91[單選題] 證券投資者的特點(diǎn)有(　　)。

　�、穹稚⑿�

　　Ⅱ 流動(dòng)性

　�、� 投資的目的性

　　Ⅳ 市場(chǎng)的支撐性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者的特點(diǎn)有：分散性和流動(dòng)性、投資的目的性、市場(chǎng)的支撐性。

　　92[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　�、� 客觀性

　　Ⅱ 傳染性

　�、� 可控性

　�、� 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個(gè)特征。

　　93[單選題] 屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的特點(diǎn)的是(　　)。

　�、裢瑫r(shí)進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

　�、� 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ 多樣化投資

　�、� 事先控制、事后補(bǔ)救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　94[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　　Ⅰ票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、� 票據(jù)再質(zhì)押

　�、� 抵押再貸款

　�、� 票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分類，普通股可分為(　　)。

　�、� 藍(lán)籌股

　�、� 成長(zhǎng)股

　�、� 優(yōu)先股

　　Ⅳ 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征，普通股可分為：藍(lán)籌股、成長(zhǎng)股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

　　96[單選題] 以下關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本

　�、�.清償順序在普通債務(wù)之前.晚于證券公司股權(quán)資本

　�、�.分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)

　�、�.短期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本。僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　97[單選題] 以下對(duì)金融遠(yuǎn)期合約說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.交易可協(xié)商Ⅱ.存在對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)常用的風(fēng)險(xiǎn)管理手段

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融遠(yuǎn)期合約由于采用了一對(duì)一交易的方式，交易事項(xiàng)可協(xié)商確定，較為靈活，金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)通常利用遠(yuǎn)期交易作為風(fēng)險(xiǎn)管理手段。但是.非集中交易同時(shí)也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)等缺點(diǎn)。

　　98[單選題] 公募發(fā)行是適合于(　　)的發(fā)行人。

　�、�.證券發(fā)行數(shù)量多Ⅱ.籌資額大

　�、�.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用Ⅳ.準(zhǔn)備申請(qǐng)證券上市

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準(zhǔn)備申請(qǐng)證券上市的發(fā)行人。

　　99[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性的敘述，正確的是(　　)。

　�、�.投資者在買人股票時(shí)。對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期

　　Ⅱ.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)也就是損失.高風(fēng)險(xiǎn)的股票會(huì)給投資者帶來較大損失

　�、�.通常.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票.就必須提供更高的預(yù)期收益

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　100[單選題] 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人必須具備的條件包括(　　)。

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　Ⅲ.注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本

　�、�.主要股東注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析：略