在出質(zhì)債券上的質(zhì)權(quán)的融資行為。

　　A.質(zhì)押式回購(gòu)

　　B.買斷式回購(gòu)

　　C.債券逆回購(gòu)

　　D.債券回購(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：質(zhì)押式回購(gòu)是交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)，指資金融人方(正回購(gòu)方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購(gòu)方)融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一日期由正回購(gòu)方按約定回購(gòu)利率計(jì)算的資金額向逆回購(gòu)方返還資金、逆回購(gòu)方解除在出質(zhì)債券上的質(zhì)權(quán)的融資行為。

　　18[單選題] 證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本(　　)的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

　　19[單選題] 我國(guó)投資主體可以分為(　　)兩大類。

　　A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　C.企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類進(jìn)基金公司

　　D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)投資主體有個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，不同個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)規(guī)模是不同的，機(jī)構(gòu)投資者中既有偏好風(fēng)險(xiǎn)的私募基金、券商資管計(jì)劃等，又有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的養(yǎng)老金、社�；�金等。

　　20[單選題] (　　)是指市場(chǎng)在承受大額交易時(shí)證券價(jià)格不出現(xiàn)大幅波動(dòng)的能力，具有(　　)的市場(chǎng)無論買進(jìn)或賣出股票都很容易成交，且不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格造成較大沖擊。

　　A.市場(chǎng)廣度廣度

　　B.市場(chǎng)寬度寬度

　　C.市場(chǎng)強(qiáng)度強(qiáng)度

　　D.市場(chǎng)深度深度

　　參考答案：D

　　參考解析：市場(chǎng)深度是指市場(chǎng)在承受大額交易時(shí)證券價(jià)格不出現(xiàn)大幅波動(dòng)的能力，具有“深度”的市場(chǎng)無論買進(jìn)或賣出股票都很容易成交，且不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格造成較大沖擊。

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